Zimbabwe sunnib krüptovaluutafirmasid end registreerima, kuna uus seadus karmistab rahapesuvastaseid kontrollimeetmeid

Ülemaailmne regulatiivne surve

Zimbabwe valitsus on formaliseerinud riigi krüptovaluutasektori uue regulatiivse raamistiku alusel, mille eesmärk on piirata rahapesu ja tuua digitaalsete varade äri varimajandusest välja. Äsja ametlikult avaldatud seadusandlus, mis avaldati 2026. aasta seadusandliku aktina nr 99, allutab kõik krüptovaluutaettevõtted Zimbabwe Keskpanga (RBZ) rahapesuvastase üksuse otsesele järelevalvele.

Selle korra kohaselt peavad äriühingud, mis aitavad kasutajatel digitaalseid varasid osta, müüa, liigutada või hoida, end ametlikult registreerima virtuaalsete varade teenusepakkujatena (VASP). See määrus lõpetab ebamäärasuse, mis algas 2018. aastal, kui keskpank käskis finantsasutustel lõpetada krüptovaluutaga seotud tehingute töötlemine.

Ühe raporti kohaselt on seadusandlus osa püüdest hoida riik rahapesuvastase töökonna (FATF) hallist nimekirjast eemal.

„Suur osa S.I.99-st on tegelikult see, et Zimbabwe näitab maailmale oma kodutööd,“ kirjutas kohalik tehnoloogiaajakiri Techzim pärast määruse avaldamist, rõhutades, et eeskirjad on mõeldud finantskuritegude jälgimiseks, mitte krüptovaluutade riiklikuks tunnustamiseks seadusliku maksevahendina.

Eeskirjad kehtestavad tõsised tegevusnõuded, mis on kujundatud traditsioonilise kommertspanganduse eeskujul. Seaduslikuks tegutsemiseks peavad digitaalvarade ettevõtted nüüd täitma mitmeid struktuurilisi nõudeid, sealhulgas asutama seaduslikult registreeritud kohaliku tütarettevõtte ja maksma 500-dollarilist aastast registreerimistasu. Ettevõtted peavad rakendama ka reisireeglit, samas kui juhatuse liikmed peavad läbima taustakontrolli.

Õigusakt võtab ka uue finantsvaldkonna suhtes nn tehnoloogia-neutraalse seisukoha, selgitades, et detsentraliseeritus ei vabasta ettevõtteid vastutusest. See tähendab, et ettevõtted või organisatsioonid, kellel on võimalus muuta nutilepinguid, suunata rahalisi vahendeid või määrata tehingutasusid, vastavad kontrolli teostamise kriteeriumidele ja on seetõttu seadusega kohustatud eeskirju järgima.

Kuigi väidetakse, et seadusandlus tekitab kohalikele fintech-startupidele suuri nõuetele vastavuse kulusid, väidavad toetajad, et selged suunised loovad etteaimatava õigusliku keskkonna, mis võib kaitsta kodumaist fintech-ökosüsteemi ootamatute regulatiivsete sulgemiste eest.