قالت السناتور سينثيا لوميس إن قانون «CLARITY» يتضمن أكثر من 16 إجراءً وقائيًّا لمكافحة التمويل غير المشروع، رافضةً بذلك الادعاءات التي تزعم أن التشريع سيخلق ثغرات تسمح بغسل الأموال والتهرب من العقوبات.
لوميس يرد على وارن، ويقول إن قانون «CLARITY» يتضمن أكثر من 16 إجراءً وقائيًّا لمكافحة التمويل غير المشروع
بقلم
مشاركة
النقاط الرئيسية
- قالت السناتور لوميس إن قانون «CLARITY» يتضمن أكثر من 16 إجراءً وقائيًا لمكافحة التمويل غير المشروع.
- وجادلت السناتور وارن بأن مشروع القانون، بصيغته الحالية، سيجعل من السهل على الأعداء استخدام العملات المشفرة لتحويل الأموال غير المشروعة.
- يعكس هذا النقاش خلافات أوسع نطاقًا في الكونغرس حول تحقيق التوازن بين تنظيم الأصول الرقمية ومكافحة غسل الأموال وإنفاذ العقوبات.
لوميس تقول إن قانون «CLARITY» يتضمن أكثر من 16 إجراءً وقائيًا لمكافحة غسل الأموال
ردت السناتور الأمريكية سينثيا لوميس (جمهورية – وايومنغ) على الانتقادات الموجهة إلى قانون «الوضوح في سوق الأصول الرقمية» (CLARITY)، قائلة إن التشريع يتضمن أكثر من 16 بندًا تهدف إلى مكافحة غسل الأموال، والتهرب من العقوبات، وتمويل الإرهاب، وغيرها من الأنشطة المالية غير المشروعة. جاءت تعليقاتها بعد أن جادلت السناتور الأمريكية إليزابيث وارن (ديمقراطية عن ولاية ماساتشوستس) بأن مشروع القانون سيؤدي إلى تفاقم تلك المخاطر.
وجاء التبادل بين المشرعتين في أعقاب رد وارن على تقرير زعم أن إحدى منصات تداول العملات المشفرة أصبحت قناة رئيسية للأموال الإيرانية غير المشروعة. وقالت وارن إن التقرير أظهر أن الأعداء يواصلون استخدام العملات المشفرة لتحويل مليارات الدولارات، وادعت أن قانون CLARITY سيضعف الجهود الرامية إلى وقف تلك الأنشطة.
ووفقًا للسيناتور عن ولاية وايومنغ، فإن التشريع يتضمن أكثر من 16 إجراءً وقائيًا لمكافحة التمويل غير المشروع. ورداً على الادعاءات بوجود ثغرات تنظيمية، استشهدت لوميس بالأقسام 201 و303 و305 باعتبارها آليات ملموسة مصممة خصيصاً لمكافحة غسل الأموال، وقطع الطريق أمام التهرب من العقوبات الأجنبية، وتحييد الشبكات المالية غير المشروعة.
وفي حين يدافع المؤيدون، مثل السناتور لوميس، عن هذه التدابير باعتبارها ضمانات قوية، يرد النقاد بقيادة السناتور وارن بأن الإطار لا يذهب إلى المدى الكافي. ويجادل المعارضون بأن الصياغة الحالية تخلق نقاط عمياء خطيرة بسبب عدم تغطيتها بشكل كافٍ لبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) وأدوات خلط الأصول الرقمية.
قانون «CLARITY» يوسع نطاق قواعد مكافحة غسل الأموال وصلاحيات فرض العقوبات وأدوات إنفاذ القانون
بموجب قانون CLARITY، ستطبق المادة 201 متطلبات قانون السرية المصرفية (BSA) ومكافحة غسل الأموال (AML) على وسطاء الأصول الرقمية وتجارها وبورصاتها من خلال معاملتهم كمؤسسات مالية. وستحتاج الشركات المشمولة إلى برامج الامتثال، وتقييمات المخاطر، ومسؤولي الامتثال، وتدريب الموظفين، وعمليات التدقيق المستقلة، وتقارير الأنشطة المشبوهة.
ستعزز المادتان 303 و305 أدوات إنفاذ القانون. وستنشئ المادة 303 سلطات عقوبات جديدة تستهدف إيران والجهات الأجنبية الأخرى عالية المخاطر. وسيسمح البند 305 لبورصات العملات المشفرة ومصدري العملات المستقرة بتجميد الأموال المشبوهة غير المشروعة مؤقتًا ريثما تحصل سلطات إنفاذ القانون على أوامر قضائية، كما سيحمي الشركات من المسؤولية المدنية عندما تتصرف بحسن نية.
استشهدت وارن بالتقرير الذي يزعم أن إحدى بورصات العملات المشفرة أصبحت مركزًا رئيسيًّا للأموال الإيرانية غير المشروعة، وصرحت على X قائلةً:
"المزيد من الأدلة على أن خصومنا يستغلون العملات المشفرة لتحويل المليارات. وقانون «كلاريتي»، بصيغته الحالية، من شأنه أن يزيد هذه المشكلة سوءًا."
يواصل المشرعون مناقشة ما إذا كان مشروع القانون يحقق التوازن الصحيح بين إنشاء إطار تنظيمي للأصول الرقمية وتعزيز الحماية ضد الجرائم المالية. يقول المؤيدون إن الإجراء يمنح الهيئات التنظيمية وسلطات إنفاذ القانون أدوات إضافية لمكافحة التمويل غير المشروع، بينما يجادل المنتقدون بأن التشريع يجب أن يتضمن ضمانات أقوى.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
