$১.২১ বিলিয়ন এএমএল জরিমানা নিয়ে CZ ব্যাংক অফ আমেরিকার বিরুদ্ধে পদক্ষেপ

১.২১ বিলিয়ন ডলারের জরিমানা ও কারাদণ্ড না থাকার পর CZ-এর ব্যাংক অফ আমেরিকাকে আক্রমণ

বুধবার, অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘনের জন্য ১.২১ বিলিয়ন ডলারের বেশি ফেডারেল জরিমানার মুখে পড়ার পর, বাইন্যান্সের প্রতিষ্ঠাতা চাংপেন ঝাও (CZ) কয়েকটি তীক্ষ্ণ মন্তব্য করেন। ব্যাংকিং দৈত্যটি স্বীকার করেছে যে তারা ইচ্ছাকৃতভাবে ব্যাংক সিক্রেসি আইন লঙ্ঘন করেছে, আর নিয়ন্ত্রকরা জানিয়েছেন যে ৫ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট করা হয়নি বা দেরিতে রিপোর্ট করা হয়েছে।

তবুও এই বিলিয়ন-ডলারের জরিমানার মধ্যে কোনো ব্যাংক নির্বাহীর বিরুদ্ধে ফৌজদারি অভিযোগ আনা হয়নি। ঝাও এক্সে একটি তীক্ষ্ণ পোস্টে সেই বিষয়টি তুলে ধরে ঘটনাটি কীভাবে ঘটেছে সে বিষয়ে তার নিজস্ব মূল্যায়ন তুলে ধরেন। অক্টোবর ১৪-এর X-এ প্রকাশিত সেই আইন প্রয়োগের বিবরণী পোস্টের জবাবে ঝাও ব্যাংকের নেতৃত্বের জন্য অপেক্ষমাণ পরিণতি নিয়ে সরাসরি কথা বলেছেন। তিনি বলেছেন:

"কেউই কারাগারে যায়নি। গৃহবন্দিও হয়নি। কোনো ডিপিএ (DPAs) হয়নি। কারো বিরুদ্ধে অভিযোগও আনা হয়নি। অতীতের ঘটনা। এগিয়ে চলো!"

তার মন্তব্যটি মঙ্গলবারের সেই ঘোষণার পর আসে, যেখানে মার্কিন ট্রেজারি বিভাগ আমেরিকার দ্বিতীয় বৃহত্তম ব্যাংকের বিরুদ্ধে তার ইতিহাসের তৃতীয় বৃহত্তম জরিমানা আরোপ করেছে। এই তুলনায় কিছু ব্যক্তিগত ইতিহাস জড়িত। ঝাও পূর্বে বিনান্স-সংক্রান্ত একটি সম্মতি লঙ্ঘনের অভিযোগে দোষ স্বীকার করার পর ফেডারেল কারাগারে চার মাস কারাদণ্ড ভোগ করেছিলেন। পরবর্তীতে প্রেসিডেন্ট ডোনাল্ড ট্রাম্প তাকে অক্টোবর ২০২৫-এ ক্ষমা করেন।

ট্রেজারি ৫ বিলিয়ন ডলারের সন্দেহজনক কার্যকলাপের তথ্য ফাঁস করল

ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (FinCEN) ১.২ বিলিয়ন ডলারের জরিমানা আরোপ করেছে, কারণ ব্যাংক অব আমেরিকা সন্দেহজনক আর্থিক কর্মকাণ্ড যথাযথভাবে শনাক্ত, তদন্ত ও রিপোর্ট করতে ব্যর্থ হয়েছে। এই সন্দেহজনক লেনদেনের ৫ বিলিয়ন ডলারের মধ্যে ১ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি লেনদেনে অগ্রাধিকার জাতীয় নিরাপত্তা ঝুঁকি জড়িত ছিল, যার মধ্যে রয়েছে চীনা অর্থপাচার নেটওয়ার্ক এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের দক্ষিণ-পশ্চিম সীমান্ত বরাবর অবৈধ আর্থিক কার্যক্রম।

কারেন্সি নিয়ন্ত্রকের অফিস (OCC) পৃথকভাবে রেকর্ড ৭৫০ মিলিয়ন ডলারের জরিমানা আরোপ করেছে, যা FinCEN-এর মূল্যায়নের সাথে যোগ না করে তা থেকে ক্রেডিট হিসেবে গণ্য করা হয়েছে। বিদেশী সম্পদ নিয়ন্ত্রণ দপ্তর (OFAC) ইরান, রাশিয়া, মাদক পাচার এবং সন্ত্রাসবাদকে লক্ষ্য করে পরিচালিত কর্মসূচির সঙ্গে সম্পর্কিত ৪৭৫টি সম্ভাব্য নিষেধাজ্ঞা লঙ্ঘনের অভিযোগে ১১.৬ মিলিয়ন ডলারের নিষ্পত্তিও নিশ্চিত করেছে।

