يسمح مرسوم وقعه الرئيس لولا في 19 يونيو للهيئة التنظيمية للمقامرة في البرازيل بأن تأمر البنوك بتجميد حسابات مشغلي المراهنات غير المرخصين في غضون 24 ساعة — وبعد اتباع الإجراءات القانونية الواجبة، مصادرة الأموال لصالح صندوق مكافحة الجريمة — مما يحوّل تركيز الإجراءات التنفيذية من حجب المواقع الإلكترونية إلى خنق القنوات المالية التي تدعمها.
أصبح بإمكان البرازيل الآن تجميد أموال مشغلي المراهنات غير القانونية، وليس مجرد حجب المواقع
بقلم
مشاركة
Key Takeaways
- يسمح المرسوم البرازيلي رقم 13033، الموقع في 19 يونيو، للجهات التنظيمية بتجميد الحسابات المصرفية لمشغلي المراهنات غير المرخصين.
- ويجب على البنوك حظر الحسابات المحددة في غضون 24 ساعة والتأكيد على ذلك في غضون 48 ساعة، تحت إشراف البنك المركزي.
- تُحوّل الأموال المصادرة إلى الصندوق الوطني للأمن العام؛ وقد تم بالفعل الإبلاغ عن 350 مشغلاً و37 بنكاً.
من حجب المواقع إلى تجميد الحسابات
وقع الرئيس لويز إيناسيو لولا دا سيلفا المرسوم رقم 13033 في 19 يونيو، ونُشر في طبعة إضافية من الجريدة الرسمية، مما أوجد مسارًا رسميًا للبرازيل لتجميد الأموال المصرفية لمشغلي المراهنات ذات الاحتمالات الثابتة الذين يعملون دون ترخيص – و، بعد إتمام الإجراءات القانونية، مصادرة تلك الأموال لصالح الدولة. ويدفع هذا المرسوم إجراءات الإنفاذ إلى ما هو أبعد من حجب المواقع الإلكترونية الذي اعتمدت عليه البرازيل حتى الآن، مستهدفاً بدلاً من ذلك قنوات الدفع التي تحافظ على استمرار عمل شركات المراهنات غير المرخصة.
وبموجب المرسوم، يمكن لأمانة الجوائز والمراهنات (SPA) – وهي الوحدة التابعة لوزارة المالية التي تنظم هذا القطاع – إصدار تقرير بالمخالفات وإشعار بالحظر بمجرد تحديد مشغل غير مرخص. وعندئذٍ يتعين على البنوك ومؤسسات الدفع تجميد الأموال في الحسابات ذات الصلة في غضون 24 ساعة، ووقف المعاملات الجديدة، وتأكيد الامتثال في غضون 48 ساعة. ويتم إخطار البنك المركزي في الوقت نفسه للإشراف على العملية، وسيحدد قرار المجلس النقدي الوطني (CMN) الإجراءات التشغيلية.
ويُعتبر التجميد إجراءً احترازياً وليس عقوبة نهائية. وتقوم أمانة الأمن العام الوطنية (Senasp)، التابعة لوزارة العدل، بفتح وإدارة إجراءات إدارية يمكن للمشغل خلالها تقديم دفاعه؛ ولا يمكن لمكتب المدعي العام اللجوء إلى المحكمة لمصادرة الأموال إلا بعد صدور حكم نهائي. يتم تحويل العائدات المؤكدة إلى صندوق الأمن العام الوطني لتمويل مكافحة الجريمة المنظمة، وينص المرسوم على أن المصادرة لا يمكن أن تتجاوز المبالغ المستحقة للمراهنين. وقد تم تفعيل آلية مصادرة الأصول بموجب قانون مكافحة العصابات الذي أقرته البرازيل مؤخرًا؛ وينظم المرسوم نفسه المادة 21-أ من قانون المراهنات لعام 2023، وهي أحكام أُضيفت هذا العام بموجب القانون رقم 15358.
وصفت الحكومة المرسوم بأنه الخطوة التالية في حملة قمع متصاعدة. وأشار وزير المالية داريو دوريغان إلى عملية «كونتو دا سورتي» (Operação Conto da Sorte)، التي نُفذت في 18 يونيو، والتي أدت إلى حجب 50 ألف موقع غير قانوني وتعطيل أنشطة حوالي 350 مشغلًا – وهم مشغلون قال إنهم قاموا بتحويل الأموال عبر 37 مؤسسة مالية، معظمها شركات تكنولوجيا مالية وشركات دفع تخضع لرقابة خفيفة. وقد أدى التعاون بين وكالة خدمات الدفع (SPA) وهيئة تنظيم الاتصالات (Anatel) في حجب المواقع، والذي بدأ منذ أواخر عام 2024، إلى إزالة أكثر من 50,000 نطاق غير قانوني حتى الآن.
وهناك إجراء مصاحب نُشر قبل ذلك بيوم واحد، وهو المرسوم رقم 1,766/2026، يجعل البنوك وشركات التكنولوجيا المالية وشركات الدفع مسؤولة بشكل مشترك عن الضرائب المستحقة على المشغلين غير القانونيين الذين تنقل أموالهم: فإذا استمرت مؤسسة ما في معالجة معاملات لصالح شركة مراهنات غير مرخصة، فيمكن للسلطة الضريبية الفيدرالية ووكالة SPA ملاحقتها مباشرة. وقال دوريغان إن هذه الإجراءات مجتمعة تهدف إلى منع النظام المالي من إيواء الرهانات غير القانونية.
يمثل هذا المرسوم امتدادًا لحملة استمرت عدة أشهر وأدت بالفعل إلى إزالة الزاوية المرتبطة بالعملات المشفرة من السوق. في أبريل، حظر المجلس النقدي الوطني البرازيلي عقود أسواق التنبؤ غير المالية، واتخذت وزارة المالية إجراءات لحجب منصات مثل Polymarket وKalshi، بعد أن ضغطت جماعة الضغط المحلية المعنية بالمراهنات على الجهات التنظيمية لتعامل معها على أنها مراهنات غير مرخصة. وقال لولا، الذي أيد بشكل منفصل العودة إلى حظر كامل للمراهنات عبر الإنترنت – وهو ما يتطلب موافقة الكونغرس – إنه سيحارب المشغلين غير القانونيين «بكل الوسائل الممكنة».
لا يزال يتعين على كل عملية تجميد أن تمر بعملية إدارية وخطوة قضائية قبل مصادرة أي شيء، ولم ينشر المجلس النقدي الوطني (CMN) بعد القواعد التشغيلية التي ستتبعها البنوك. ويكمن الاختبار الآن في مدى سرعة إصدار الإشعارات الأولى – وما إذا كان خنق القنوات سيحقق ما عجزت عنه سنوات من حجب النطاقات.
تمت ترجمة هذه المقالة من الإنجليزية باستخدام الذكاء الاصطناعي. النسخة الإنجليزية الأصلية هي المصدر الموثوق؛ وقد تحتوي الترجمات الآلية على أخطاء، لا سيما في المصطلحات القانونية والتنظيمية.
