卢森堡将金融情报机构（FIU）的预警范围扩大至加密货币交易所

瞄准加密货币监管漏洞

根据将于8月8日生效的新反欺诈立法，卢森堡正将加密货币交易所纳入其紧急金融预警系统，将广泛的资产冻结通知范围扩展至传统银行之外，作为打击备受瞩目的企业诈骗案行动的一部分。

据报道，该法案（第8722号法案）赋予该国金融情报局（FIU）前所未有的权力，可在发现欺诈账户时向全国整个金融行业发布快速响应警报。 至关重要的是，该措施规定在卢森堡运营的加密货币交易所须与传统银行及支付机构同步接收预警——从而堵住了此前允许诈骗分子将盗取的现金迅速转移至数字资产的关键漏洞。

随着欧盟近期监管政策的调整，卢森堡已逐渐成为欧洲加密货币平台的重要枢纽，这使得数字钱包提供商成为犯罪分子将非法资金转换为加密货币的首要目标。此次立法举措源于2024年一起造成严重损失的“CEO诈骗”案，该案导致人道主义慈善组织明爱（Caritas）损失了7000多万美元。

根据先前的规定，银行只能在其内部系统内阻止流向被标记账户的交易。一旦资金转移到另一家金融机构或加密货币交易所，监管机构便缺乏法定机制来通知接收机构停止进出账转账。

金融情报局（FIU）局长马克斯·布劳恩表示，将加密货币交易所纳入跨行业预警系统，将使国际诈骗团伙“更难从这些账户中套现”。

“这对金融情报局（FIU）来说是预防‘CEO诈骗’发生的一种新途径，”布劳恩对记者表示，并指出该措施为客户群体绝大多数位于大公国境外的加密货币钱包运营商提供了至关重要的责任保护。

该法案由司法部长伊丽莎白·马尔格（Elisabeth Margue）于3月提出，7月在议会获得一致通过，并于8月4日刊登在大公国官方公报《Journal officiel》上。

布劳恩指出，预警信息将通过一个安全且符合数据合规要求的IT框架，直接发送给卢森堡境内的授权金融机构和加密货币服务提供商。该机构于8月6日与合规官员举行了信息说明会，以确保该法在两天后生效时能够立即实施。

布劳恩虽将这一涵盖加密货币的扩展预警机制称为重大进步，但也提醒道，该措施“无法彻底解决”复杂的企业欺诈问题。 根据司法部的统计数据，2024年卢森堡警方记录了6,382起欺诈案件，同比上升近4%。 同期，金融专业人士提交的欺诈和诈骗报告激增32%，超过18,000起。隶属于卢森堡检察院、拥有75名成员的金融情报局（FIU）是负责打击洗钱、恐怖主义融资和金融犯罪的中央机构。