নিয়ন্ত্রকরা ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থার একটি বিশেষভাবে অপ্রশংসনীয় চিত্র তুলে ধরেছেন। ট্রেজারি বলেছে যে ব্যাংক অফ আমেরিকা রাজস্বকে অগ্রাধিকার দিয়েছে এবং সম্মতি সংক্রান্ত ঘাটতিগুলো বাড়তে দিয়েছে, এবং OCC খুঁজে পেয়েছে যে ট্রিলিয়ন ডলারের লেনদেন যথাযথভাবে পর্যবেক্ষণ করা হয়নি। সংশোধনমূলক পদক্ষেপ গ্রহণের নির্দেশ দিয়ে ডিসেম্বর ২০২৪-এ জারি করা একটি নিষেধাজ্ঞা সত্ত্বেও সমস্যাগুলো অব্যাহত ছিল।

লার্ক ডেভিস এবং জিরোহেডজ আরও সমালোচনা যোগ করলেন

ক্রিপ্টোকারেন্সি বিশ্লেষক লার্ক ডেভিসও এ বিষয়ে মতামত দিয়েছেন, ব্যাংক সময়মতো ৫ বিলিয়ন ডলারের সন্দেহজনক লেনদেন রিপোর্ট করতে ব্যর্থ হওয়া এবং এর প্রতি শেয়ার আয়ের তুলনামূলকভাবে সামান্য প্রভাবের দিকে ইঙ্গিত করেছেন। ডেভিস তার সমালোচনা শেষ করেন, "আর তারা বলে ক্রিপ্টোই খলনায়ক।"

আর্থিক বিশ্লেষণমূলক সংবাদমাধ্যম জিরোহেজও একইভাবে আইন প্রয়োগের ফলাফলগুলোর দিকে মনোযোগ দিয়েছে, চীনা অর্থপাচার নেটওয়ার্ক এবং ফেডারেল কর্তৃপক্ষের শনাক্তকৃত শত শত কোটি ডলারের সন্দেহজনক লেনদেনের দিকে দৃষ্টি আকর্ষণ করেছে। এই তথ্য ফাঁস সমালোচকদের প্রচুর অস্ত্র দিয়েছে, বিশেষ করে ব্যাংকের ইচ্ছাকৃত লঙ্ঘনের স্বীকারোক্তি এবং কোনো একক নির্বাহীর বিরুদ্ধে ফৌজদারি অভিযোগ না থাকার কারণে।

ব্যাংক অফ আমেরিকা বিল পরিশোধ করলেও প্রশ্ন থেকেই যাচ্ছে

ব্যাংক অফ আমেরিকা বলেছে যে তারা ইতিমধ্যেই কমপ্লায়েন্স প্রযুক্তিতে বিলিয়ন বিলিয়ন ডলার বিনিয়োগ করেছে এবং আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে হাজার হাজার কর্মীকে নিয়োগ করেছে। প্রতিষ্ঠানটি আশা করছে তৃতীয় ত্রৈমাসিকের আয়ে ১.২ বিলিয়ন ডলারের করছাড়যোগ্য নয় এমন একটি চার্জ গ্রহণ করবে, যা প্রতি শেয়ারে প্রায় ১৭ সেন্টের সমতুল্য।

এই নিষ্পত্তি আরও নির্দেশ করে যে পূর্বে উপেক্ষিত লেনদেনগুলির একটি স্বাধীন পর্যালোচনা করতে হবে, পাশাপাশি ব্যাংকের সম্মতি ব্যবস্থায় অতিরিক্ত উন্নতি সাধন করতে হবে।

সব মিলিয়ে বিলিয়ন-ডলারের জরিমানা, সংশোধনমূলক আদেশ এবং সংস্কারের প্রতিশ্রুতির পরেও, প্রাক্তন বাইন্যান্স প্রধানের বুধবারের মন্তব্য একটি বেশ চোখে পড়ার মতো বিবরণে আটকে গিয়েছিল। ব্যাংক অফ আমেরিকা ফেডারেল ব্যাংকিং আইন ইচ্ছাকৃতভাবে লঙ্ঘনের কথা স্বীকার করেছে, কিন্তু ঘোষিত সমঝোতাগুলো তার নির্বাহী কর্মকর্তাদের বিরুদ্ধে কোনো ফৌজদারি অভিযোগ আনেনি। যেমনটা সংশয়বাদী যুক্তি বলে, একজন আর্থিক হেভিওয়েটকে কারাগারে পাঠানোর দ্রুততম উপায় ব্যাংকিং নিয়ম ভঙ্গ করা নয়, বরং ব্যাংক চালানো লোকদের কাছ থেকে চুরি করা।