Banca d'Italia har udsendt en meddelelse til udbydere af betalingstjenester og udbydere af kryptoaktiver (CASPs), hvor man understreger behovet for løbende kontrol af finansielle transaktioner ved hjælp af procedurer i henhold til »travel rule« og fremhæver, at der ikke er fastsat nogen minimumsbeløb for disse kontroller.
Banca d'Italia skærper kontrollen med kryptovalutaer for at håndhæve EU-sanktioner
SKREVET AF
DEL
Hovedpunkter
- Banca d'Italia har pålagt kryptovirksomheder at kontrollere hver eneste transaktion med det formål at forhindre omgåelse af EU-sanktioner.
- Banken har forbudt minimumsgrænser for kontrol for at forhindre kriminelle i at opdele midler for at undgå opdagelse.
- De skærpede regler prioriterer at blokere russiske aktører frem for hastighed og accepterer dermed potentielle forsinkelser i overførslerne.
Italien fremhæver undtagelsen om »ingen minimumsgrænser« for sanktionskontrol af kryptotransaktioner
Den Europæiske Union (EU) er bekymret over brugen af digitale aktiver til at omgå dets etablerede sanktionsrammer, og centralbankerne i regionen strammer overholdelsesforanstaltningerne for at forhindre ulovlige aktører i at udnytte huller i lovgivningen.
Onsdag udsendte Banca d'Italia, Italiens centralbank, en meddelelse, der opfordrede alle udbydere af betalingstjenester (PSP'er) og udbydere af kryptotjenester (CASP'er) til at styrke deres kontrolprocedurer for finansielle transaktioner i lyset af den seneste intensivering af de geopolitiske spændinger.
Banken understregede, at disse institutioner skal foretage compliance-kontrol af deres egne kunder, når kundeforholdet indledes, og når EU-Rådet fastsætter det, samt hver gang en transaktion finder sted, hvorved både afsenderens og modtagerens navne (som defineret i Travel Rule) skal sammenlignes med listen over udpegede personer og virksomheder.
Hvad angår, hvordan disse kontroller skal udføres, understregede banken, at kalibreringen af de automatiserede systemer, der rent faktisk gennemgår transaktionerne, bør indstilles »på en måde, der afbalancerer behovet for at begrænse antallet af falske positiver med behovet for at sikre identifikationen af udpegede personer og virksomheder«.
Ikke desto mindre fremhævede den, at »der ikke er planlagt anvendelse af minimumsbeløbsgrænser for, hvornår overførsler skal underkastes kontrol«, og opfordrede formidlere, herunder CASP’er, til »at sikre, at de anvendte systemer – herunder løsninger udviklet eller leveret af tredjeparter – ikke indeholder minimumsbeløbsgrænser, der ville medføre en begrænsning af de overførsler, der skal underkastes kontrol«.
Opdeling af beløb for at undgå opdagelse eller indberetning via automatiserede systemer kaldes »strukturering«, en praksis, der ofte anvendes af kriminelle aktører eller grupper, der er omfattet af sanktioner.
Banca d’Italias meddelelse opfordrer finansielle aktører til at styrke deres kontroller og undgå, at sanktioner omgås på grund af forkert konfigurerede systemer, selv om det måtte medføre øget årvågenhed og forsinkelser af overførsler, især da den seneste runde af EU-sanktioner specifikt er rettet mod russiske aktører og det digitale regelnetværk.
Denne artikel er oversat fra engelsk ved hjælp af kunstig intelligens. Den originale engelske version er den autoritative kilde; automatiske oversættelser kan indeholde unøjagtigheder, især i juridisk og lovgivningsmæssig terminologi.
