Trump ottaa ”merkittävän askeleen” kryptovaluuttahuijareiden pysäyttämiseksi

Miten uusi kyberohjelma muotoutuu

Ulkomaiset kyberrikollisuusverkostot saattavat joutua Yhdysvaltojen häirintäohjelman kohteeksi, ilmoitti presidentti Donald J. Trump 12. elokuuta kansallisen turvallisuuden presidentin muistion yhteydessä, jonka otsikko oli ”Expanding Capabilities to Combat Transnational Cyber-Enabled Crime” (Kansainvälisen kyberrikollisuuden torjuntakyvyn laajentaminen). Valkoisen talon tiedotteessa politiikka kohdistuu amerikkalaisia kohtaan suunnattuihin kiristyshaittaohjelmiin, tietojenkalasteluun, talouspetoksiin, seksuaaliseen kiristykseen ja identiteettivarkauksiin.

Patrick Witt, presidentin digitaalisten varojen neuvottelukunnan johtaja, liitti muistion toimiin kryptovaluuttoihin liittyvien huijausten torjumiseksi. Hän kirjoitti X:ssä 12. elokuuta:

”Vaikka tämä toimenpide ei kohdistu nimenomaan kryptovaluuttoihin, se on merkittävä askel kohti niiden huijareiden pysäyttämistä, jotka käyttävät kryptovaluuttoja hyväkseen amerikkalaisten riistämiseksi.”

Tarkastettujen amerikkalaisten yritysten on presidentin muistion mukaan sallittua suorittaa kybervalvontaa ja kybervaikutusoperaatioita vasta ohjelmaan hyväksymisen jälkeen. Kansallinen koordinointikeskus hallinnoi aloitetta, kun taas oikeusministeriön ja kotimaan turvallisuusministeriön nimittämät edustajat toimivat yhteisinä toimitusjohtajina ja koordinoivat hyväksyntöjä.

Osallistuvien yritysten on allekirjoitettava sopimus jommankumman ministeriön kanssa, täytettävä tekniset ja henkilöstövaatimukset sekä ilmoitettava asiaan liittyvät kaupalliset sopimukset. Toteutusohjeissa saatetaan myös vaatia vähintään miljoonan dollarin vakuutta tai takuutilille siirrettävää summaa, joka menetetään, jos sopimusehtoja ei noudateta.

Miksi tappioluvut nostavat kryptovaluutat keskiöön

Valitusten kohteena olevat menetykset antavat aloitteelle selkeimmän taloudellisen perustelun, vaikka luvut mittaavatkin vain ilmoitettuja tapauksia eivätkä täydellistä vahinkojen kartoitusta. FBI:n vuoden 2025 Internet-rikollisuutta koskevassa raportissa kirjattiin 1 008 597 valitusta ja 20,877 miljardin dollarin tappiot, mikä on 26 prosentin lisäys vuoteen 2024 verrattuna.

Kryptovaluuttoja koskevat ilmoitukset kattoivat 181 565 valitusta ja 11,37 miljardin dollarin tappiot, mikä on yli puolet IC3:n kokonaismäärästä. Pelkästään kryptovaluuttasijoituspetokset tuottivat 7,2 miljardin dollarin ilmoitetut tappiot, mikä teki niistä suurimman kryptovaluuttasijoituspetosten tappioiden lähteen vuonna 2025.

Nämä kokonaismäärät eivät tarkoita, että jokainen dollari olisi kadonnut ketjussa tapahtuneen siirron kautta, sillä IC3:n luokitukset voivat kattaa useita rikos- tai maksuluokkia. Ne asettavat kuitenkin digitaaliset varat liittovaltion huolenaiheiden keskiöön, kun kyse on ulkomaisista huijausverkostoista ja taloudellisista syistä tehdystä kyberrikollisuudesta.

Mitä aiemmat torjuntatoimet paljastavat

Aiemmat lainvalvontatoimet osoittavat, millainen infrastruktuuri on hallinnon uuden lähestymistavan takana ulkomailla toimivia rajat ylittäviä kyberrikollisuusverkostoja kohtaan. Kesäkuussa toteutettu koordinoitu operaatio, johon osallistuivat Huione Group ja Prince Group, yhdisti sanktioita, ehdotetun rahoitusrajoitusten laajennuksen, pilvi-infrastruktuurin takavarikoinnin sekä lohkoketjuanalyysin, joka kohdistui infrastruktuuriin, jonka Yhdysvaltain viranomaiset liittivät ulkomaisiin huijausverkostoihin.

Kansainvälinen yhteistyö on jo johtanut pidätyksiin sekä palvelin- ja omaisuustoimenpiteisiin ulkomailla toimivia epäiltyjä kryptovaluuttapetoksia harjoittavia verkostoja vastaan. Huhtikuussa toteutetussa iskussa tehtiin vähintään 276 pidätystä ja purettiin vähintään yhdeksän epäiltyä huijauskeskusta, Yhdysvaltain viranomaiset kertoivat. Viranomaiset syyttivät järjestelmiä uhrien ohjaamisesta petollisille kryptovaluutta-alustoille.

Nämä ennakkotapaukset eroavat elokuun muistiosta, joka avaa yksityisyrityksille pysyvän kanavan ehdottaa ja toteuttaa liittovaltion hyväksymiä tehtäviä. Aikaisemmissa tapauksissa nojauduttiin perinteiseen lainvalvontaan, pakotteisiin ja rajat ylittävään yhteistyöhön; uusi ohjelma lisäisi mukaan sopimuspohjaisia yritysoperaattoreita.

Turvatoimet ja kuluttajansuoja

Julkisen ja yksityisen sektorin yhteistyö tuki uhrien tunnistamista Operaatio Atlanticin aikana. Tuon viikon kestäneen operaation aikana kartoitettiin yli 45 miljoonan dollarin arvosta kryptovaluuttapetoksia, tunnistettiin yli 20 000 kryptovaluuttalompakko-osoitetta, jotka olivat yhteydessä uhreihin yli 30 maassa, mukaan lukien Yhdysvallat, Iso-Britannia ja Kanada, sekä jäädytettiin 12 miljoonaa dollaria varastettuja varoja.

Myös lompakkojen perusvarotoimet vähentävät altistumista jo ennen viranomaistoimien alkamista estämällä yleiset huijausmenetelmät jo niiden alkulähteellä. Kryptovaluuttapetosten ehkäisyyn kuuluvat verkkosivustojen osoitteiden tarkistaminen, epäilyttävien yhteydenottojen torjuminen sekä talletettujen varojen kaksinkertaistamista koskevien lupauksien hylkääminen.

Ohjelman virkamiehillä on nyt 60 päivää aikaa 12. elokuuta alkaen laatia yhteisymmärryksen mukaiset menettelyt, mukaan lukien kelpoisuusvaatimukset, kohteiden tarkastelusäännöt ja suojatoimenpiteet yhdysvaltalaisille henkilöille. Mitään operaatiota ei voida hyväksyä, ennen kuin nämä menettelyt ovat perustuslaillisten, lakisääteisten ja kansainvälisten velvoitteiden mukaisia.