DeFi United kerää 160 miljoonaa dollaria, kun ala ryhtyy torjumaan Aaven luottotappiokriisiä

Tärkeimmät kohdat:

• Aave jäädytti rsETH-varannot muutaman tunnin kuluessa 18. huhtikuuta tapahtuneesta Kelp DAO:n hyökkäyksestä, joka aiheutti jopa 230,1 miljoonan dollarin arvosta luottotappioita.
• DeFi United keräsi 160 miljoonaa dollaria 25. huhtikuuta mennessä, ja Mantle ja Aave DAO lupasivat yhteensä 55 000 ETH:ta.
• Aave DAO:n 25 000 ETH:n panoksesta käydään parhaillaan hallintoäänestyksiä, kun protokolla pyrkii palauttamaan rsETH-vakuudet täysimääräisesti.

DeFi United kerää 160 miljoonaa dollaria Aaven tukemiseksi

Hyökkäys alkoi klo 17.35 UTC, Ethereumin lohkossa 24 908 285. Hyökkääjät kohdistivat hyökkäyksensä Kelp DAO:n Layerzero V2 -siltaan Unichain-Ethereum-rsETH-reitillä, joka oli konfiguroitu 1-of-1 DVN:ksi ilman lisätarkistajia. He lähettivät väärennetyn saapuvan paketin, joka loi 116 500 vakuudettomia rsETH-tokenia, joiden arvo oli tuolloin noin 292 miljoonaa dollaria, ilman vastaavaa lukitusta tai polttamista lähdeketjussa.

Hyökkääjä toimi nopeasti. Noin 89 567 rsETH:ta, arvoltaan noin 221 miljoonaa dollaria, talletettiin vakuudeksi Aave V3 -markkinoille Ethereumissa ja Arbitrumissa. Sen jälkeen hyökkääjä lainasi noin 82 650 WETH:ta, arvoltaan noin 191 miljoonaa dollaria, sekä pienempiä määriä wstETH:ta.

Positioiden terveystasot jäivät välille 1,01–1,03, mikä teki täyden takaisinmaksun epätodennäköiseksi. Aaven älykkäitä sopimuksia ei hyödynnetty. Luottotappiot johtuivat kokonaan vakuudettomasta ulkoisesta vakuudesta.
Aaven Protocol Guardian reagoi muutamassa tunnissa. Noin klo 19.00 UTC 18. huhtikuuta kaikki rsETH- ja wrsETH-varannot V3-käyttöönotoissa jäädytettiin, luotto-arvo-suhteet asetettiin nollaan ja korkomalleja mukautettiin likviditeettipaineen hallitsemiseksi.

Aave Labs ja riskienhallintayhtiö Llamarisk julkaisivat virallisen tapahtumaraportin 20. huhtikuuta. Raportissa mallinnettiin kaksi tappioskenaariota riippuen siitä, miten Kelp DAO jakaa vajeen. Ensimmäisessä skenaariossa yhtenäinen arvonalennus kaikille rsETH-haltijoille tuottaa Aavelle noin 123,7 miljoonan dollarin luottotappiot. Toisessa skenaariossa L2-rsETH-haltijoihin rajoittuvat tappiot johtavat noin 230,1 miljoonan dollarin luottotappioihin, joista Mantle ja Arbitrum kantavat suurimman osan. Muiden arvioiden mukaan Aaven kokonaisriski oli 196–200 miljoonaa dollaria.

Markkinat reagoivat jyrkästi. Aaven lukittu kokonaisarvo laski 6–9 miljardiin dollariin tapahtuman jälkeisinä päivinä. AAVE:n hinta laski välittömästi tapahtuman jälkeen 10–22 %. Joidenkin raporttien mukaan DeFi:n TVL-tappiot olivat yli 13 miljardia dollaria.

Vahinkojen hillitsemiseksi Aaven palveluntarjoajat perustivat DeFi Unitedin, moniprotokollisen avustusrahaston, joka ohjaa lahjoitukset osoitteeseen defiunited.eth, Ethereum-osoite 0x0fCa5194baA59a362a835031d9C4A25970effE68. Rahasto kohdistuu rsETH-vajeeseen, joka alustavasti arvioitiin 68 900:sta yli 100 000 ETH:iin riippuen takaisinperinnöistä ja lopullisista luottotappioista.

Lauantaina Arkham Intelligence vahvisti, että DeFi United oli kerännyt 160 miljoonaa dollaria. Mantle ja Aave DAO lahjoittivat yhdessä 55 000 ETH:ta, mikä vastaa noin 127 miljoonaa dollaria kokonaissummasta. Mantle ehdotti jopa 30 000 ETH:ta, jotka on järjestetty kolmen vuoden luottolimiitiksi Lido-staking-tuotolla plus 1 %. Aave DAO on ehdottanut 25 000 ETH:ta kassastaan, ja hallinnon äänestys on vielä kesken.

Aaven perustaja ja toimitusjohtaja Stani Kulechov sitoutui 5 000 ETH:iin henkilökohtaisista varoistaan. Ether.fi lupasi 5 000 ETH:ta. Lido DAO tarjosi jopa 2 500 stETH:ta. Pienempiä lahjoittajia ovat Golem Foundation 1 000 ETH:lla, Aaven varapuheenjohtaja Emilio Frangella 500 ETH:lla sekä yhteisön lahjoitukset, joiden määrä on ketjussa raportoitu yli 272 ETH:ksi. Myös Ethena, Layerzero, Ink Foundation, Frax ja Tydro antoivat tukea.

Arbitrum Security Council jäädytti osan hyökkääjän varoista, mikä pienensi rahaston kattamaa nettovajetta. Kelp peruutti ja palautti 40 000 rsETH:n suuruista haitallista pakettia ennen kuin se ehti käsitellä.

Osallistujat kuvailevat DeFi Unitedia yhdeksi DeFi-historian suurimmista koordinoiduista palautustoimista. Hallintopäätökset odottavista maksuista ovat edelleen voimassa, ja rahasto ottaa edelleen vastaan lahjoituksia, kun protokolla pyrkii palauttamaan rsETH:n täyden tuen ja selvittämään jäljellä olevat luottotappiot.