ELi MiCA-reform võimaldab krüptopetturitel kasutajaid sihtmärgiks võtta

Sajad ettevõtted on sunnitud tegevuse lõpetama

Euroopa reguleerivad asutused väidavad, et kurjategijad kasutavad ära ELi uute krüptovaluutaeeskirjadega kaasnevat segadust, teeseldes end börside ja järelevalveasutuste esindajateks, et varastada klientide rahalisi vahendeid. Mitme liikmesriigi ametnikud teatavad pettuskatseid alates 1. juulist, mil lõppes krüptovaluutaettevõtete tähtaeg litsentside taotlemiseks vastavalt ELi krüptovara turgude määrusele (MiCA).

Ajalehe „Financial Times“ andmetel peavad ettevõtted, kes ei suutnud litsentsi saada, nüüd tegevuse peatama ja juhendama kliente oma varasid mujale üle kandma, mis loob võimaluse petturitele, kes esitlevad end seaduslike asutustena.

„See hetk pakub petturitele rohkem võimalusi kui tavaliselt,“ ütles Prantsusmaa finantsturgude järelevalveasutuse (Autorité des Marchés Financiers, AMF) tegevdirektor Stéphane Pontoizeau. Ta märkis, et järelevalveasutus on juba näinud juhtumeid, kus kurjategijad teesklevad end olevat AMFi töötajad või litsentsitud börsid ning suunavad kliente varasid pettuslikele veebisaitidele üle kandma.

Sajad ettevõtted, mis varem tegutsesid riiklike eeskirjade alusel, on olnud sunnitud tegevust lõpetama või EList lahkuma. Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve (ESMA) loetleb 323 ettevõtet, mis on saanud MiCA-litsentsi, samas kui andmepakkuja VASPneti hinnangul peab tegevuse lõpetama üle 1700 litsentsimata ettevõtte.

Suured börsid, sealhulgas Coinbase, Kraken ja OKX, on loa saanud, kuid maailma suurim krüptovaluuta kauplemisplatvorm Binance seda veel ei ole.

ESMA teatas, et on teadlik katsetest kuritarvitada oma logo ja identiteeti, sealhulgas võltsitud dokumente, pettuste edendamiseks.

Madalmaade Autoriteit Financiële Markten märkis, et petturid võivad sihtida kliente, kes otsivad uusi litsentsitud teenusepakkujaid. Reguleeriv asutus kutsus kauplejaid üles kontrollima teavet ametlike kanalite kaudu ja vältima rahaülekandeid, kui nendega võtavad ühendust tundmatud kolmandad isikud.

Royal United Services Institute’i rahanduse ja julgeoleku keskuse asutaja ja direktor Tom Keatinge ütles, et regulatiivne ebakindlus loob sageli „petturitele suurepärase võimaluse”, eriti kuna kliendid seisavad silmitsi rahakoti pakkujate tegevuse lõpetamisest tulenevate häiretega.

Teatavasti on mõned ELi riigid saanud viimasel hetkel laine litsentsitaotlusi, mis tekitab küsimusi selle kohta, kui agressiivselt saavad riiklikud reguleerivad asutused pettuste ja litsentsimata teenusepakkujate vastu võidelda.

Paanika vähendamiseks on AMF hoidunud kehtestamast litsentsimata ettevõtetele rangeid tegevuse lõpetamise tähtaegu. Pontoizeau sõnul soovib reguleeriv asutus, et kliendid võtaksid aega uue teenusepakkuja hoolikaks valimiseks, selle asemel et kiirustada otsustega, mis võivad neid pettusele avatuks jätta.

AMF teatas, et teavitab õiguskaitseasutusi, kui tuvastab kurjategijaid, kes esitlevad end reguleerivate asutuste või litsentsitud ettevõtete esindajatena. Ka Hollandi ametivõimud hoiatasid kauplejaid, et nad peaksid olema ettevaatlikud ja kahtluse korral tuginema avalikult kättesaadavale teabele.