CZ arremete contra Bank of America por multa de 1.21 mil millones

CZ arremete contra Bank of America tras una multa de 1.210 millones de dólares y la ausencia de penas de cárcel

El fundador de Binance, Changpeng Zhao (CZ), no se mordió la lengua el miércoles después de que Bank of America recibiera una multa federal de más de 1.21 mil millones de dólares por infringir la normativa contra el blanqueo de capitales y las sanciones. El gigante bancario admitió haber infringido deliberadamente la Ley de Secreto Bancario, mientras que los reguladores revelaron que más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas no se habían notificado o se habían notificado con retraso.

Sin embargo, a pesar de esta sanción de miles de millones de dólares, ningún directivo del banco se enfrentó a cargos penales. Zhao se hizo eco de ese detalle en una publicación mordaz en X, en la que ofreció su propia valoración de cómo se desarrolló el asunto. En respuesta a una publicación en X del 14 de octubre en la que se detallaban las medidas coercitivas, Zhao no se anduvo con rodeos a la hora de referirse a las consecuencias a las que se enfrentaba la dirección del banco. Afirmó:

«Nadie fue a la cárcel. Ni arresto domiciliario. Ni acuerdos de aplazamiento de enjuiciamiento (DPA). Ni siquiera se presentó acusación contra nadie. Agua pasada no mueve molino. ¡Adelante!»

Sus comentarios se produjeron tras el anuncio del martes de que el Departamento del Tesoro de EE. UU. había impuesto la tercera mayor multa de su historia al segundo banco más grande de Estados Unidos. La comparación tiene su trasfondo personal. Zhao cumplió anteriormente cuatro meses en una prisión federal tras declararse culpable de una infracción de cumplimiento normativa relacionada con Binance. Posteriormente, el presidente Donald Trump le indultó en octubre de 2025.

El Tesoro saca a la luz 5.000 millones de dólares en actividades sospechosas

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) impuso una multa de 1.200 millones de dólares tras determinar que Bank of America no había identificado, investigado ni notificado adecuadamente actividades financieras sospechosas. Más de 1 000 millones de dólares de los 5 000 millones en transacciones cuestionables implicaban riesgos prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos redes chinas de blanqueo de capitales y actividades financieras ilícitas a lo largo de la frontera suroeste de EE. UU.

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) impuso por separado una multa récord de 750 millones de dólares, que se dedujo de la sanción impuesta por la FinCEN en lugar de sumarse a ella. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) también logró un acuerdo de 11,6 millones de dólares relacionado con 475 presuntas violaciones de sanciones vinculadas a programas dirigidos contra Irán, Rusia, el tráfico de estupefacientes y el terrorismo. Los reguladores pintaron un panorama especialmente desfavorable de los controles internos del banco. El Tesoro afirmó que Bank of America dio prioridad a los ingresos mientras permitía que las deficiencias en materia de cumplimiento se agravaran, y la OCC constató que no se habían supervisado adecuadamente transacciones por valor de billones de dólares. Los problemas persistieron a pesar de una orden de cese y desistimiento de diciembre de 2024 en la que se exigían medidas correctivas.

Lark Davis y Zerohedge se suman a las críticas

El comentarista especializado en criptomonedas Lark Davis también intervino, criticando que el banco no hubiera notificado a tiempo 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas y el impacto relativamente modesto que esto tuvo en sus beneficios por acción. Davis remató sus críticas con la observación: «Y te dicen que las criptomonedas son las malas».

El medio de análisis financiero Zerohedge también se centró en las conclusiones de la investigación, llamando la atención sobre las redes chinas de blanqueo de capitales y los miles de millones en transacciones sospechosas identificadas por las autoridades federales. Las revelaciones proporcionaron a los críticos munición de sobra, sobre todo teniendo en cuenta la admisión por parte del banco de infracciones deliberadas y la ausencia de cargos penales contra ejecutivos concretos.

Bank of America corre con los gastos, pero persisten las dudas

Bank of America afirma que ya ha invertido miles de millones en tecnología de cumplimiento normativo y ha destinado a miles de empleados a la prevención de delitos financieros. La entidad prevé asumir un gasto no deducible fiscalmente de 1.200 millones de dólares que afectará a los resultados del tercer trimestre, lo que equivale a aproximadamente 17 céntimos por acción.

El acuerdo también exige una revisión independiente de las transacciones que se habían pasado por alto anteriormente, junto con mejoras adicionales en el sistema de cumplimiento normativo del banco. A pesar de todas las multas de miles de millones de dólares, las órdenes correctivas y las promesas de reforma, el comentario del miércoles del exdirector de Binance se centró en un detalle bastante llamativo. Bank of America admitió haber infringido deliberadamente la legislación bancaria federal, pero las resoluciones anunciadas dejaron a sus ejecutivos libres de cargos penales. Como reza el argumento cínico, la forma más rápida de meter entre rejas a un peso pesado de las finanzas no es infringir la normativa bancaria, sino robar a quienes dirigen los bancos.