Vaikka järjestö totesi, että suurin osa lainkäyttöalueista pyrkii noudattamaan sen suosituksia, toiset ovat jääneet jälkeen, minkä vuoksi rikollisryhmät voivat käyttää digitaalisia varoja laittomiin tarkoituksiinsa. FATF varoitti stablecoinien väärinkäytöstä ja ulkomaisissa VASP-yrityksissä piilevistä riskeistä.
Porsaanreikien tukkiminen: FATF varoittaa, että puutteelliset kryptovaluuttasäännökset ruokkivat laitonta rahoitustoimintaa
KIRJOITTAJA
JAA
Keskeiset havainnot
- FATF:n päivitetyssä raportissa todettiin, että 83 % tutkituista lainkäyttöalueista on edistänyt kryptovaluuttoja koskevaa sääntelyä ja matkustussääntöä.
- Työryhmä kehotti tehostamaan offshore-virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajien valvontaa laittomien sääntelyaukkojen tukkimiseksi.
- FATF varoitti, että rikolliset hyödyntävät heikkoja kohtia, ja mainitsi esimerkkinä uuden laittoman stablecoinin, joka on suunniteltu estämään varojen jäädyttäminen.
Rahanpesunvastainen työryhmä vaatii digitaalisten varojen valvonnan tehostamista
Rahanpesunvastainen työryhmä (FATF) on julkaissut seitsemännen kohdennetun päivityksensä virtuaalivarallisuutta ja virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajia koskevien FATF-standardien täytäntöönpanosta. Raportissa kuvataan digitaalisen varallisuuden sääntelyn tilannetta ja rikollisen toiminnan valvonnassa edelleen olemassa olevia heikkouksia.
Vaikka raportissa todetaan, että kryptovaluuttojen sääntely ja FATF:n suosituksen 15, mukaan lukien matkustussääntö, täytäntöönpano ovat edistyneet 83 prosentissa tutkituista lainkäyttöalueista, 11 lainkäyttöaluetta työskentelee edelleen tämän parissa.
Suosituksessa 15 vaaditaan virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajien (VASP) sääntelyä sekä olemassa olevien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan (AML/CFT) liittyvien riskien seurantaa.
Torstaina FATF kehotti jatkamaan työtä virtuaalivarallisuuden palveluntarjoajien sääntelyn, toimilupien myöntämisen ja rekisteröinnin parissa, jotta voidaan korjata jäljellä olevat aukot, joita uhkatekijät hyödyntävät laittomiin tarkoituksiin.
Offshore-VASP:ien käsittely – eli sellaisten laitosten, jotka on rekisteröity lainsäädännöltään heikoissa tai kehittymättömissä lainkäyttöalueissa ja jotka voivat tarjota palvelujaan muilla markkinoilla – mainitaan joissakin lainkäyttöalueissa riskien hallinnan haasteena.
Stablecoinien väärinkäyttö on myös merkittävä tekijä FATF:lle, joka rekisteröi tapauksen, jossa Kambodžassa toimiva rahanpesun solmukohta laski liikkeeseen stablecoinin, jota markkinoitiin varojen jäädyttämiseltä suojattuna – ominaisuus, joka on yhteinen kaikille säännellyille keskitetyille stablecoineille.
FATF:n puheenjohtaja Giles Thomson korosti, että FATF:n standardien täytäntöönpanoa ei voida enää lykätä, sillä ”rikollisverkostot jatkavat virtuaalivarojen väärinkäyttöä laittomiin tarkoituksiin ja hyödyntävät niiden rajat ylittävää luonnetta petosten ja huijausten tekemiseen, pakotteiden kiertämiseen sekä rikoksen tuottojen pesemiseen”.
”Hallitusten ja yksityisen sektorin on tehtävä yhteistyötä ennaltaehkäisevien toimenpiteiden vahvistamiseksi ja sääntelyaukkojen paikkaamiseksi, rajat ylittävän yhteistyön vahvistamiseksi sekä estääkseen rikollisia hyödyntämästä globaalin järjestelmän heikkoja lenkkejä”, hän totesi lopuksi.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
