آمریکا هشدار داد پرداخت‌های دارایی دیجیتال در هرمز ممکن است خطر تحریم‌ها را فعال کند

نکات کلیدی:

• OFAC هشدار داد پرداخت‌های کریپتویی مرتبط با عبور از هرمز ممکن است باعث قرار گرفتن در معرض تحریم‌ها شود.
• گزارش‌ها می‌گویند ایران یک سامانه عوارضی مبتنی بر کریپتو را اداره می‌کند که حدود ۲۰ میلیون دلار درآمد روزانه ایجاد می‌کند.
• شرکت‌های خارجی با خطر تحریم‌های ثانویه و محدود شدن دسترسی به نظام مالی ایالات متحده روبه‌رو هستند.

هشدار OFAC ریسک تحریم‌های کریپتویی برای عبور از تنگه هرمز را افزایش می‌دهد

دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) وزارت خزانه‌داری ایالات متحده در تاریخ ۱ مه هشداری صادر کرد و اعلام کرد پرداخت‌های دارایی دیجیتال مرتبط با عبور از تنگه هرمز می‌تواند موجب قرار گرفتن در معرض تحریم‌ها شود. این هشدار روشن می‌کند که کریپتو ریسک حقوقی را برای شرکت‌های دریایی، مؤسسات مالی، بیمه‌گران یا طرف‌های معامله کاهش نمی‌دهد. OFAC گفت درخواست‌های مرتبط با ایران برای عبور ایمن می‌تواند در چندین شکل ظاهر شود. در این هشدار آمده است:

«این درخواست‌ها ممکن است شامل چندین گزینه پرداخت باشد، از جمله ارز رایج (فیات)، دارایی‌های دیجیتال، تهاترها، مبادلات غیررسمی، یا سایر پرداخت‌های غیرنقدی، مانند کمک‌های ظاهراً خیریه که به جمعیت هلال‌احمر ایران، بنیاد مستضعفان، یا حساب‌های سفارت ایران انجام می‌شود.»

این هشدار هم‌زمان با گزارش‌هایی منتشر می‌شود که ایران به‌طور فعال ارز دیجیتال را در چارچوب آنچه «رژیم رسمی باجه عوارض تهران» برای عبور از تنگه هرمز نامیده می‌شود، می‌پذیرد. این سامانه که در ۳۱ مارس ۲۰۲۶ قانونمند شده، همچنان به‌طور فعال مورد استفاده است. بیت‌کوین روش اصلی پرداخت است و طبق گزارش‌ها از USDT نیز استفاده می‌شود، هرچند تتر در اواخر آوریل بیش از ۳۴۴ میلیون دلار از دارایی‌های مرتبط با ایران را مسدود کرد. کارمزد نفتکش‌ها بین ۰٫۵۰ تا ۱٫۰۰ دلار به ازای هر بشکه است، یا حدود ۲ میلیون دلار برای هر نفتکش بسیار بزرگ حمل نفت خام (VLCC).

OFAC همچنین گفت اشخاص آمریکایی عموماً از انجام تراکنش‌هایی که دولت ایران در آن دخیل است منع می‌شوند، مگر آنکه معاف یا مجاز شده باشد. این محدودیت همچنین شامل معاملات با سپاه پاسداران انقلاب اسلامی (IRGC) نیز می‌شود. OFAC جداگانه پلتفرم‌های کریپتویی مرتبط با ایران را نیز برجسته کرد. در این هشدار آمده است: «اشخاص آمریکایی همچنین عموماً از تعامل با صرافی‌های دارایی دیجیتال ایرانی منع شده‌اند، زیرا این‌ها تحت تحریم‌های ایالات متحده، مؤسسات مالی مسدودشده ایرانی تلقی می‌شوند»، و نشان می‌دهد پرداخت‌های دارایی دیجیتال به‌عنوان قرار گرفتن در معرض تحریم‌ها تلقی می‌شود، نه راه دور زدن آن.

شرکت‌های دریایی با فشار اجرایی درباره پرداخت‌های دارایی دیجیتال روبه‌رو هستند

TRM Labs درآمد روزانه سپاه را حدود ۲۰ میلیون دلار برآورد می‌کند. خارج از ایالات متحده نیز قرار گرفتن در معرض تحریم‌ها همچنان موضوعیت دارد. OFAC گفت بازیگران خارجی ممکن است بابت تراکنش‌هایی که دولت ایران یا سپاه در آن دخیل هستند با مجازات روبه‌رو شوند. تحریم‌های ثانویه می‌تواند دسترسی به نظام مالی ایالات متحده را محدود کند. OFAC افزود:

«اشخاص غیرآمریکایی که با صرافی‌های دارایی دیجیتال مسدودشده ایرانی تعامل می‌کنند نیز ممکن است با خطر تحریم به دلیل فعالیت در بخش مالی تحریم‌شده ایران یا حمایت از آن روبه‌رو شوند.»

حتی دخالت غیرمستقیم هم می‌تواند در صورتی که یک تراکنش از بیمه‌گران، بانک‌ها یا واسطه‌های مالی مرتبط با ایالات متحده عبور کند، مسئولیت ایجاد کند. برای اپراتورهای دریایی، این ریسک تمرکز را به شفافیت پرداخت و بررسی طرف‌های معامله منتقل می‌کند. OFAC از شرکت‌ها خواست کشتی‌ها را بازبینی کنند، مشخص کنند چه کسی عبور را ترتیب داده، و تعیین کنند آیا هرگونه کارمزد مرتبط با ایران پرداخت شده یا وعده داده شده است. طبق سامانه سپاه، کشتی‌ها باید پیش از تأیید، جزئیات مالکیت و محموله را از طریق واسطه‌ها ارسال کنند. سپس پرداخت‌ها از طریق یک «پنجره تبدیل» در جزیره قشم به کیف‌پول‌های تعیین‌شده ارسال می‌شود و پس از آن یک رمز عبور صادرشده از طریق VHF و اسکورت دریایی ارائه می‌گردد. این فرایند، راستی‌آزمایی آدرس‌های کیف‌پول و طرف‌های معامله را برای رعایت مقررات حیاتی می‌کند.

تحولات جداگانه اواخر آوریل، ریسک‌های پیرامون این سامانه‌های پرداخت را بیشتر در معرض دید قرار داده است. در ۲۱ آوریل، گزارش‌ها گفتند سپاه پس از آنکه یک کشتی به‌جای یک آدرس مجاز، به یک کیف‌پول کریپتویی جعلی پرداخت کرده بود، به آن شلیک کرد. در ۳۰ آوریل، وزیر خزانه‌داری اسکات بسنت گفت عملیات Economic Fury توانسته ۵۰۰ میلیون دلار از دارایی‌های کریپتویی ایران را ضبط کند. این تحولات نشان می‌دهد دارایی‌های دیجیتال هم در فعالیت پرداخت‌ها و هم در اقدام‌های اجرایی نقشی مرکزی دارند.