خزانه‌داری آفریقای جنوبی پس از واکنش‌ها، مهلت اجرای مقررات رمزارز را تا ۳۰ ژوئن تمدید کرد

نوسازی کنترل‌های ارزی

وزارت خزانه‌داری ملی آفریقای جنوبی و بانک ذخیره آفریقای جنوبی تلاش کرده‌اند نگرانی رو‌به‌افزایش در صنعت کریپتو را کاهش دهند و اعلام کردند تغییرات پیشنهادی در رژیم جریان سرمایه کشور با هدف جرم‌انگاری نگهداری دارایی‌های دیجیتال نیست و به‌صورت عطف‌به‌ماسبق اجرا نخواهد شد.

این شفاف‌سازی پس از موجی از انتقاد عمومی و توجه رسانه‌ای مطرح شد که با پیش‌نویس «مقررات مدیریت جریان سرمایه» برانگیخته شده بود؛ مقرراتی که برای اظهارنظر عمومی باز است و بخشی از نخستین بازنگری عمده نظام کنترل‌های ارزی آفریقای جنوبی از سال ۱۹۶۱ به شمار می‌رود. خزانه‌داری پس از درخواست ذی‌نفعان برای زمان بیشتر، مهلت اظهارنظر را از ۱۸ مه به ۳۰ ژوئن ۲۰۲۶ تمدید کرده است.

هدف پیش‌نویس مقررات، نوسازی شیوه پایش جریان‌های مالی برون‌مرزی با گذار از مدل «پیش‌تأیید» به چارچوب نظارتی مبتنی بر ریسک است. یکی از تغییرات کلیدی، گنجاندن رسمی دارایی‌های کریپتو در نظام کنترل‌های ارزی است — اقدامی که به گفته تحلیلگران حقوقی، شکاف دیرینه‌ای را در نحوه جابه‌جایی ارزش در آن‌سوی مرزها می‌بندد.

کارشناسان حقوقی در شرکت Cliffe Dekker Hofmeyr گفتند کریپتو مدت‌ها در «فضایی نامناسب» وجود داشته است؛ به‌طور گسترده برای انتقالات برون‌مرزی استفاده می‌شد اما به‌طور صریح در قواعد کنترل‌های ارزی پوشش داده نشده بود. پیش‌نویس مقررات، دارایی‌های کریپتو را تعریف کرده و آنها را در دامنه شمول قرار می‌دهد و با اصلاحات گسترده‌تر مانند طبقه‌بندی کریپتو به‌عنوان یک محصول مالی همسو می‌شود.

این شرکت گفت: «کریپتو آزادسازی نمی‌شود؛ بلکه در سیستم موجود جذب می‌شود»، و افزود که این گنجاندن به این معناست که کریپتو دیگر نمی‌تواند به‌عنوان راه دور زدن کنترل‌های ارزی سنتی دیده شود.

با وجود اطمینان‌های دولت، این پیش‌نویس با واکنش تند صرافی‌ها، دانشگاهیان و گروه‌های مدافع مواجه شده است؛ گروه‌هایی که استدلال می‌کنند این پیشنهاد می‌تواند پیامدهای گسترده‌ای برای کاربران عادی داشته باشد.

چندین گزارش رسانه‌ای نگرانی‌هایی را برجسته کرده‌اند مبنی بر اینکه پیش‌نویس می‌تواند در عمل فعالیت‌های روتین کریپتو را جرم‌انگاری کند، جریمه‌هایی تا حدود ۶۰٬۲۷۰ دلار (۱ میلیون رَند آفریقای جنوبی) اعمال کند و برای تخلفات، امکان محکومیت به حبس تا پنج سال را فراهم آورد. منتقدان همچنین هشدار دادند که مقررات می‌تواند به مأموران مرزی اختیارات گسترده‌ای برای بازرسی و توقیف بدهد؛ از جمله توانایی بررسی تلفن‌ها برای اپ‌های مرتبط با کریپتو در فرودگاه‌ها.

واکنش صنعت و مجازات‌ها

فرزام احسانی، مدیرعامل VALR و یکی از صریح‌ترین منتقدان، گفت این پیش‌نویس ممکن است سال‌ها تعامل سازنده میان نهادهای ناظر و بخش کریپتو را معکوس کند. او هشدار داد مقرراتی مانند «ماده ۸» که در شرایطی امکان «تسلیم اجباری» دارایی‌ها را فراهم می‌کند، ترس‌هایی را دامن زده که دارندگان کریپتو ممکن است مجبور شوند دارایی‌های خود را به دولت یا به معامله‌گران مجاز ارز خارجی بفروشند.

خزانه‌داری و SARB این برداشت‌ها را رد کردند و گفتند نگرانی‌ها درباره فروش اجباری کریپتو، طلا یا ارز خارجی «بی‌مورد» است. آنها گفتند هرگونه چنین الزامی تنها در شرایط محدود، مانند زمانی که جرمی رخ داده باشد، مطرح خواهد شد.

یکی از پایدارترین نگرانی‌هایی که از سوی معامله‌گران و تحلیلگران حقوقی مطرح شده، نبود شفافیت درباره نحوه برخورد پیش‌نویس با افرادی است که از پیش دارایی کریپتو دارند. برخی کارشناسان هشدار داده‌اند که این کاربران ممکن است در آینده با محدودیت‌های جدیدی درباره نحوه خرید یا فروش کریپتو مواجه شوند، زیرا درباره آستانه‌ها، الزامات گزارش‌دهی و نقش واسطه‌های مجاز راهنمایی مشخصی وجود ندارد.

خزانه‌داری اعلام کرد نظرات ذی‌نفعان در حال بررسی است و تأکید کرد پیش‌نویس قصد جرم‌انگاری مالکیت یا تحمیل تعهدات عطف‌به‌ماسبق را ندارد. در چارچوب مرحله بعد، خزانه‌داری یک پیش‌نویس راهنما درباره تراکنش‌های برون‌مرزی دارایی‌های کریپتو را برای اظهارنظر عمومی منتشر خواهد کرد. این راهنما فعالیت‌هایی را که به‌عنوان تراکنش‌های برون‌مرزی کریپتو شناخته می‌شوند و اینکه کدام‌یک از آنها ذیل کنترل‌های جریان سرمایه قرار می‌گیرند، مشخص خواهد کرد.

مقام‌ها گفتند این چارچوب برای تقویت توان دولت در شناسایی و اخلال در جریان‌های مالی غیرقانونی طراحی شده است و در عین حال نظارت «مرکز اطلاعات مالی» و «سازمان رفتار بخش مالی» را تکمیل می‌کند. آنها همچنین اشاره کردند که سال‌ها معافیت‌ها و تسهیل‌ها به آفریقای جنوبی‌ها اجازه داده است به‌طور قانونی سرمایه را به خارج منتقل کنند و دارایی‌های خارجی را در قالب‌های مختلف نگهداری کنند.

خزانه‌داری و SARB پس از مهلت ۳۰ ژوئن، همه ارسال‌ها را بررسی خواهند کرد و در صورت لزوم بازنگری‌هایی انجام می‌دهند.