کنگره دستگاه‌های خودپرداز رمزارز را هدف قرار می‌دهد پس از آنکه آمریکایی‌ها ۳۳۳ میلیون دلار در کلاهبرداری‌ها از دست دادند

طرح دوحزبی محدودیت‌های خودپرداز رمزارزی و هشدارهای کلاهبرداری را تعیین می‌کند

نمایندگان ایالات متحده، ماریا الویرا سالازار (جمهوری‌خواه-فلوریدا) و شان کستن (دموکرات-ایلینوی)، در ۱۱ ژوئن «قانون توقف کلاهبرداری‌های خودپرداز رمزارزی» (Stop Crypto ATM Scams Act) را معرفی کردند؛ دفتر سالازار اعلام کرد. این طرح دوحزبی پس از آن مطرح شده که آمریکایی‌ها در سال ۲۰۲۵ بیش از ۳۳۳ میلیون دلار در کلاهبرداری‌های خودپرداز رمزارزی از دست دادند و قرار است حفاظت‌های مصرف‌کننده، قواعد شفافیت و ابزارهای اجرای قانون را اضافه کند.

داده‌های اف‌بی‌آی که در این اطلاعیه به آن‌ها استناد شده نشان داد زیان‌های گزارش‌شده نسبت به سال قبل ۳۳ درصد افزایش یافته است. در پرونده‌هایی که سن قربانی مشخص بوده، آمریکایی‌های مسن‌تر بخش عمده آسیب مالی را متحمل شده‌اند؛ به‌طوری‌که افراد ۶۰ ساله و بالاتر بیش از ۸۵ درصد زیان‌ها را به خود اختصاص داده‌اند.

در اطلاعیه آمده است:

“قانون توقف کلاهبرداری‌های خودپرداز رمزارزی، حفاظ‌های جدیدی را برای کمک به پیشگیری از تقلب ایجاد می‌کند، الزامات شفافیت برای اپراتورهای خودپرداز رمزارزی را تقویت می‌کند و ابزارهای بیشتری را در اختیار نیروهای اجرای قانون قرار می‌دهد تا این کلاهبرداری‌ها را بررسی کرده و متوقف کنند.”

بر اساس این طرح، اپراتورهای خودپرداز رمزارزی ملزم خواهند بود برنامه‌های مقابله با پول‌شویی را اجرا کنند. همچنین باید احراز هویت و بررسی‌های لازمِ مشتری (Customer Due Diligence) را انجام دهند، فعالیت‌های مشکوک را گزارش کنند و سوابق تراکنش و مکان را نگهداری کنند.

محدودیت‌های جدید تراکنش هم برای مشتریان تازه‌وارد و هم برای مشتریان فعلی اعمال خواهد شد. مشتریان جدید با سقف روزانه ۲٬۰۰۰ دلار و سقف مجموع واریزی ۱۰٬۰۰۰ دلار در ۱۴ روز نخست مواجه خواهند بود، در حالی که مشتریان فعلی به سقف ۷٬۵۰۰ دلار در تراکنش‌های روزانه محدود می‌شوند.

قوانین خودپرداز رمزارزی بازپرداخت‌ها، افشاگری‌ها و اختیار ایالت‌ها را اضافه می‌کند

اپراتورها همچنین پیش از تکمیل تراکنش‌ها باید هشدارهای کلاهبرداری، هشدارهای تقلب و افشاگری‌های لازم برای مصرف‌کننده را ارائه کنند. این طرح افشای شفاف کارمزدها و قیمت‌گذاری رمزارز، از جمله ارجاع به قیمت بازار، و همچنین بازپرداخت به‌موقع هزینه‌های دریافت‌شده در تراکنش‌های متقلبانه را الزامی می‌کند.

بیش از ۳۰٬۰۰۰ خودپرداز رمزارزی در سراسر ایالات متحده در پمپ‌بنزین‌ها، فروشگاه‌های کوچک و مراکز خرید فعال هستند. در اطلاعیه آمده که کلاهبرداران اغلب خود را به‌جای بانک‌ها، نهادهای دولتی، مأموران اجرای قانون یا مؤسسات مورد اعتماد جا می‌زنند و سپس قربانیان را تحت فشار قرار می‌دهند تا پول را از طریق این دستگاه‌ها منتقل کنند.

این اطلاعیه اشاره کرد:

“قانون توقف کلاهبرداری‌های خودپرداز رمزارزی بر آن تلاش‌ها بنا می‌شود و با کمک به محافظت از سالمندان در برابر یکی از سریع‌ترین شکل‌های رو به رشد کلاهبرداری مالی و پاسداری از پس‌اندازهایی که آن‌ها یک عمر برای به‌دست آوردن‌شان زحمت کشیده‌اند، این روند را تقویت می‌کند.”

به جمعیت زیاد سالمندان در جنوب فلوریدا به‌عنوان دلیلی اشاره شد که این موضوع را برای حوزه انتخابیه سالازار به‌طور ویژه مرتبط می‌کند. این طرح همچنین با تعیین استانداردهای فدرال برای تراکنش‌ها، اختیار ایالت‌ها را حفظ می‌کند و در عین حال به ایالت‌ها اجازه می‌دهد تدابیر اضافی مقابله با تقلب و حفاظت‌های مصرف‌کننده را اتخاذ کنند.