ESMA به شرکت‌های رمزارزی غیرمجاز دستور می‌دهد با نزدیک شدن مهلت MiCA (۳ روز دیگر) فعالیت خود را خاتمه دهند

نهاد ناظر اتحادیه اروپا به شرکت‌های رمزارزیِ تأییدنشده دستور داد با نزدیک شدن ضرب‌الاجل MiCA پذیرش مشتریان جدید را متوقف کنند

سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA) به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارزیِ غیرمجاز (CASP) دستور داده است پیش از پایان دوره انتقالی مقررات «بازارهای دارایی‌های رمزارزی» (MiCA) در تاریخ ۱ ژوئیه ۲۰۲۶، روند جمع‌کردن فعالیت‌های خود در اتحادیه اروپا را آغاز کنند. این نهاد ناظر در ۲۳ ژوئن این راهنما را صادر کرد؛ زیرا برخی ارائه‌دهندگان با وجود ادامه ارائه خدمات به مشتریان اتحادیه اروپا تحت رژیم‌های ملی، همچنان مجوز MiCA را دریافت نکرده‌اند.

به گفته نهاد ناظر، شرکت‌هایی که موفق به دریافت مجوز نمی‌شوند باید فوراً گام‌هایی برای خروج منظم از بازار بردارند؛ به‌گونه‌ای که هم از دارایی‌های مشتریان محافظت شود و هم ریسک‌ها برای تمامیت بازار کاهش یابد. هرچند انتظار می‌رود بسیاری از CASPها پیش از ضرب‌الاجل مجوز دریافت کنند، برخی دیگر ممکن است همچنان بدون تأییدهای لازم تحت MiCA فعالیت کنند.

این نهاد اعلام کرد:

«ESMA انتظار دارد CASPهای غیرمجاز فوراً اقداماتی را برای جمع‌کردن فعالیت‌های خود در اتحادیه اروپا به‌صورت منظم انجام دهند، در حالی که همزمان از منافع مشتریان محافظت کرده و ریسک‌ها برای تمامیت بازار را کاهش می‌دهند.»

ESMA هماهنگی اجرای چارچوب MiCA را در سراسر اتحادیه اروپا بر عهده دارد. این نهاد استانداردهای فنی تدوین می‌کند، راهنما صادر می‌کند و همگرایی نظارتی را ترویج می‌دهد؛ در حالی که نهادهای ناظر ملی به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارزی مجوز می‌دهند و بر آن‌ها نظارت می‌کنند.

ارائه‌دهندگان غیرمجاز باید فوراً پذیرش مشتریان جدید از اتحادیه اروپا، افتتاح حساب‌های جدید، بازاریابی خدمات و جذب مشتری را متوقف کنند. آن‌ها باید خدمات باقی‌مانده را به فعالیت‌های ضروری برای فروش یا انتقال دارایی‌های رمزارزی توسط مشتریان، بازتخصیص دارایی‌ها یا بستن موقعیت‌ها پیش از پایان عملیات محدود کنند.

خدمات نگه‌داری (Custody) تنها برای مدت زمانی که به‌طور سخت‌گیرانه برای تکمیل یک خروج منظم لازم است می‌تواند ادامه یابد. نهاد ناظر همچنین به ارائه‌دهندگان دستور داد درباره برنامه‌های جمع‌کردن فعالیت، اقدامات حفاظت از دارایی، گزینه‌های انتقال و ضرب‌الاجل‌های بستن خودکار هر موقعیتِ باقی‌مانده، با مشتریان خرد و نهادی به‌طور شفاف، فوری و مکرر ارتباط برقرار کنند.

ESMA از کاربران رمزارز خواست بررسی کنند آیا ارائه‌دهنده آن‌ها مجوز MiCA دارد یا نه

برنامه‌های جمع‌کردن فعالیت باید با قواعد رفتاری اتحادیه اروپا و مقررات ملی، به‌همراه الزامات مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم مطابقت داشته باشد. CASPها باید در سراسر این فرایند، شناسایی و راستی‌آزمایی مشتری (Customer Due Diligence)، پایش تراکنش‌ها، غربال‌گری تحریم‌ها، گزارش‌دهی فعالیت‌های مشکوک، الزامات نگهداری سوابق و کنترل‌های قابلیت ردیابی انتقال دارایی‌های رمزارزی را حفظ کنند.

در مواردی که حساب‌های مشتری به یک CASP دارای مجوز MiCA منتقل می‌شود، ارائه‌دهنده پذیرنده باید فرایندهای پذیرش مشتریِ خود را تکمیل کند؛ از جمله راستی‌آزمایی مشتری و سایر کنترل‌های AML/CFT که طبق چارچوب حقوقی قابل‌اعمال لازم است. همچنین به شرکت‌های مستقر خارج از اتحادیه اروپا یادآوری شد که نمی‌توانند خدمات MiCA ارائه دهند یا مشتریان اتحادیه اروپا را جذب کنند، مگر تحت معافیت محدود «درخواست معکوس» (reverse solicitation) که در مقررات آمده است.

این نهاد هشدار داد:

«ESMA به مشتریان CASPهای غیرمجاز، چه نهادهای اتحادیه اروپا و چه نهادهای خارج از اتحادیه اروپا، یادآوری می‌کند که از حمایت‌های MiCA، از جمله حفاظت از دارایی‌های مشتریان، بهره‌مند نمی‌شوند.»

کاربران رمزارز تشویق شدند بررسی کنند آیا ارائه‌دهنده آن‌ها در «ثبت ESMA» وجود دارد یا خیر. اگر ارائه‌دهنده تحت MiCA مجاز نیست، مشتریان باید فوراً با انتقال دارایی‌های رمزارزی به یک CASP مجاز (در صورت وجود) یا به یک کیف پول خودمیزبان (self-hosted) اقدام کنند. کاربرانی که با مشکل مواجه می‌شوند باید ابتدا با ارائه‌دهنده خود تماس بگیرند.

با پایان یافتن دوره انتقالی، هماهنگی با نهادهای صلاحیت‌دار ملی برای پایش CASPهای غیرمجازِ مهمِ فرامرزی در جریان است. نهادهای ناظر در کنار «سازمان بانکداری اروپا» (EBA) و «سازمان مبارزه با پول‌شویی» (AMLA) ممکن است علیه ارائه‌دهندگان غیرمجاز که پس از ۱ ژوئیه ۲۰۲۶ به فعالیت ادامه می‌دهند، اقدام اجراییِ هماهنگ انجام دهند.