Luxembourg udvider FIU-advarsler til kryptovalutabørser

Fokus på smuthuller i kryptomarkedet

Luxembourg tilføjer kryptovalutabørser til sit system for finansielle nødalarm under den nye lovgivning mod svindel, der træder i kraft den 8. august, og udvider dermed de generelle meddelelser om indefrysning af aktiver til også at omfatte andre end traditionelle banker som led i en indsats mod højt profilerede virksomhedssvindel.

Ifølge en rapport giver loven, lovforslag 8722, landets Financial Intelligence Unit (FIU) en hidtil uset beføjelse til at udsende hurtige advarsler på tværs af hele landets finansielle sektor, når der identificeres svigagtige konti. Af afgørende betydning er det, at foranstaltningen pålægger kryptovalutabørser, der opererer i Luxembourg, at modtage advarslerne på lige fod med traditionelle banker og betalingsinstitutter — hvilket lukker et kritisk smuthul, der gjorde det muligt for svindlere hurtigt at omdanne stjålne kontanter til digitale aktiver.

Luxembourg har udviklet sig til et vigtigt europæisk knudepunkt for kryptovalutaplatforme i kølvandet på de seneste ændringer i EU-lovgivningen, hvilket har gjort udbydere af digitale tegnebøger til et primært mål for kriminelle, der søger at omdanne ulovlige midler til kryptovaluta. Det lovgivningsmæssige tiltag følger i kølvandet på en ødelæggende »CEO-svindel«-sag fra 2024, hvor lidt over 70 millioner dollars blev stjålet fra den humanitære velgørenhedsorganisation Caritas.

Ifølge de tidligere regler kunne bankerne kun blokere transaktioner til markerede konti inden for deres egne interne systemer. Så snart midlerne blev overført til en anden finansiel udbyder eller en kryptovalutabørs, havde myndighederne ingen lovfæstet mekanisme til at underrette den modtagende institution om at standse indgående eller udgående overførsler.

Max Braun, direktør for FIU, sagde, at inddragelsen af kryptovalutabørser i det tværsektorielle advarselssystem vil »gøre det sværere at hæve penge fra kontiene« for internationale svindelsyndikater.

»Det er en ny mulighed for FIU til at forhindre CEO-svindel i at finde sted,« sagde Braun til journalisterne og påpegede, at foranstaltningen giver afgørende ansvarsbeskyttelse til operatører af kryptopunge, hvis kundebaser overvejende er placeret uden for Storhertugdømmet.

Lovforslaget, der blev fremsat i marts af justitsminister Elisabeth Margue, blev enstemmigt vedtaget af parlamentet i juli og offentliggjort den 4. august i Storhertugdømmets officielle tidende, Journal officiel.

Braun bemærkede, at advarslerne vil blive udsendt via et sikkert, datakompatibelt IT-system direkte til autoriserede finansielle og kryptotjenesteudbydere i Luxembourg. Myndigheden afholdt den 6. august et informationsmøde med compliance-ansvarlige for at sikre øjeblikkelig implementering, når loven trådte i kraft to dage senere.

Selvom Braun betegner de udvidede advarsler, der nu også omfatter kryptovaluta, som et stort skridt fremad, advarede han om, at foranstaltningen »ikke vil løse hele problemet« med sofistikeret virksomhedssvindel.

Ifølge statistikker fra Justitsministeriet registrerede det luxembourgske politi 6.382 svigssager i 2024, hvilket er en stigning på næsten 4 % i forhold til året før. Antallet af anmeldelser om svindel og bedrageri indsendt af finansielle fagfolk steg med 32 % til over 18.000 sager i samme periode. FIU, der består af 75 medlemmer og hører under den luxembourgske anklagemyndighed, er den centrale myndighed, der har til opgave at bekæmpe hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og økonomisk kriminalitet.