Eurooppalaiset rahoitusvalvontaviranomaiset varoittavat, että rikolliset hyödyntävät tätä markkinamuutosta varojen varastamiseksi. Huijarit esiintyvät virallisina sääntelyviranomaisina tai toimiluvan saaneina pörsseinä houkutellakseen käyttäjiä lähettämään varoja huijaussivustoille.
EU:n MiCA-uudistus antaa kryptovaluuttahuijareille mahdollisuuden kohdistaa huijauksensa käyttäjiin
KIRJOITTAJA
JAA
Tärkeimmät kohdat
- Huijarit kohdistivat hyökkäyksensä kryptovaluutan käyttäjiin ESMA:n 1. heinäkuuta asetetun MiCA-määräajan jälkeen esiintymällä sääntelyviranomaisina ja pörsseinä.
- Yli 1 700 toimilupatonta alustaa on vaarassa suljettavaksi, kun taas Coinbase ja 322 muuta alustaa ovat saaneet MiCA-toimiluvat.
- Ranskan AMF välttää tiukkoja määräaikoja, jotta käyttäjillä olisi aikaa valita yksi 323 lisensoidusta pörssistä.
Satoja yrityksiä joutuu sulkemaan toimintansa
Eurooppalaisten sääntelyviranomaisten mukaan rikolliset hyödyntävät EU:n uusien kryptosääntöjen aiheuttamaa sekasortoa ja esiintyvät pörsseinä ja valvontaviranomaisina varastaakseen asiakkaiden varoja. Useiden jäsenvaltioiden viranomaiset raportoivat petosyritysten lisääntyneen 1. heinäkuuta lähtien, joka oli kryptovaluutta-alan yritysten määräaika hankkia lisenssit EU:n kryptovaluuttamarkkinoita koskevan asetuksen (MiCA) mukaisesti.
Financial Timesin mukaan yritykset, jotka eivät ole saaneet toimilupaa, joutuvat nyt keskeyttämään toimintansa ja kehottamaan asiakkaita siirtämään varansa, mikä luo tilaisuuden huijareille, jotka esiintyvät laillisina viranomaisina.
”Tämä hetki on huijareille tavallista suurempi tilaisuus”, sanoi Ranskan Autorité des Marchés Financiersin (AMF) johtaja Stéphane Pontoizeau. Hän kertoi, että sääntelyviranomainen on jo havainnut tapauksia, joissa rikolliset esittävät olevansa AMF:n henkilöstöä tai toimiluvan saaneita pörssejä ja ohjaavat asiakkaita siirtämään varojaan petollisille verkkosivustoille.
Sadat aiemmin kansallisten sääntöjen mukaisesti toimineet yritykset on pakotettu lopettamaan toimintansa tai poistumaan EU:sta. Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) luettelee 323 yritystä, jotka ovat saaneet MiCA-lisenssin, kun taas tietopalveluntarjoaja VASPnet arvioi, että yli 1 700 lisensoimatonta yritystä joutuu lopettamaan toimintansa.
Suuret pörssit, kuten Coinbase, Kraken ja OKX, ovat saaneet hyväksynnän, kun taas maailman suurin kryptovaluutan kaupankäyntialusta Binance ei ole sitä saanut.
ESMA ilmoitti olevansa tietoinen yrityksistä väärinkäyttää sen logoa ja identiteettiä, mukaan lukien väärennetyt asiakirjat, huijausten mainostamiseksi.
Alankomaiden Autoriteit Financiële Markten totesi, että huijarit saattavat kohdistaa toimensa asiakkaisiin, jotka etsivät uusia toimiluvan saaneita palveluntarjoajia. Sääntelyviranomainen kehotti kauppiaita tarkistamaan tiedot virallisten kanavien kautta ja välttämään varojen siirtoa, jos tuntemattomat kolmannet osapuolet ottavat heihin yhteyttä.
Royal United Services Instituten Centre for Finance and Security -keskuksen perustajajohtaja Tom Keatinge totesi, että sääntelyyn liittyvä epävarmuus luo usein ”erinomaisen tilaisuuden huijareille”, etenkin kun asiakkaat joutuvat kohtaamaan lompakkopalveluntarjoajien toiminnan lopettamisesta aiheutuvia häiriöitä.
Joissakin EU-maissa on tiettävästi saatu aalto viime hetken toimilupahakemuksia, mikä herättää kysymyksiä siitä, kuinka määrätietoisesti kansalliset sääntelyviranomaiset voivat puuttua huijauksiin ja toimilupattomiin toimijoihin.
Paniikin hillitsemiseksi AMF on vältellyt asettamasta toimilupattomille yrityksille tiukkaa lopettamismääräaikaa. Pontoizeau sanoi, että sääntelyviranomainen haluaa asiakkaiden ottavan aikaa valita uuden palveluntarjoajan huolellisesti sen sijaan, että he tekisivät hätiköityjä päätöksiä, jotka saattaisivat altistaa heidät petoksille.
AMF ilmoitti ilmoittavansa asiasta lainvalvontaviranomaisille, kun se tunnistaa rikollisia, jotka esiintyvät sääntelyviranomaisten tai toimiluvan saaneiden yritysten nimissä. Alankomaiden viranomaiset varoittivat vastaavasti sijoittajia olemaan varovaisia ja luottamaan julkisesti saatavilla oleviin tietoihin epäilyttävissä tilanteissa.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
