ব্যাংকা দ’ইতালিয়া পেমেন্ট সার্ভিস প্রোভাইডার এবং ক্রিপ্টো অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের (CASPs) উদ্দেশে একটি যোগাযোগ জারি করেছে, যেখানে ট্রাভেল রুল-সম্পর্কিত পদ্ধতি ব্যবহার করে আর্থিক লেনদেনের ধারাবাহিক স্ক্রিনিং চালিয়ে যাওয়ার প্রয়োজনীয়তা জোর দিয়ে বলা হয়েছে এবং উল্লেখ করা হয়েছে যে এই যাচাইয়ের জন্য কোনো ন্যূনতম পরিমাণ প্রযোজ্য নয়।
Banca d'Italia ইইউ নিষেধাজ্ঞা কার্যকর করতে ক্রিপ্টো স্ক্রিনিং কঠোর করেছে
লেখক
শেয়ার
মূল বিষয়সমূহ
- ব্যাংকা দ’ইতালিয়া ইইউ নিষেধাজ্ঞা এড়ানো ঠেকাতে ক্রিপ্টো প্রতিষ্ঠানগুলোকে প্রতিটি লেনদেন স্ক্রিন করতে নির্দেশ দিয়েছে।
- অপরাধীরা শনাক্তকরণ এড়াতে অর্থ ভাগ করে পাঠানো (splitting) বন্ধ করতে ব্যাংক ন্যূনতম স্ক্রিনিং থ্রেশহোল্ড নিষিদ্ধ করেছে।
- কঠোর নিয়মগুলো গতি보다 রুশ সংশ্লিষ্টদের বাধা দেওয়াকে অগ্রাধিকার দেয়, ফলে স্থানান্তরে সম্ভাব্য বিলম্ব গ্রহণ করা হয়েছে।
ইতালি ক্রিপ্টো লেনদেনের নিষেধাজ্ঞা-স্ক্রিনিংয়ে ‘কোনো ন্যূনতম’ ব্যতিক্রম নেই—এটি তুলে ধরল
ইউরোপীয় ইউনিয়ন (ইইউ) তাদের প্রতিষ্ঠিত নিষেধাজ্ঞা কাঠামো এড়াতে ডিজিটাল সম্পদ ব্যবহারের বিষয়টি নিয়ে উদ্বিগ্ন, এবং অঞ্চলের কেন্দ্রীয় ব্যাংকগুলো নিয়ন্ত্রক ফাঁকফোকর কাজে লাগিয়ে অবৈধ পক্ষগুলো যেন সুবিধা নিতে না পারে সে জন্য কমপ্লায়েন্স ব্যবস্থা আরও কড়া করছে।
বুধবার, ইতালির কেন্দ্রীয় ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠান ব্যাংকা দ’ইতালিয়া, একটি যোগাযোগ জারি করেছে যাতে সাম্প্রতিক ভূরাজনৈতিক উত্তেজনা বৃদ্ধির প্রেক্ষাপটে সব পেমেন্ট সার্ভিস প্রোভাইডার (PSPs) এবং ক্রিপ্টো অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের (CASPs) আর্থিক লেনদেনের স্ক্রিনিং পদ্ধতি শক্তিশালী করতে বলা হয়েছে।
ব্যাংক জোর দিয়ে বলেছে, এই প্রতিষ্ঠানগুলোকে সম্পর্ক শুরু করার সময় এবং ইইউ কাউন্সিল যখন তা নির্ধারণ করে তখন তাদের নিজস্ব গ্রাহকদের ওপর কমপ্লায়েন্স যাচাই করতে হবে; এছাড়াও প্রতিবার কোনো লেনদেন ঘটলে লেনদেনের প্রেরক (originator) ও প্রাপক (beneficiary)—উভয়ের নাম যাচাই করতে হবে (ট্রাভেল রুল অনুযায়ী যেমন সংজ্ঞায়িত)—এবং তা তালিকাভুক্ত ব্যক্তি ও কোম্পানির তালিকার সঙ্গে মিলিয়ে দেখতে হবে।
এই যাচাইগুলো কীভাবে সম্পন্ন হবে সে বিষয়ে ব্যাংক বলেছে, লেনদেন পর্যালোচনা করা স্বয়ংক্রিয় সিস্টেমগুলোর ক্যালিব্রেশন এমনভাবে নির্ধারণ করা উচিত “যাতে ভুয়া পজিটিভ তৈরির সীমিত করার প্রয়োজন এবং তালিকাভুক্ত বিষয়সমূহকে শনাক্ত করার প্রয়োজন—দুইয়ের মধ্যে ভারসাম্য বজায় থাকে।”
তবে, তারা উল্লেখ করেছে যে “চেকের আওতায় ট্রান্সফার আনতে ন্যূনতম পরিমাণ থ্রেশহোল্ড প্রয়োগের কোনো ব্যবস্থা নেই,” এবং মধ্যস্থতাকারীদের—CASPs-সহ—আহ্বান জানিয়েছে “ব্যবহৃত সিস্টেমগুলো—তৃতীয় পক্ষ দ্বারা উন্নত বা সরবরাহকৃত সমাধানসহ—যেন কোনো ন্যূনতম পরিমাণ থ্রেশহোল্ড অন্তর্ভুক্ত না করে, যা যাচাইয়ের আওতায় আনা ট্রান্সফার সীমিত করে দিতে পারে—তা নিশ্চিত করতে।”
স্বয়ংক্রিয় সিস্টেমের শনাক্তকরণ বা রিপোর্টিং এড়াতে আর্থিক অঙ্ক ভাগ করে পাঠানোর কৌশলকে স্ট্রাকচারিং (structuring) বলা হয়—এটি প্রায়ই অপরাধী ব্যক্তি বা নিষেধাজ্ঞার মুখোমুখি গোষ্ঠীগুলোর দ্বারা ব্যবহৃত হয়।
ব্যাংকা দ’ইতালিয়ার এই যোগাযোগ আর্থিক খাতের অংশগ্রহণকারীদের নিয়ন্ত্রণ আরও শক্তিশালী করতে এবং ভুলভাবে কনফিগার করা সিস্টেমের কারণে নিষেধাজ্ঞা এড়িয়ে যাওয়ার সুযোগ না দিতে আহ্বান জানায়—এমনকি বাড়তি সতর্কতা ও ট্রান্সফার বিলম্বের বিনিময়ে হলেও—বিশেষ করে ইইউ নিষেধাজ্ঞার সর্বশেষ দফা যেহেতু রুশ সংশ্লিষ্টদের এবং ডিজিটাল রুল নেটওয়ার্ককে স্পষ্টভাবে লক্ষ্য করে।
এই নিবন্ধটি AI ব্যবহার করে ইংরেজি থেকে অনুবাদ করা হয়েছে। মূল ইংরেজি সংস্করণটি নির্ভরযোগ্য উৎস; স্বয়ংক্রিয় অনুবাদে ভুল থাকতে পারে, বিশেষ করে আইনি ও নিয়ন্ত্রক পরিভাষায়।
