BNY Mellon lancerer et digitalt overførselsagentur, der vil registrere fondstransaktioner og investorers ejerforhold på blockchainen. Baillie Gifford, Blackrock og BNY’s Dreyfus-enhed forventes at være blandt de første brugere.
BNY lancerer et on-chain-overførselsagentur til sin fondsforretning på 8,6 billioner dollar
SKREVET AF
DEL
Hovedpunkter
- BNY lancerer et on-chain-overførselsagentur, der dækker 8,6 billioner dollar fordelt på 7,6 millioner investorkonti.
- Blackrock og Baillie Gifford kan skalere tokeniserede fonde via BNY's depotnetværk på 59 T$ .
- BNY vil køre to systemer parallelt, mens institutionerne tester afregning og compliance via blockchain.
Baillie Gifford vil bruge BNY-platformen til Storbritanniens første indfødte, regulerede tokeniserede fond
BNY (Bank of New York) Mellon flytter en af Wall Streets mindst synlige, men vigtigste funktioner over på blockchain.
Verdens største depotforvalter planlægger at lancere en digital version af sin overførselsagenturvirksomhed. Platformen vil behandle fondstransaktioner og føre registre, der viser, hvem der ejer hver enkelt aktie. Ifølge en rapport fra Financial Times vil BNY fortsat køre sit traditionelle system sideløbende med den nye tjeneste.
Dette skridt har stor betydning. BNY forvalter mere end 59 billioner dollar i aktiver under depot og administration. Alene selskabets overførselsagentur håndterer omkring 8,6 billioner dollar fordelt på 7,6 millioner investorkonti.
Tokeniserede fonde får institutionel infrastruktur
Overførselsagenter står bag fondstiltegninger, indløsninger og ejerskabsregistre. Disse processer kræver ofte, at flere parter vedligeholder og afstemmer separate databaser.
BNY’s blockchain-platform er designet til at skabe et fælles ejerskabsregister. Det kan reducere dobbeltarbejde, forkorte afviklingstiderne og understøtte markeder, der opererer døgnet rundt.
Carolyn Weinberg, BNY’s produkt- og innovationschef, sagde, at teknologien kan ændre den måde, finansmarkederne behandler transaktioner på. Hun beskrev projektet som en måde at bringe registreringerne bag fondens aktiviteter på blockchainen.
Baillie Gifford anvender den digitale overførselsagent til det, selskabet kalder Storbritanniens første fuldt indfødte, regulerede tokeniserede fond. Det Edinburgh-baserede investeringsselskab forvalter omkring 262 milliarder dollar (197 milliarder pund).
Blackrock og Dreyfus, BNY’s pengemarkedsfond og cash-management-forretning, forventes også at benytte tjenesten til planlagte produkter.
BNY vælger evolution frem for disruption
Lanceringen afspejler Wall Streets voksende interesse for tokenisering. Formueforvaltere håber, at blockchain kan gøre det nemmere at udstede, overføre og afregne fondsandele uden at ændre den underliggende investeringsstruktur.
BNY har allerede samarbejdet med Goldman Sachs om et system, der registrerer ejerskabet af udvalgte pengemarkedsfonde gennem blockchain-baserede repræsentationer. Det nye overførselsagentur udvider denne strategi dybere ind i BNY’s kerneinfrastruktur.
Det er dog usandsynligt, at de traditionelle finansielle systemer forsvinder med det samme. BNY forventer, at konventionelle systemer og blockchain-systemer vil fungere side om side, mens institutionerne tester sikkerhed, regulering og markedets efterspørgsel.
Den afbalancerede tilgang kan vise sig at være vigtig. Finansielle virksomheder ønsker effektiviteten ved en fælles hovedbog, men de har stadig brug for etablerede kontrolmekanismer for opbevaring, compliance og bogføring.
For BNY er målet ikke at erstatte fondsbranchen fra den ene dag til den anden. Det er at sikre, at banken forbliver i centrum, når ejerskabsregistreringerne flyttes til blockchainen.
Denne artikel er oversat fra engelsk ved hjælp af kunstig intelligens. Den originale engelske version er den autoritative kilde; automatiske oversættelser kan indeholde unøjagtigheder, især i juridisk og lovgivningsmæssig terminologi.
