بیانیه مطبوعاتی.
محتوای حمایتشده
این بیانیه مطبوعاتی حمایتشده توسط Coinbird ارائه شده و توسط Bitcoin.com News نوشته نشده است. Bitcoin.com News لزوماً بیانات مطرحشده در این اطلاعیه را تأیید نمیکند.
تحلیل کوینبرد نشان میدهد سرمایهگذاری ماهانه ۱۰۰ دلاری در بیتکوین از سال ۲۰۱۵ اکنون بیش از ۶۳۲٬۰۰۰ دلار ارزش داشت
اشتراک
Press release
نورنبرگ، آلمان، ۱۹ مه ۲۰۲۶، Chainwire.
بر اساس دادههای ماشینحساب DCA کوینبرد: خرید ماهانه بیتکوین از سال ۲۰۱۵ بازدهی +۴,۵۱۵٪ داشته است، در حالی که سرمایهگذاران همچنان باید افت ارزش ۷۶.۷۲٪ را تحمل میکردند، و DCA در سناریوهای کوتاهمدتِ آزمایششده توسط کوینبرد نسبت به سرمایهگذاری یکباره عملکرد ضعیفتری داشت.
تحلیل جدید پلتفرم مستقل مقایسه کریپتو کوینبرد نشان میدهد خرید منظم ماهانه بیتکوین از سال ۲۰۱۵ در عمل چه نتیجهای میداد، و همچنین نشان میدهد روایت رایجِ «فقط بهصورت DCA وارد بیتکوین شو» واقعیت را بیش از حد سادهسازی میکند.
این یافتهها بر اساس ماشینحساب DCA بیتکوینِ کوینبرد است که از دادههای تاریخی قیمت بیتکوین از CoinGecko استفاده میکند و به کاربران اجازه میدهد سناریوهای سرمایهگذاری تکرارشونده را تا سال ۲۰۱۳ مدلسازی کنند.
برای اجرای بکتست یا بررسی سناریوهای جایگزین، کاربران میتوانند به این آدرس مراجعه کنند:
https://www.coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator
یافتههای کلیدی
- سرمایهگذاری که یک برنامه DCA بیتکوینِ ۱۰۰ دلاری در ماه را از ژانویه ۲۰۱۵ آغاز میکرد، تا مه ۲۰۲۶ در مجموع ۱۳۷ خرید ماهانه انجام میداد و مجموعاً ۱۳,۷۰۰ دلار سرمایهگذاری میکرد. تا تاریخ ۱۹ مه ۲۰۲۶، پرتفوی حاصل با ۸.۲۱۹ BTC ارزشی در حدود ۶۳۲,۳۱۵ دلار میداشت که معادل بازده کل +۴,۵۱۵٪ نسبت به سرمایه تزریقشده است. این استراتژی بیتکوین را با میانگین هزینه خرید حدود ۱,۶۶۷ دلار به ازای هر BTC انباشت کرد، زیرا خریدهای اولیه پیش از افزایش قیمتها بیتکوین بهمراتب بیشتری را به دست آوردند.
- برای سرمایهگذارانی که دیرتر و نزدیک به اوج بازار در مه ۲۰۲۱ (پیش از سقوط ۲۰۲۲) شروع کردند، یک برنامه DCA با ۱۰۰ دلار در ماه در سناریوی مه ۲۰۲۱ تا مه ۲۰۲۶ همچنان +۸۴.۳۴٪ بازدهی داشت — به این معنا که ۶,۱۰۰ دلار سرمایهگذاری در قالب ۶۱ خرید ماهانه را به حدود ۱۱,۲۴۴ دلار تبدیل میکرد. در همین بازه، سرمایهگذاری یکباره (lump-sum) با تزریق کامل همان مبلغ در ابتدای مه ۲۰۲۱ حدود +۴۳٪ بازدهی داشت. در این سناریوی مشخص، DCA بهتر عمل کرد زیرا این استراتژی بهطور خودکار در بازار نزولی ۲۰۲۲ بیتکوین بیشتری انباشت.
