بانک ایتالیا (Banca d’Italia) اطلاعیهای خطاب به ارائهدهندگان خدمات پرداخت و ارائهدهندگان خدمات دارایی رمزارزی (CASPها) صادر کرده و بر لزوم تداوم غربالگری تراکنشهای مالی با استفاده از رویههای مرتبط با «قانون سفر» تأکید کرده است؛ همچنین تصریح کرده که برای این بررسیها هیچ حداقل مبلغی وجود ندارد.
بانک مرکزی ایتالیا غربالگری رمزارزها را برای اجرای تحریمهای اتحادیه اروپا سختگیرانهتر میکند
نویسنده
اشتراک
نکات کلیدی
- بانک ایتالیا به شرکتهای رمزارزی دستور داد هر تراکنش را غربالگری کنند تا از دور زدن تحریمهای اتحادیه اروپا جلوگیری شود.
- این بانک اعمال آستانههای حداقلی برای غربالگری را ممنوع کرد تا مجرمان نتوانند با خرد کردن وجوه از شناسایی فرار کنند.
- قوانین سختگیرانهتر، جلوگیری از فعالیت بازیگران روسی را نسبت به سرعت در اولویت قرار میدهد و تأخیرهای احتمالی در انتقالها را میپذیرد.
ایتالیا استثنای «بدون حداقل» را برای غربالگری تحریمها در تراکنشهای رمزارزی برجسته میکند
اتحادیه اروپا (EU) نسبت به استفاده از داراییهای دیجیتال برای دور زدن چارچوب تحریمی تثبیتشده خود نگران است و بانکهای مرکزی در منطقه در حال سختگیرانهتر کردن تدابیر انطباق هستند تا از بهرهبرداری بازیگران غیرقانونی از شکافهای مقرراتی جلوگیری کنند.
روز چهارشنبه، بانک ایتالیا، نهاد بانک مرکزی این کشور، اطلاعیهای صادر کرد و از همه ارائهدهندگان خدمات پرداخت (PSPها) و ارائهدهندگان خدمات دارایی رمزارزی (CASPها) خواست با توجه به تشدید اخیر تنشهای ژئوپلیتیکی، رویههای غربالگری خود را برای تراکنشهای مالی تقویت کنند.
این بانک تأکید کرد که این مؤسسات باید هنگام آغاز رابطه با مشتریان خود و هر زمان که شورای اتحادیه اروپا تعیین کند، بررسیهای انطباق را انجام دهند؛ و همچنین هر بار که تراکنشی انجام میشود، با تطبیق نام هر دو طرفِ آغازگر و ذینفع این تراکنشها (مطابق تعریف «قانون سفر») با فهرست افراد و شرکتهای تعیینشده، آنها را راستیآزمایی کنند.
در خصوص نحوه اجرای این بررسیها، بانک تأکید کرد که تنظیم سامانههای خودکارِ بازبینی تراکنشها باید «به گونهای انجام شود که نیاز به محدود کردن تولید مثبتهای کاذب را با نیاز به تضمین شناسایی اشخاص تعیینشده متعادل کند.»
با این حال، خاطرنشان کرد که «اعمال آستانههای حداقل مبلغ برای مشمول کردن انتقالها به بررسی پیشبینی نشده است» و از واسطهها، از جمله CASPها، خواست «اطمینان حاصل کنند که سامانههای مورد استفاده — از جمله راهکارهایی که توسط اشخاص ثالث توسعه یافته یا ارائه میشود — شامل آستانههای حداقل مبلغ نباشد که منجر به محدود شدن انتقالهایی شود که باید تحت بررسی قرار گیرند.»
تقسیم کردن مبالغ مالی برای فرار از شناسایی یا گزارشدهی توسط سامانههای خودکار «ساختاربندی» (structuring) نام دارد؛ روشی که اغلب توسط بازیگران مجرم یا گروههایی که با تحریمها مواجهاند به کار گرفته میشود.
اطلاعیه بانک ایتالیا از بازیگران مالی میخواهد کنترلهای خود را تقویت کنند و اجازه ندهند به دلیل پیکربندی نادرست سامانهها، تحریمها دور زده شود؛ حتی به بهای افزایش مراقبت و به تعویق افتادن انتقالها، بهویژه از آنجا که آخرین دور تحریمهای اتحادیه اروپا بهطور مشخص بازیگران روسی و شبکه «قانون دیجیتال» را هدف قرار میدهد.
این مقاله با استفاده از هوش مصنوعی از انگلیسی ترجمه شده است. نسخه اصلی انگلیسی منبع معتبر است؛ ترجمههای خودکار ممکن است حاوی نادرستیهایی باشند، بهویژه در اصطلاحات حقوقی و قانونی.
