Gemäß der am Freitag erlassenen Verordnung Nr. 739 müssen sich VASPs künftig einer Prüfung durch eine zugelassene dritte Stelle unterziehen, um eine Betriebsgenehmigung in Brasilien zu erhalten. Diese Anforderung verschärft die ohnehin schon strengen Vorschriften und erschwert damit den Prozess der Lizenzerlangung in Brasilien.
Neue Vorschriften für Kryptowährungen in Brasilien: Zentralbank fordert strenge unabhängige Prüfungen für VASPs
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Wichtige Erkenntnisse
- Die brasilianische Zentralbank hat die Anweisung 739 erlassen, die VASPs dazu verpflichtet, sich unabhängigen Prüfungen zu unterziehen, um Lizenzen zu erhalten.
- Die Prüfungen müssen sicherstellen, dass jeder VASP in der Lage ist, Krypto-bezogene Kriminalität zu bekämpfen und zu verhindern.
- Nach dem „Hidden Flow“-Fall mit einem Volumen von 5 Mrd. US-Dollar werden die neuen brasilianischen Vorschriften die Aufsicht weiter verschärfen, um Krypto-Geldwäsche zu verhindern.
Brasilianische Zentralbank führt zusätzliche Prüfungsanforderung für VASPs ein
Die brasilianische Zentralbank hat eine weitere Anforderung für die Genehmigung des Betriebs von Anbietern virtueller Vermögenswerte (VASPs) im Land eingeführt.
Gemäß der am Freitag erlassenen Normativen Anweisung Nr. 739 verlangt die Bank nun von VASPs die Vorlage eines unabhängigen Prüfberichts einer bei der brasilianischen Wertpapieraufsichtsbehörde (CVM) registrierten Stelle, um Betriebslizenzen zu erteilen.
Die Prüfungen, die als „Berichte zur hinreichenden Sicherheit“ bezeichnet werden, müssen Daten enthalten, die die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften durch den VASP in verschiedenen Bereichen bewerten, darunter institutionelle Richtlinien, Organisationsstruktur und Mitarbeiterschulung; interne Risikobewertung hinsichtlich der Nutzung der Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens zur Begehung von Straftaten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung; sowie Verfahren zur Identifizierung der Kunden.
Darüber hinaus sollte dieser Bericht auch die Bereitschaft des geprüften VASP in Bezug auf die Überwachung, Auswahl, Analyse und Meldung von Transaktionen und Situationen bewerten, bei denen der Verdacht auf Geldwäsche sowie die Finanzierung von Terrorismus und Massenvernichtungswaffen besteht; die Überwachung und Analyse von Hinweisen auf das Auftreten oder den versuchten Auftreten von Betrug und Betrugsversuchen; sowie die administrative Einfrierung von Vermögenswerten.
Die Bank erklärte, dass diese Maßnahmen darauf abzielen, „die Sicherheit von Entscheidungen in Genehmigungsverfahren zu erhöhen und gleichzeitig die Angleichung des Landes an internationale Praktiken und Standards zur Bekämpfung dieser Straftaten zu stärken“. Sie bekräftigte zudem, dass „die Überprüfung durch eine unabhängige Prüfung zu mehr Transparenz und Zuverlässigkeit bei den von den Unternehmen der Branche angewandten Kontrollen beiträgt“.
Die Maßnahmen folgen auf die Operation „Hidden Flow“, eine hochkarätige Aktion, die sich gegen sechs Fintech-Unternehmen richtete, die über 5 Milliarden Dollar auf unrechtmäßige Weise transferierten, und bei der die Nutzung digitaler Vermögenswerte zur Geldwäsche aufgedeckt wurde.
Es wird vermutet, dass die Primeiro Comando da Capital, eine Drogenhandelsorganisation, die kürzlich von der Trump-Regierung als „Specially Designated Global Terrorists“ (SDGT) eingestuft wurde, hinter diesen Operationen steckt.
