Perjantaina julkaistun normatiivisen ohjeen nro 739 mukaan virtuaalivaluutan palveluntarjoajien (VASP) on jatkossa läpäistävä hyväksytyn ulkopuolisen tahon suorittama tarkastus saadakseen luvan toimia Brasiliassa. Vaatimus kiristää entisestään jo tiukkaa sääntelyä, mikä vaikeuttaa toimiluvan hankkimista Brasiliassa.
Uudet säännöt kryptovaluutoille Brasiliassa: Keskuspankki vaatii tiukkoja riippumattomia tilintarkastuksia kryptovaluuttapalvelujen tarjoajilta
KIRJOITTAJA
JAA
Tärkeimmät kohdat
- Brasilian keskuspankki julkaisi ohjeen nro 739, joka velvoittaa VASP-yritykset hankkimaan riippumattoman tarkastuksen toimiluvan saamiseksi.
- Tarkastusten on varmistettava, että jokainen VASP on valmis torjumaan ja ehkäisemään kryptovaluuttoihin liittyvää rikollisuutta.
- 5 miljardin dollarin Hidden Flow -tapauksen jälkeen Brasilian uudet säännöt tiukentavat valvontaa kryptovaluuttojen rahanpesun estämiseksi.
Brasilian keskuspankki lisää tilintarkastusvaatimuksen VASP-yrityksille
Brasilian keskuspankki on ottanut käyttöön uuden vaatimuksen virtuaalisten varojen palveluntarjoajien (VASP) toiminnan hyväksymiseksi maassa.
Perjantaina julkaistun normatiivisen ohjeen nro 739 mukaisesti keskuspankki vaatii nyt VASP-yrityksiltä Brasilian arvopaperimarkkinaviranomaiselle (CVM) rekisteröidyn tahon suorittamaa riippumatonta tilintarkastusta toimilupien myöntämiseksi.
Tarkastusten, joita kutsutaan ”kohtuullisen varmuuden raporteiksi”, on sisällettävä tietoja, joissa arvioidaan VASP:n lainsäädännön noudattamista eri osa-alueilla, mukaan lukien institutionaalinen politiikka, organisaatiorakenne ja työntekijöiden koulutus; sisäinen riskinarviointi, joka koskee yrityksen tuotteiden ja palvelujen käyttöä rahanpesu- ja terrorismin rahoittamisrikoksissa; sekä menettelyt, joiden tarkoituksena on tuntea asiakkaat.
Lisäksi raportissa on arvioitava tarkastetun VASP:n valmiutta seurata, valita, analysoida ja raportoida toimintoja ja tilanteita, joissa epäillään rahanpesua sekä terrorismin ja joukkotuhoaseiden rahoittamista; seurata ja analysoida todisteita petosten ja huijausten tapahtumisesta tai yrityksistä; sekä hallinnollisista varojen jäädyttämisistä.
Pankki totesi, että näiden toimenpiteiden tavoitteena on "parantaa päätöksenteon turvallisuutta lupamenettelyissä ja samalla vahvistaa maan yhdenmukaisuutta kansainvälisten käytäntöjen ja standardien kanssa näiden rikosten torjumiseksi". Se korosti myös, että "riippumattoman tarkastuksen avulla varmistetaan alan yritysten käyttämien valvontamenetelmien suurempi läpinäkyvyys ja luotettavuus".
Toimenpiteet ovat seurausta Operaatio Hidden Flowsta, joka oli laajamittainen operaatio, jossa kohdistettiin kuusi fintech-yritystä, jotka olivat siirtäneet yli 5 miljardia dollaria sääntöjenvastaisesti, ja jossa havaittiin digitaalisten varojen käyttö rahanpesuun.
Näiden operaatioiden takana epäillään olevan Primeiro Comando da Capital, huumekauppajärjestö, jonka Trumpin hallinto on äskettäin nimittänyt erityiseksi globaaliksi terroristijärjestöksi (SDGT).
