العملية الأمريكية «المُهمش اقتصاديًا» تستهدف شرايين الحياة المالية العالمية

كيف تستخدم وزارة الخزانة الوصول إلى الدولار كوسيلة ضغط

تستعد «عملية Economic Outcast» لتوسيع نطاق ضغوطها على المؤسسات المالية الأجنبية. صرح بيسنت لوكالة أسوشيتد برس في مقابلة نُشرت في 30 أغسطس أن الولايات المتحدة تخطط لفرض عقوبات على بنك آخر هذا الأسبوع كجزء من الحملة ضد المعاملات المرتبطة بإيران. ولم يتم الكشف عن هوية المؤسسة.

ومن شأن الإجراء المخطط أن يوسع نطاق استراتيجية وزارة الخزانة التي تستهدف البنية التحتية الدولية التي تسمح للمؤسسات الإيرانية بتلقي الإيرادات وتحويل الأموال وإجراء المعاملات بالدولار الأمريكي. وتغطي حملة وزارة الخزانة القنوات المالية المرتبطة بمبيعات النفط الإيراني، والتهرب من العقوبات، وشراء الأسلحة، والعمليات السيبرانية، ودعم الجماعات الإقليمية العميلة.

تعتمد هذه الاستراتيجية جزئيًا على الدور المركزي الذي تلعبه البنوك المراسلة الأمريكية في المدفوعات الدولية. فالبنوك الأجنبية تعتمد عادةً على الحسابات المفتوحة لدى المؤسسات الأمريكية لتسوية المعاملات المقومة بالدولار، مما يمنح السلطات الأمريكية نفوذًا على الأنشطة المالية التي تتم خارج البلاد. وقد يؤدي فقدان هذا الوصول إلى تقييد قدرة البنك على خدمة العملاء المشاركين في التجارة العالمية.

كما يمكن أن تواجه المؤسسات الأجنبية عواقب حتى دون أن تكون لها علاقات مباشرة مع البنوك الإيرانية الخاضعة للعقوبات. فقد حذرت وزارة الخزانة الحكومات والشركات من ضرورة قطع علاقاتها مع الأصول المالية والرقمية الإيرانية، مما يوسع نطاق الحملة ليشمل الوسطاء ومقدمي الخدمات والشركات التي تسهل المعاملات عبر ولايات قضائية متعددة.

بنك مصر الإماراتي يوضح كيفية عمل هذه الاستراتيجية

يُظهر الاقتراح الذي قدمته وزارة الخزانة الأمريكية في 28 أغسطس ضد بنك مصر الإماراتي كيف يمكن لمركز مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) استهداف وسيط متهم بالحفاظ على وصول إيران غير المباشر إلى مقاصة الدولار. ووفقًا لتقييم وزارة الخزانة للفروع في الإمارات العربية المتحدة، فقد قامت هذه الفروع بمعالجة ما يقارب 1.8 مليار دولار أمريكي بين يناير 2024 ويونيو 2026 لصالح 103 شركة يُحتمل أن تكون مرتبطة بشبكات النظام المصرفي الموازي الإيراني.

ويُزعم أن تلك الشبكات تعتمد على شركات واجهة مسجلة في دول ثالثة مثل الإمارات العربية المتحدة وهونغ كونغ لإخفاء الملكية الفعلية وتمويه مصدر الأموال. وقالت وزارة الخزانة إن عملاء بنك مصر في الإمارات العربية المتحدة شملوا شركات واجهة ظاهرة تستخدمها وزارة الدفاع الإيرانية والحرس الثوري الإسلامي للتهرب من العقوبات الأمريكية وغسل الأموال لصالح المرشد الأعلى الإيراني مجتبى خامنئي.

وصرح وزير الخزانة سكوت بيسنت قائلاً:

"وقد وعدت وزارة الخزانة بقطع كل شريان حياة اقتصادي متبقي لطهران وإنهاء تهديد النظام الإيراني نهائياً. كما حذرنا من أن الداعمين لإيران لا يمكنهم الاستمرار في التمتع بالوصول إلى الدولار الأمريكي والنظام المالي العالمي."

سيحظر إخطار «مركز مكافحة الجرائم المالية» (FinCEN) بشأن اقتراح وضع القواعد التنظيمية على المؤسسات المالية الأمريكية فتح أو الاحتفاظ بحسابات مراسلة لصالح «بنك مصر الإماراتي». كما سيُلزمها بمنع الحسابات المراسلة الأجنبية من معالجة المعاملات التي تشمل الفروع المستهدفة. ويشمل الاقتراح الفروع الخمسة للبنك في الإمارات العربية المتحدة، وليس عملياته في مصر أو الدول الأخرى.

لماذا تمتد الحملة إلى ما وراء البنوك التقليدية

تجمع «عملية Economic Outcast» بين القيود المصرفية والعقوبات التي تستهدف سماسرة النفط وشركات الشحن وموردي التكنولوجيا والجهات الفاعلة في الفضاء الإلكتروني وشبكات الأصول الرقمية. ويُزعم أن إحدى شبكات الدفع بالعملات المشفرة والنفط ذات الصلة قامت بمعالجة أكثر من 100 مليون دولار من العملات المشفرة لعمليات بيع النفط التي تدعم الجيش الإيراني والجماعات التابعة له، مما يوضح كيف يمكن للأنشطة المالية أن تتنقل بين الأنظمة المصرفية وأنظمة البلوك تشين.

وكانت جهود الإنفاذ السابقة قد استهدفت بالفعل المحافظ الرقمية ومنصات التبادل والوسطاء المتهمين بمساعدة إيران على التحايل على القيود المالية التقليدية. وصرح بيسنت في مايو بأن وزارة الخزانة قد صادرت ما يقارب مليار دولار من العملات المشفرة المرتبطة بإيران، مما يدل على أن استراتيجية الضغط المالي التي تنتهجها الحكومة تشمل كلاً من الأصول التقليدية والتحويلات القائمة على تقنية البلوك تشين.

توفر بيانات البلوكشين العامة للمحققين شكلاً مختلفاً من الرؤية مقارنة بالسجلات المصرفية التقليدية. يعرض مستكشف البلوكشين سجلات المعاملات والعناوين والأرصدة وتفاصيل التحويلات، مما يسمح للسلطات وفرق الامتثال بفحص التحويلات بعد ربط محافظ معينة بأطراف خاضعة للعقوبات أو كيانات مرتبطة بالدولة أو ميسرين ماليين مشتبه بهم.

لا يزال اقتراح «مكتب مراقبة الأنشطة المالية» (FinCEN) خاضعًا للتعليقات العامة قبل أن تقرر الوكالة ما إذا كانت ستُقرّ هذه القيود نهائيًا. وقد نُشر الإشعار في «السجل الفيدرالي» في 1 سبتمبر، ويجب تقديم التعليقات المكتوبة بحلول 1 أكتوبر.