- نکته مهم این است که سرمایهگذاری یکباره در افقهای ۱، ۲، ۳ و ۴ ساله در سناریوهای آزمایششده توسط کوینبرد از DCA بهتر عمل کرد. مزیت پنجساله DCA تنها پس از یک چرخه کاملِ سقوط و بازیابی ظاهر شد. نتیجهگیریِ «DCA از سرمایهگذاری یکباره بهتر است» همگانی و همیشهدرست نیست — و بهشدت به تاریخ شروع و رژیم بازار وابسته است.
- سرمایهگذاران DCA در کل دوره همچنان در بازار نزولی ۲۰۲۲ حداکثر افت ارزش -۷۶.۷۲٪ را تجربه کردند؛ که تأکید میکند خریدهای تکرارشونده نوسان را از بین نمیبرد و دشواری روانیِ نگهداری دارایی در دوران افتهای شدید را حذف نمیکند.
«یافته جالب صرفاً این نیست که بیتکوین از ۲۰۱۵ به اینسو رشد کرده است»، فیلیپ، بنیانگذار کوینبرد گفت. «یافته جالب این است که در این سناریوی تاریخی، خرید خودکار ماهانه در طول سقوطها، اوجهای تاریخی و عدم قطعیتهای مقرراتی همچنان نتایج بلندمدت خارقالعادهای ایجاد کرده است. در عین حال، افتهای ارزش نشان میدهد چرا زندگیکردن با این استراتژی بسیار سختتر از چیزی است که در نگاه پسینی روی نمودار به نظر میرسد.»
ماشینحساب DCA بیتکوینِ کوینبرد بهصورت رایگان در دسترس است و به کاربران امکان میدهد مبالغ سرمایهگذاری، فواصل خرید و تاریخهای شروع مختلف را تا سال ۲۰۱۳ آزمایش کنند.
روششناسی
این تحلیل خریدهای تکرارشونده بیتکوین را در بازه ماهانه انتخابشده با استفاده از دادههای تاریخی قیمت CoinGecko شبیهسازی میکند. مقایسههای سرمایهگذاری یکباره فرض میکنند کل مبلغ برنامهریزیشده در ابتدای دوره انتخابشده بهصورت یکجا سرمایهگذاری میشود. محاسبات شامل مالیات و کارمزدهای معاملاتی نیست. عملکرد گذشته تضمینکننده نتایج آینده نیست.
درباره کوینبرد
کوینبرد یک پلتفرم مستقل مقایسه کریپتو و هوش بازار است که به سرمایهگذاران خرد کمک میکند رمزارزها، صرافیها و کیفپولها را با دادههای شفافتر مقایسه کنند. در coinbird.com، کاربران میتوانند دادههای زنده بازار را بررسی کنند، ارائهدهندگان را مقایسه کنند، از ماشینحسابهای کریپتو استفاده کنند و شاخصهای بازار مانند Bitcoin Rainbow Chart، تسلط بیتکوین (Bitcoin Dominance) و شاخص فصل آلتکوین (Altcoin Season Index) را دنبال کنند.
کوینبرد توسط Coinbird GmbH اداره میشود و پلتفرم بینالمللیِ kryptovergleich.de است؛ یکی از پورتالهای پیشرو مقایسه کریپتو در آلمان که سالانه به بیش از دو میلیون کاربر خدمترسانی میکند. در هر دو پلتفرم، کوینبرد دادههای شفاف، ابزارهای کاربردی و راهنماهای آموزشی را برای سرمایهگذاران کریپتوی تازهکار و باتجربه بهطور یکسان ترکیب میکند.
راههای تماس
بنیانگذار
Philipp Duringer
Coinbird GmbH
_________________________________________________________________________
Bitcoin.com هیچگونه مسئولیت یا تعهدی را نمیپذیرد و مسئول نخواهد بود، چه بهطور مستقیم و چه غیرمستقیم، در قبال هرگونه زیان، خسارت، ادعا، هزینه یا مخارج از هر نوع، چه واقعی، چه ادعایی یا تبعی، که ناشی از یا مرتبط با استفاده از، یا اتکا به، هرگونه محتوا، کالا یا خدماتی باشد که در این مقاله به آنها اشاره شده است. هرگونه اتکایی که به چنین اطلاعاتی شود، صرفاً و کاملاً بر عهده خودِ خواننده است.
