El acuerdo sobre criptomonedas entre Nueva York y Wyoming tiene como objetivo una vía rápida para la concesión de licencias en un plazo de seis meses

Las empresas de criptomonedas obtienen una vía para agilizar las revisiones interestatales

Las empresas del sector de las criptomonedas que se expandan entre Nueva York y Wyoming podrían acogerse a revisiones regulatorias aceleradas en virtud de un acuerdo anunciado el 1 de octubre. La superintendente en funciones del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS), Kaitlin Asrow, y el comisionado de la División Bancaria de Wyoming, Jeremiah Bishop, acordaron coordinar la supervisión de las criptomonedas mediante un memorando de entendimiento (MOU).

Asrow describió el acuerdo como una forma de reforzar la supervisión, al tiempo que se fomenta un desarrollo responsable del mercado en ambas jurisdicciones. Afirmó:

«Este memorándum de entendimiento ampliará los recursos y la información de que disponen cada uno de los reguladores, lo que contribuirá a facilitar la innovación responsable en el mercado y, al mismo tiempo, a proteger a los consumidores en nuestras respectivas jurisdicciones».

En virtud del MOU firmado, la revisión acelerada requiere al menos tres años de actividad bajo la supervisión del regulador actual y que no haya medidas coercitivas en curso. Los modelos de negocio propuestos deben ser suficientemente similares, y el regulador actual debe facilitar toda la información histórica de inspección solicitada.

En el caso de las solicitudes que cumplan los requisitos, la autoridad revisora se esforzará por llegar a una decisión definitiva en un plazo de seis meses a partir de la fecha de la solicitud o de la recepción de la información histórica de la inspección, lo que sea posterior. Cada jurisdicción conserva la responsabilidad de conceder la autorización. Las empresas que soliciten autorización en ambas jurisdicciones simultáneamente serán objeto de evaluaciones coordinadas, que incluirán análisis compartidos y evaluaciones especializadas.

Las inspecciones conjuntas amplían la cooperación más allá de la concesión de licencias

Una vez que una empresa o sus filiales operen bajo la supervisión de ambos organismos reguladores, el acuerdo prevé calendarios de inspección coordinados e inspecciones conjuntas siempre que sea factible. Estas inspecciones evalúan el cumplimiento normativo y pueden dar lugar a un informe de inspección conjunto o a conclusiones separadas pero coordinadas. La participación no implica inspecciones más frecuentes de lo que prescriben las leyes de cada organismo.

El acuerdo abarca la supervisión de las actividades relacionadas con activos digitales en las que participen empresas que operen, o que soliciten permiso para operar, en cualquiera de las dos jurisdicciones. Dichos servicios pueden incluir el intercambio de criptomonedas, la negociación de activos digitales a cambio de otros activos o de dinero tradicional. Las autoridades también intercambiarán datos sobre las tendencias del mercado y podrán colaborar en materia de enfoques reguladores y de supervisión.

La cooperación en materia de aplicación de la ley incluye notificar al otro regulador cuando una entidad supervisada conjuntamente pueda ser objeto de medidas, intercambiar información de investigación y proporcionar actualizaciones sobre las investigaciones. Las autoridades pueden actuar de forma conjunta, coordinada o por separado. El material confidencial sigue estando sujeto a restricciones de acceso y a medidas de protección contra la divulgación, con disposiciones para su presentación cuando sea exigida por ley. Bishop describió la colaboración como una forma de mejorar la eficacia de la supervisión.

La concesión de licencias de criptomonedas en Nueva York se une a la banca de activos digitales de Wyoming

Nueva York y Wyoming supervisan una amplia gama de empresas autorizadas o constituidas, entre las que se incluyen proveedores de pagos, empresas de criptomonedas y bancos. Ambos sistemas abarcan actividades que van desde los servicios de criptomonedas hasta las funciones bancarias, incluida la protección de los activos de los clientes. Las entidades de depósito con fines especiales de Wyoming son bancos con reservas plenas que pueden aceptar depósitos y ofrecer servicios de custodia, gestión de activos y funciones relacionadas. «Con reservas completas» significa mantener activos líquidos iguales o superiores a los depósitos en efectivo de los clientes. La custodia implica mantener los activos en nombre de los clientes.

Esa estructura bancaria también ha facilitado el acceso a la infraestructura de pagos federal a través de una autorización independiente del pacto interestatal. Kraken Financial recibió el 4 de marzo una cuenta maestra de propósito limitado por un plazo inicial de un año, sujeta a restricciones. La cuenta permite al banco autorizado en Wyoming conectarse directamente a las principales redes de pago de EE. UU., incluido Fedwire.

En cuanto a las licencias, Nueva York ha aprobado tanto a proveedores de pagos consolidados como a empresas especializadas en servicios financieros relacionados con las criptomonedas. Mastercard Transaction Services, parte de la empresa de pagos Mastercard, recibió una «Bitlicense» el 27 de mayo. El Departamento de Servicios Financieros (DFS) estableció ese marco de licencias para monedas virtuales en 2015, sometiendo a las empresas autorizadas a normas de supervisión que abarcan la protección del consumidor y la solidez financiera.

Los inversores institucionales han obtenido otro canal regulado para la negociación y la custodia a través de un conjunto independiente de autorizaciones. La empresa de servicios financieros de activos digitales Galaxy obtuvo el 18 de mayo las licencias de Nueva York para prestar servicios a inversores institucionales. Su entidad designada, Galaxyone Prime NY, presta servicios a fondos de cobertura, asesores de inversión registrados y family offices.