DeFi United kogub 160 miljonit dollarit, kui sektor asub Aave'i halbade laenude kriisi lahendama

Peamised järeldused:

• Aave külmutas rsETH-reservid mõne tunni jooksul pärast 18. aprilli Kelp DAO rünnakut, mis tekitas kuni 230,1 miljonit dollarit halbu võlgu.
• DeFi United kogus 25. aprilliks 160 miljonit dollarit, millest Mantle ja Aave DAO lubasid kokku 55 000 ETH.
• Aave DAO 25 000 ETH panuse üle toimuvad praegu hääletused, kuna protokoll töötab rsETH tagatise täieliku taastamise nimel.

DeFi United kogub 160 miljonit dollarit Aave toetuseks

Rünnak algas kell 17:35 UTC, Ethereumi plokis 24 908 285. Ründajad sihtisid Kelp DAO Layerzero V2 silda Unichain-Ethereum rsETH marsruudil, mis oli konfigureeritud 1-of-1 DVN-ina ilma täiendavate verifitseerijateta. Nad esitasid võltsitud sissetuleva paketi, mis lõi 116 500 tagatiseta rsETH-tokenit, mille väärtus oli sel hetkel ligikaudu 292 miljonit dollarit, ilma vastava lukustamise või põletamiseta allikaketis.

Ründaja tegutses kiiresti. Umbes 89 567 rsETH-i, väärtusega ligikaudu 221 miljonit dollarit, hoiustati tagatisena Aave V3 turgudel Ethereumis ja Arbitrumis. Seejärel laenas ründaja umbes 82 650 WETH-i, väärtusega ligikaudu 191 miljonit dollarit, pluss väiksemaid summasid wstETH-i.

Positsioonide tervisetegurid jäid vahemikku 1,01–1,03, mistõttu täielik tagasimaksmine oli ebatõenäoline. Aave'i nutikaid lepinguid ei kuritarvitatud. Halvad võlad pärinesid täielikult tagatiseta välisest tagatisest.
Aave'i Protocol Guardian reageeris mõne tunni jooksul. 18. aprillil umbes kell 19:00 UTC külmutati kõik rsETH- ja wrsETH-reservid V3-rakendustes, laenu ja väärtuse suhe seati nullile ning intressimäära mudeleid kohandati likviidsus surve ohjamiseks.

Aave Labs ja riskijuht Llamarisk avaldasid 20. aprillil ametliku intsidendi aruande. Aruandes modelleeriti kahte kahjumi stsenaariumi sõltuvalt sellest, kuidas Kelp DAO puudujääki jagab. Esimeses stsenaariumis tekitab ühtlane allahindlus kõigi rsETH-i omanike suhtes Aave'ile ligikaudu 123,7 miljonit dollarit halbu laene. Teises stsenaariumis põhjustavad L2 rsETH-i omanikele piiratud kahjud ligikaudu 230,1 miljonit dollarit halbu laene, kusjuures Mantle ja Arbitrum kannavad suurimat riski. Muude hinnangute kohaselt oli Aave'i kogurisk vahemikus 196–200 miljonit dollarit.

Turg reageeris järsult. Aave'i koguväärtus langes juhtumi järgnevatel päevadel 6–9 miljardi dollari vahele. AAVE hind langes vahetult pärast juhtumit 10–22%. Mõnede aruannete kohaselt ületasid laiemad DeFi TVL-kahjud 13 miljardit dollarit.

Tagajärgede piiramiseks käivitasid Aave'i teenusepakkujad DeFi Unitedi, mitme protokolli hõlmava abifondi, mis suunab annetused aadressile defiunited.eth, Ethereumi aadress 0x0fCa5194baA59a362a835031d9C4A25970effE68. Fond on suunatud rsETH puudujäägile, mis esialgsete mudelite kohaselt ulatub 68 900-st üle 100 000 ETH-ni, sõltuvalt tagasisaadud summadest ja lõplikest halbade laenude näitajatest.
Laupäeval kinnitas Arkham Intelligence, et DeFi United on kogunud 160 miljonit dollarit. Mantle ja Aave DAO panustasid kokku 55 000 ETH, mis moodustab sellest kogusummast ligikaudu 127 miljonit dollarit. Mantle pakkus kuni 30 000 ETH, mis on struktureeritud kolmeaastase krediidiliinina Lido stakingu tootlusega pluss 1%. Aave DAO on pakkunud 25 000 ETH oma varadest, kusjuures juhtimise hääletus on veel käimas.

Aave asutaja ja tegevjuht Stani Kulechov eraldas 5000 ETH oma isiklikest vahenditest. Ether.fi lubas 5000 ETH. Lido DAO pakkus kuni 2500 stETH. Väiksemate panustajate hulka kuuluvad Golem Foundation 1000 ETH-ga, Aave asepresident Emilio Frangella 500 ETH-ga ning ühenduse annetused üle 272 ETH, millest on teatatud ahelas. Toetust pakkusid ka Ethena, Layerzero, Ink Foundation, Frax ja Tydro.

Arbitrumi julgeolekunõukogu külmutas osa ründaja vahenditest, vähendades sellega fondi katmisele kuuluvat netovõrgu puudujääki. Järgnev pahatahtlik pakett 40 000 rsETH väärtuses tühistati ja taastati Kelpi poolt enne, kui seda oli võimalik töödelda.

Osalejad kirjeldavad DeFi Unitedit kui üht suurimat koordineeritud taastamispüüdlust DeFi ajaloos. Hääletamine ootavate sissemaksete üle on endiselt aktiivne ning fond võtab jätkuvalt vastu annetusi, kuna protokoll töötab rsETH täieliku tagatise taastamise ja järelejäänud halbade võlgade kustutamise nimel.