Den amerikanske operation »Economic Outcast« retter sig mod globale finansielle livsnerver

Hvordan finansministeriet bruger adgang til dollar som pressionsmiddel

Operation Economic Outcast forbereder sig på at udvide presset på udenlandske finansielle institutioner. Bessent fortalte Associated Press i et interview, der blev offentliggjort den 30. august, at USA planlægger at indføre sanktioner mod endnu en bank i denne uge som led i kampagnen mod transaktioner med tilknytning til Iran. Institutionen blev ikke identificeret.

Den planlagte foranstaltning vil udvide en strategi fra finansministeriet, der er rettet mod den internationale infrastruktur, der gør det muligt for iranske institutioner at modtage indtægter, overføre midler og gennemføre transaktioner i amerikanske dollar. Finansministeriets kampagne omfatter finansielle kanaler forbundet med iransk oliesalg, omgåelse af sanktioner, våbenindkøb, cyberoperationer og støtte til regionale stedfortrædende grupper.

Strategien afhænger delvist af den centrale rolle, som amerikanske korrespondentbanker spiller i internationale betalinger. Udenlandske banker benytter sig ofte af konti hos amerikanske institutioner til at afvikle transaktioner i dollar, hvilket giver de amerikanske myndigheder indflydelse på finansielle aktiviteter, der foregår uden for landet. At miste denne adgang kan begrænse en banks mulighed for at betjene kunder, der er involveret i global handel.

Udenlandske institutioner kan også blive ramt af konsekvenser, selvom de ikke har direkte forbindelser til sanktionerede iranske banker. Finansministeriet har advaret regeringer og virksomheder om at afbryde forbindelser til iranske finansielle og digitale aktiver og har dermed udvidet kampagnens rækkevidde til at omfatte formidlere, tjenesteudbydere og virksomheder, der faciliterer transaktioner på tværs af flere jurisdiktioner.

Banque Misr UAE viser, hvordan strategien fungerer

Finansministeriets forslag fra 28. august mod Banque Misr UAE viser, hvordan FinCEN kan gå efter en mellemmand, der beskyldes for at opretholde Irans indirekte adgang til dollar-clearing. Ifølge Finansministeriets vurdering af filialerne i UAE behandlede disse mellem januar 2024 og juni 2026 transaktioner for ca. 1,8 milliarder dollar for 103 virksomheder, der potentielt har forbindelse til iranske skyggebanknetværk.

Disse netværk benytter sig angiveligt af dækvirksomheder, der er registreret i tredjelande som UAE og Hongkong, for at skjule de reelle ejere og sløre midlernes oprindelse. Finansministeriet oplyste, at blandt Banque Misr UAE’s kunder var der tilsyneladende dækselskaber, der blev brugt af Irans forsvarsministerium og Den Islamiske Revolutionsgarde til at omgå amerikanske sanktioner og hvidvaske penge for Irans øverste leder Mojtaba Khamenei.

Finansminister Scott Bessent udtalte:

»Finansministeriet har lovet at afskære alle de økonomiske livliner, Teheran har tilbage, og endelig sætte en stopper for truslen fra det iranske regime. Vi har også advaret om, at Irans medskyldige ikke længere kan nyde godt af adgang til den amerikanske dollar og det globale finansielle system.«

FinCEN’s meddelelse om det foreslåede regelværk vil forbyde amerikanske finansielle institutioner at åbne eller opretholde korrespondentkonti for Banque Misr UAE. Det vil også kræve, at de forhindrer udenlandske korrespondentkonti i at behandle transaktioner, der involverer de berørte filialer. Forslaget omfatter bankens fem filialer i De Forenede Arabiske Emirater, ikke dens aktiviteter i Egypten eller andre lande.

Hvorfor kampagnen rækker ud over traditionelle banker

Operation Economic Outcast kombinerer bankrestriktioner med sanktioner rettet mod olieforhandlere, rederier, teknologileverandører, cyberaktører og netværk for digitale aktiver. Et relateret krypto- og oliebetalingsnetværk skal angiveligt have behandlet mere end 100 millioner dollar i kryptovaluta for oliesalg til støtte for Irans militær og tilknyttede grupper, hvilket illustrerer, hvordan finansiel aktivitet kan bevæge sig mellem bank- og blockchain-systemer.

Tidligere håndhævelsesindsatser havde allerede været rettet mod digitale tegnebøger, børser og mellemmænd, der blev beskyldt for at hjælpe Iran med at omgå konventionelle finansielle restriktioner. Bessent erklærede i maj, at finansministeriet havde beslaglagt kryptovaluta med tilknytning til Iran til en værdi af ca. 1 milliard dollar, hvilket viser, at regeringens strategi for finansielt pres omfatter både traditionelle aktiver og blockchain-baserede overførsler.

Offentlige blockchain-data giver efterforskerne en anden form for indsigt end konventionelle bankoplysninger. En blockchain-explorer viser transaktionshistorik, adresser, saldi og overførselsoplysninger, hvilket giver myndigheder og compliance-teams mulighed for at undersøge overførsler, når bestemte tegnebøger er knyttet til sanktionerede parter, statsrelaterede enheder eller mistænkte finansielle formidlere.

FinCEN's forslag er fortsat genstand for offentlig høring, inden agenturet beslutter, om restriktionerne skal vedtages endeligt. Meddelelsen blev offentliggjort i Federal Register den 1. september, og skriftlige kommentarer skal være indsendt senest den 1. oktober.