কেনিয়ার তদন্তকারীরা Binance ওয়ালেট তদন্ত আরও বিস্তৃত হওয়ায় USDT-এ $751,853 জব্দ করে রেখেছেন

সনাক্তকরণ এড়াতে ব্যবহৃত সমান্তরাল চ্যানেল

কেনিয়ার তদন্তকারীরা দুই বাসিন্দার সঙ্গে সম্পর্কিত অন্তত $888,030 (১১৫ মিলিয়ন কেনিয়ান শিলিং) জব্দ ও ফ্রিজ করেছেন, বহুস্তরীয় একটি অর্থপাচার অভিযান অনুসরণ করে—যেখানে অভিযোগ অনুযায়ী শেল কোম্পানি, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, রেমিট্যান্স সেবা এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেটের মাধ্যমে $2.32 মিলিয়নেরও বেশি অর্থ স্থানান্তর করা হয়েছে।

অ্যাসেটস রিকভারি এজেন্সি (ARA) দাখিল করা আদালতের নথি অনুযায়ী, ফ্রিজ করা অর্থের মধ্যে বাইন্যান্স অ্যাকাউন্টে থাকা USDT এবং একাধিক ব্যাংকে বিতরণ করা নগদ অর্থ অন্তর্ভুক্ত। ফ্রিজ করা ডিজিটাল সম্পদের মধ্যে গ্লোরি কিথুরের সঙ্গে যুক্ত $751,853 এবং মাইকেল মাচিম্বোর সঙ্গে যুক্ত $896 রয়েছে। তদন্তকারীরা আরও পাঁচটির বেশি ব্যাংকের নয়টি অ্যাকাউন্টে ছড়িয়ে থাকা $135,000 জব্দ করেছেন।

সংস্থাটি জানায়, এই পরিকল্পনা অর্থের উৎস আড়াল করা এবং সনাক্তকরণ এড়ানোর জন্য নকশা করা দুইটি সমান্তরাল চ্যানেলের ওপর নির্ভর করেছিল। প্রথম চ্যানেলে, আন্তর্জাতিক রেমিট্যান্স সেবার মাধ্যমে মধ্যস্থ ব্যক্তি ও কোম্পানির হাত ঘুরে কেনিয়ায় অর্থ পাঠানো হয়, এরপর তা প্রতিপক্ষদের ব্যাংক অ্যাকাউন্টে পৌঁছায়।

আদালতের নথিতে একাধিক মধ্যস্থতাকারীর নাম উল্লেখ করা হয়েছে, যার মধ্যে জাস্টিস গাতুরু এবং রিচার্ড মওয়াঙ্গি রয়েছেন, পাশাপাশি অর্থের উৎস হিসেবে উল্লেখ করা হয়েছে দুটি প্রতিষ্ঠান: DigitalMall Global Ltd. এবং Bitflux Fintech Ltd. এরপর অভিযোগ অনুযায়ী অর্থটি আরও দুই জন অতিরিক্ত ব্যক্তির মাধ্যমে পাঠানো হয়, তারপর তা মাচিম্বো ও কিথুরের মালিকানাধীন অ্যাকাউন্টে জমা করা হয়।

তদন্তকারীদের মতে, অক্টোবর ২০২২ থেকে জানুয়ারি ২০২৪-এর মধ্যে, মাচিম্বো তার ইকুইটি ব্যাংকের অ্যাকাউন্টগুলোতে মাইকেল এবং আরেক মধ্যস্থতাকারী কেভিন কিপনগেনোর কাছ থেকে আনুমানিক $620,000 পেয়েছেন। নথিতে আরও দেখা যায়, একই সময়ে Bitflux Fintech Ltd. থেকে মাচিম্বোর স্ট্যানবিক ব্যাংক অ্যাকাউন্টে প্রায় $130,000 স্থানান্তর করা হয়েছিল।

কিথুরের ক্ষেত্রে, ARA জুলাই ২০২২ থেকে মে ২০২৫-এর মধ্যে মোট $412,000-এর ৫৭টি ব্যাংক ট্রান্সফার নথিভুক্ত করেছে। প্রতিটি ট্রান্সফারের পরিমাণ ছিল $77 থেকে আনুমানিক $4,250 পর্যন্ত—যে পরিমাণগুলো তদন্তকারীদের মতে ইচ্ছাকৃতভাবে অর্থপাচারবিরোধী রিপোর্টিং সীমা-র নিচে রাখা হয়েছিল। কেনিয়ার আইনে, $15,000 বা তার বেশি নগদ লেনদেন এবং $10,000 বা তার বেশি সীমান্তপারের ট্রান্সফার Financial Reporting Centre-এ রিপোর্ট করতে হয়।

ARA আদালতের নথিতে বলেছে, “রিপোর্টিং থ্রেশহোল্ডের ঠিক নিচে বারবার পরিমাণ ব্যবহার করা নিয়ন্ত্রক রিপোর্টিং শর্ত এড়াতে লেনদেন কাঠামোবদ্ধ করার সঙ্গে সঙ্গতিপূর্ণ,” এবং উল্লেখ করেছে যে এই প্যাটার্ন অর্থপাচারের “লেয়ারিং” ধাপকে প্রতিফলিত করে।

সংস্থাটি আরও অভিযোগ করেছে যে ধাপে ধাপে ট্রান্সফার ব্যবহার করে অবৈধ অর্থ ব্যাংকিং ব্যবস্থায় একীভূত করা হয়েছিল, এরপর তা খরচ করা হয়। ২০২৩ সালের নভেম্বরের এক ঘটনায়, গাতুরু যুক্তরাষ্ট্রের পেমেন্ট প্ল্যাটফর্ম Chime থেকে মোট $7,000-এর দুইটি পেমেন্ট পান। এরপর গাতুরু তিন কিস্তিতে মওয়েন্দওয়ার ইকুইটি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে $8,400 ট্রান্সফার করেন। তারপর মওয়েন্দওয়া অর্থটি মাইকেলের কাছে পাঠান, যিনি তা কিথুরের ব্যাংক অ্যাকাউন্টে বিতরণ করেন।

দ্বিতীয় চ্যানেলে টেথার স্টেবলকয়েন একাধিক বাইন্যান্স এক্সচেঞ্জ অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে রাউট করা হয়েছিল, যাতে উৎসের সঙ্গে সংযোগ বিচ্ছিন্ন করা যায়।

ARA জানায়, তদন্ত চলমান রয়েছে, এবং আন্তর্জাতিক আর্থিক নথি পেতে কেনিয়ার কর্তৃপক্ষ মে ২০২৬-এ যুক্তরাষ্ট্র সরকারের কাছে পারস্পরিক আইনি সহায়তার একটি অনুরোধ পাঠিয়েছে।

এই আদালতীয় পদক্ষেপটি এমন সময় এসেছে যখন কেনিয়ার কর্তৃপক্ষ ক্রিপ্টোকারেন্সি সংশ্লিষ্ট অবৈধ আর্থিক প্রবাহের বিরুদ্ধে প্রয়োগ জোরদার করছে, কারণ আশঙ্কা রয়েছে যে ডিজিটাল সম্পদ ব্যবহার করে ঐতিহ্যবাহী আর্থিক নজরদারি ব্যবস্থা এড়িয়ে যাওয়া হচ্ছে।