Zimbabwe keskpanga üksus avalikustas krüptovaluutaga tegelevate ettevõtete regulatiivse raamistiku

Uued õiguslikud mõisted

Zimbabwe keskpanga finantsluureüksus on välja andnud avaliku korralduse, millega nõutakse, et kõik virtuaalvarade teenusepakkujad registreeriksid end ametlikult reguleeriva asutuse juures. 16. juuni direktiiv kinnistab valitsuse üleminekut krüptovaluutafirmade integreeritud ja järelevalve all olevale reguleerimismudelile.

Regulatiivne algatus tuleneb 2025. aasta detsembris vastu võetud 2025. aasta rahandusseadusest nr 7, millega muudeti Zimbabwe rahapesu ja kuritegelikul teel saadud tulu seaduse § 2. Selle muudatusega lisati virtuaalvarade teenusepakkujad ehk VASP-id ametlikult „finantsasutuse“ seaduslikku määratlusse.

Nende äsja laiendatud volituste alusel avaldas Zimbabwe rahandusminister 10. juunil 2026. aastal ametlikus teatajas rahapesu ja kuritegelikust tegevusest saadud tulu (virtuaalvarade teenusepakkujate registreerimine) määruse 2026. aasta seadusandliku aktina nr 99. Vastavalt äsja jõustunud seadusele peab iga füüsiline või juriidiline isik, kes pakub või hõlbustab krüptovaluutade ja fiat-valuutade vahetamist, end seaduslikult registreerima. See kehtib ka üksuste kohta, kes osutavad hoidmisteenuseid ja krüptovaluutadega seotud finantsteenuseid.

FIU avaldatud teate kohaselt on uue raamistiku peamine eesmärk nõuete täitmine, eelkõige Zimbabwe viimine vastavusse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise rahvusvaheliste standarditega. FIU on määratud peamiseks järelevalveasutuseks, kes vastutab nende seadusjärgsete meetmete rakendamise eest.

FIU hoiatas aga sidusrühmi selgesõnaliselt, et registreerimine FIU-s on mõeldud rangelt järelevalve eesmärgil ega anna ettevõtetele üldist äriluba.

„Registreerimine FIU-s rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eesmärgil ei kujuta endast iseenesest luba äritegevuse pidamiseks Zimbabwes,“ on kirjas avalikus teates.

VASP-id peavad endiselt iseseisvalt hankima kõik vajalikud tegevusload, litsentsid või volitused teistelt asjaomastelt riiklikelt asutustelt, nagu näiteks RBZ või Zimbabwe Väärtpaberite ja Valuutakomisjon, sõltuvalt nende ärimudelist.

Koos registreerimisnõudega andis FIU avalikkusele meeldetuletuse krüptovaluutaturu olemuslikust ja kõrge riskitasemest. Reguleeriv asutus rõhutas, et registreerimine ei kõrvalda finantsriske ega ole garantii kahjude vastu.

FIU tõi esile mitu olulist riski, mida investorid peavad hoolikalt kaaluma, sealhulgas krüptovaluutade volatiilsus, küberrünnakud, pettused ja kelmused. Samuti hoiatas ta, et erinevalt traditsioonilisest pangandusest on krüptovaluuta kasutajatel piiratud või puuduvad üldse õiguskaitse- või hüvitusmehhanismid.