من «سترايب» إلى «بيتكوين»: السجن في قضية احتيال ببطاقات الائتمان

مدفوعات البطاقات غير المصرح بها مولت تحويلات البيتكوين

أدت مخططًا لتحويل مدفوعات البطاقات غير المصرح بها إلى عملة البيتكوين إلى الحكم بالسجن لمدة 51 شهرًا في سجن فيدرالي. أعلنت وزارة العدل (DOJ) في 23 أكتوبر عن الحكم وأمر التعويض الصادر بحق تيموثي وادسوورث، 35 عامًا، من روتشستر، نيويورك، عقب إدانته بالتآمر لارتكاب جريمة الاحتيال الإلكتروني وغسل الأموال.

باستخدام أرقام الحسابات التي زودها به المتآمرون، حاول وادسوورث إجراء 310 عملية دفع بقيمة إجمالية بلغت 1,673,578 دولارًا عبر منصة «سترايب» (Stripe)، التي تتولى معالجة مدفوعات البطاقات للشركات. في الفترة ما بين 10 مارس و15 مايو 2020، نجحت 116 عملية دفع في البداية، بلغ مجموعها 730,728.22 دولارًا. وصرحت الوزارة:

«لم يصرح أصحاب الحسابات بإجراء هذه المعاملات».

وقد أثبت اعترافه بالذنب في تهمة التآمر لارتكاب الاحتيال الإلكتروني وغسل الأموال وجود تحويلات من «سترايب» إلى حسابات كان يتحكم فيها لدى بنك «إتش إس بي سي» (HSBC)، وهو بنك دولي، و«إيفولف فيدرال كريديت يونيون» (Evolve Federal Credit Union)، وهي مؤسسة مالية مملوكة للأعضاء. ومن هناك، قام بتحويل جزء من الأموال إلى «كوينبيز» (Coinbase).

من خلال منصة تداول العملات المشفرة Coinbase (ناسداك: COIN)، اشترى وادسوورث عملة البيتكوين وأرسلها إلى شركائه في المؤامرة. تسجل عمليات تحويل البيتكوين هذه إلى عناوين خارجية التغييرات في السيطرة على الأموال في السجل العام للشبكة. غالبًا ما تجاوزت المعاملات في سلسلة الدفع إلى العملات المشفرة مبلغ 10,000 دولار.

التعويض والمصادرة في أعقاب مخططات احتيال متعددة

أمر القاضي الفيدرالي فرانك ب. جيراسي جونيور وادسوورث بدفع 810,965.19 دولارًا كتعويض ومصادرة 810,956.19 دولارًا من عائدات الاحتيال عبر التحويلات الإلكترونية. وقد تسببت مخططاته التي امتدت من مارس 2020 حتى سبتمبر 2021 في خسائر فعلية ومزمعة بلغت قيمتها الإجمالية حوالي 2.06 مليون دولار.

وقد حققت الطلبات المزورة مبلغ 161,200 دولار من خلال برنامج قروض الكوارث الاقتصادية (Economic Injury Disaster Loan)، الذي كان يهدف إلى دعم نفقات تشغيل الشركات خلال الجائحة. وقد تم صرف قرضين في إطار «برنامج حماية الرواتب»، اللذين كانا يهدفان إلى دعم الرواتب والمصروفات الأخرى المؤهلة، بمبلغي 20,833 دولارًا و20,416 دولارًا. كما حصل بشكل احتيالي على ما يقارب 65,896 دولارًا من إعانات البطالة.

وفي مخطط احتيالي رومانسي منفصل، تم تحويل مبلغ 42,000 دولار من حساب امرأة توفي زوجها مؤخرًا إلى حساب وادسوورث في مارس 2020. وكان شخص ما قد انتحل صفة عامل في منصة نفطية وطلب منها أموالًا للسفر. وخسرت ست ضحايا أخريات مبلغ 26,000 دولار من خلال مخططاته.

حالات أخرى تربط المدفوعات التقليدية بالعملات المشفرة

كما تتبعت محاكمات سابقة عائدات عمليات احتيال تقليدية استُخدمت في شراء العملات المشفرة، بما في ذلك قضية احتيال بريطانية تتعلق بالقسائم تم الإبلاغ عنها في عام 2021. اشترى مراهق عملة مشفرة بعائدات من موقع تسوق مزيف؛ وصادرت الشرطة لاحقًا أكثر من 48 بيتكوين.

تصف التحذيرات الفيدرالية بشأن مخططات الاحتيال التي تنطوي على انتحال صفة الحكومة مسارًا آخر يشمل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، والتحويلات المصرفية، وسعاة نقل الأموال النقدية. حيث يحث المحتالون الذين يتظاهرون بأنهم مسؤولون الضحايا على تحويل الأموال بناءً على ادعاءات كاذبة بأن أموالهم بحاجة إلى الحماية.

تعلقت عقوبة صدرت في 21 أكتوبر تتعلق بحسابات مصرفية وغسل أموال بالعملات المشفرة بحوالي 14.5 مليون دولار من عائدات المخدرات التي تم تحويلها إلى USDT، وهي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار. قام الوسطاء بتبادل الرموز الرقمية مقابل دولارات تم توجيهها عبر شركات وهمية أمريكية إلى كولومبيا.