টেক্সাস ‘শূন্য-ঝুঁকি’ কোটিপতি হওয়ার প্রতিশ্রুতির পর কথিত ক্রিপ্টো পিরামিড স্কিম বন্ধ করে দিয়েছে

টেক্সাসের আদেশে ক্রিপ্টো রিটার্ন, রিক্রুটমেন্ট এবং বিনিয়োগকারীর তহবিল লকআপ চিহ্নিত

টেক্সাস স্টেট সিকিউরিটিজ বোর্ড ৩ জুন জানায় যে, তারা BG Wealth Sharing LTD এবং DSJ Exchange PTY Ltd.-এর বিরুদ্ধে জরুরি ‘সিজ অ্যান্ড ডিজিস্ট’ আদেশ জারি করেছে। এই আদেশটি টেক্সাসের বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্য করে পরিচালিত একটি কথিত ক্রিপ্টো বিনিয়োগ ও মাল্টিলেভেল মার্কেটিং (MLM) স্কিমকে নিশানা করে। নিয়ন্ত্রকরা DSJ-কে একটি কথিত ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ হিসেবে বর্ণনা করেছেন, যা প্যাসিভ বিনিয়োগ এবং এআই-সক্ষম ট্রেডিং সম্পর্কিত দাবির সঙ্গে যুক্ত।

আদেশে BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas, এবং Gagandeep Sarkaria-এর নামও অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। নিয়ন্ত্রকরা জানিয়েছেন, BG Wealth মেসেজিং অ্যাপ Bonchat-এর মাধ্যমে বিনিয়োগকারীদের ট্রেডিং কোড পাঠাত এবং তাদের DSJ-এর কথিত ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে কোডগুলো ইনপুট করতে নির্দেশ দিত। এই প্রক্রিয়ায় বিনিয়োগকারীদের ট্রেডের ওপর খুব কম নিয়ন্ত্রণ থাকত, তবে প্ল্যাটফর্মটিকে সক্রিয় বলে মনে হতো। এটি রিক্রুটমেন্টকেও পুরস্কৃত করত, অংশগ্রহণকারীরা অন্যদের প্রোগ্রামে আনলে আরও ট্রেডিং কোড পেতেন।

নিয়ন্ত্রক বলেছেন:

“কথিতভাবে রিক্রুটাররা বিনিয়োগকারীদের প্রলুব্ধ করেছিল এই দাবিতে যে, সামান্য প্রাথমিক জমা ‘আজীবন মাসিক আয়’ তৈরি করতে পারে এবং আক্রমণাত্মক রিক্রুটমেন্ট বোনাসের মাধ্যমে কয়েক মাসের মধ্যেই অংশগ্রহণকারীদের মিলিয়নেয়ার করে তুলতে পারে।”

স্কিমটি বিনিয়োগকারীদের আস্থা তৈরি করতে কয়েকটি চাপসৃষ্টিকারী উপাদান ব্যবহার করেছিল। নিয়ন্ত্রকরা ৯৯.৬% সাফল্যের হার, নিশ্চিত মূলধন সুরক্ষা, কমপক্ষে ৬০% মাসিক রিটার্ন, এবং প্রায় ৪০ দিনে মূলধন দ্বিগুণ হওয়ার দাবির কথা উল্লেখ করেছেন। এসব প্রতিশ্রুতি প্ল্যাটফর্মটিকে পদ্ধতিগত এবং কম ঝুঁকিপূর্ণ বলে মনে করায়। আদেশে ইঙ্গিত করা হয়েছে যে বিনিয়োগকারীরা এক্সপার্ট সিস্টেম, এআই-সক্ষম কৌশল, এবং নির্ধারিত ট্রেডিং কোডের ওপর নির্ভর করতেন।

এগজিট ফি এবং রাজ্য পদক্ষেপ বিনিয়োগকারীর ঝুঁকি নিয়ে উদ্বেগ বাড়ায়

জরুরি ‘সিজ অ্যান্ড ডিজিস্ট’ আদেশে বলা হয়েছে, যারা উত্তোলন করতে চাইতেন তাদেরকে অ্যাকাউন্ট মূল্যের প্রায় ২০% হ্যান্ডলিং ফি দিতে হতো। অভিযুক্তরা এই চার্জকে অ্যান্টি-আর্বিট্রাজ এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং ব্যবস্থার অংশ হিসেবে উপস্থাপন করেছিল। টেক্সাস আরও জানায় যে, পরে BG Wealth প্রতিটি বিনিয়োগকারীর অ্যাকাউন্ট মূল্যের ওপর থেকে আরও ১২% দাবি করে। এই পরিশোধ কর এবং অ্যাকাউন্ট ট্রান্সফার ফি-এর সঙ্গে যুক্ত ছিল।

নিয়ন্ত্রক উল্লেখ করেছেন:

“স্ট্যান্ডার্ড অ্যাকাউন্ট উত্তোলন নিষ্ক্রিয় করার পর, অপারেটররা কোনো অর্থ ছাড়ের আগে ভুক্তভোগীদের পকেট থেকে অতিরিক্ত ১২% ‘এগজিট ট্যাক্স’ বা ‘কমপ্লায়েন্স ফি’ দিতে দাবি করেছিল।”

BG Wealth Sharing বা সংশ্লিষ্ট সত্তাগুলোর বিরুদ্ধে আনুষ্ঠানিক রাজ্য সিকিউরিটিজ পদক্ষেপ নেওয়ার ক্ষেত্রে টেক্সাস ওয়াশিংটন এবং হাওয়াইয়ের সঙ্গে যুক্ত হলো। ইউটা ও আলাস্কাও BG Wealth Sharing এবং DSJ Exchange সম্পর্কিত বিনিয়োগকারী সতর্কতা জারি করেছে, তবে সেগুলো আনুষ্ঠানিক ‘সিজ অ্যান্ড ডিজিস্ট’ আদেশ ছিল না। বৃহত্তর প্রতিক্রিয়াটি দেখায়, কীভাবে এই কার্যক্রমটি একাধিক রাজ্যে বিনিয়োগকারীদের কাছে পৌঁছেছিল।

এগজিট কৌশল বিনিয়োগকারীদের জন্য আরেকটি ঝুঁকি তৈরি করে। নিয়ন্ত্রক সতর্কতার পর, অভিযুক্তরা প্রতারণার দাবির জন্য DSJ-কে দোষারোপ করে এবং বিনিয়োগকারীদের HQIEX-এর দিকে নির্দেশ করে, যা আদেশে বিকল্প এক্সচেঞ্জ সেবা হিসেবে বর্ণিত। এই পরিবর্তন ভুক্তভোগীদের জড়িত রাখার পাশাপাশি অনিশ্চয়তা বাড়াতে পারে। এটি উত্তোলন, অনুপস্থিত প্রকাশনা (ডিসক্লোজার), তহবিল হেফাজত (কাস্টডি), ট্রেডিং কার্যক্রম, এবং তহবিল মিশ্রণ (কমিংলিং) সংক্রান্ত উদ্বেগ থেকে দৃষ্টি সরিয়েও দেয়।