دولت کانادا برای ممنوعیت ۴٬۰۰۰ دستگاه خودپرداز رمزارزی اقدام می‌کند

نکات کلیدی:

• به‌روزرسانی ۲۸ آوریل حزب لیبرال، ممنوعیت خودپردازهای کریپتو را برای متوقف کردن کلاهبرداران و جابه‌جایی‌های غیرقانونی پول نقد در نظر دارد.
• کانادا با ۴,۰۰۰ دستگاه، از نظر سرانه در جهان پیشتاز است، در حالی‌که بیش از ۳۹,۰۰۰ دستگاه در سراسر جهان همچنان فعال‌اند.
• دولت و FINTRAC هنوز جدول زمانی ۲۰۲۶ را برای اجرای این قواعد جدید صدور مجوز تعیین نکرده‌اند.

پیوند دادن خودپردازها به کلاهبرداری مالی

دولت کانادا می‌گوید قصد دارد خودپردازهای ارز دیجیتال را ممنوع کند و آن‌ها را ابزاری کلیدی برای کلاهبرداران و مجرمان جهت جابه‌جایی پول نقد غیرقانونی می‌داند. در به‌روزرسانی اقتصادی بهاری خود که ۲۸ آوریل رونمایی شد، حزب لیبرالِ حاکم این دستگاه‌ها را «روش اصلی کلاهبرداران برای فریب قربانیان و برای مجرمان جهت وارد کردن عواید نقدیِ حاصل از جرم» توصیف کرد.

این پیشنهاد، نخستین مقررات‌گذاری مستقیم کانادا بر این صنعت خواهد بود؛ صنعتی که در حال حاضر تحت قواعد کلی کسب‌وکارهای خدمات پولی فعالیت می‌کند. بر اساس یک گزارش، کانادا نزدیک به ۴,۰۰۰ خودپرداز کریپتو دارد — بالاترین میزان سرانه در جهان — در مقایسه با بیش از ۳۹,۰۰۰ دستگاه در سراسر جهان.

یک تحقیق CBC News در سال ۲۰۲۳ نشان داد که این دستگاه‌ها به یکی از اصلی‌ترین ابزارهای کلاهبرداری تبدیل شده‌اند. نهاد اطلاعات مالی کانادا، مرکز تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌های مالی کانادا (FINTRAC)، نیز در تحلیل فوریه خود از گزارش‌های تراکنش مشکوک به همین نتیجه رسید. این نهاد اشاره کرد که تراکنش‌ها اغلب برای واریزهای زیر ۱,۰۰۰ دلار به چیزی بیش از یک شماره تلفن نیاز ندارند و هیچ نظارت انسانی‌ای برای شناسایی کلاهبرداری‌ها وجود ندارد.

وزیر دارایی، فرانسوا-فیلیپ شامپاین، پیش‌تر گفته بود دولت «در حال بررسی همه گزینه‌ها برای جلوگیری از جرایم مالی» است، هرچند مستقیماً به یافته‌های FINTRAC اشاره نکرد. در حالی که این به‌روزرسانی جزئیات کمی درباره این ممنوعیت ارائه داد، گفت کانادایی‌ها همچنان می‌توانند ارز دیجیتال را از طریق کسب‌وکارهای خدمات پولیِ دارای مجوز، مانند صرافی‌های ارز و خدمات انتقال پول، خریداری کنند.

با اقدام علیه خودپردازهای کریپتو، کانادا به شمار رو‌به‌افزایشی از کشورها می‌پیوندد که رویکردی سخت‌گیرانه اتخاذ کرده‌اند اما از یک ممنوعیت کامل فاصله گرفته‌اند. مقام‌های استرالیا که خودپردازهای کریپتو را یکی از پرریسک‌ترین کانال‌ها برای پول‌شویی می‌دانند، با اپراتورهایی که به مقررات پایبند نبوده‌اند برخورد کرده‌اند. بریتانیا پس از ایجاد زیرساخت صدور مجوز در سال ۲۰۲۱ عملاً خودپردازهای کریپتو را ممنوع کرد؛ زیرساختی که گزارش شده هیچ مجوزی برای اپراتورها صادر نکرده است.

در مقابل، نیوزیلند در ژوئیه ۲۰۲۵ خودپردازهای کریپتو را ممنوع کرد؛ اقدامی که مقام‌ها گفتند با هدف دشوارتر کردن تبدیل پول نقد غیرقانونی به دارایی‌های پرریسک و انتقال وجوه به خارج از کشور انجام شده است. با این حال، دولت کانادا هنوز جزئیاتی درباره اینکه این ممنوعیت چگونه یا چه زمانی اجرایی خواهد شد منتشر نکرده است.