欧盟《加密资产市场法案》（MiCA）引发的动荡让加密货币诈骗者得以将用户作为目标

数百家企业被迫关闭

欧洲监管机构表示，犯罪分子正在利用欧盟新加密货币法规引发的混乱，冒充交易所和监管机构窃取客户资金。 多个成员国的官员报告称，自7月1日以来，诈骗企图有所增加——这一日期是加密货币公司根据欧盟《加密资产市场条例》（MiCA）申请牌照的截止日期。

据《金融时报》报道，未能获得批准的企业现在必须停止运营，并指导客户转移其资产，这为冒充合法机构的诈骗者创造了可乘之机。

“当前这一时刻对诈骗分子而言，比平时更具可乘之机，”法国金融市场管理局（AMF）执行董事斯特凡·庞托伊佐（Stéphane Pontoizeau）表示。他指出，监管机构已发现多起犯罪分子冒充AMF工作人员或持牌交易所，诱导客户将资产转入诈骗网站的案例。

此前依据各国法规运营的数百家企业被迫逐步停业或退出欧盟市场。欧洲证券和市场管理局（ESMA）列出了323家已获得MiCA牌照的企业，而数据提供商VASPnet估计，超过1,700家无牌照企业必须停业。

包括Coinbase、Kraken和OKX在内的主要交易所已获得批准，而全球最大的加密货币交易平台币安（Binance）尚未获批。ESMA表示，已注意到有人试图滥用其徽标和身份（包括伪造文件）来推广诈骗活动。

荷兰金融市场管理局（Autoriteit Financiële Markten）表示，诈骗分子可能会将正在寻找新持牌服务商的客户作为目标。该监管机构敦促交易者通过官方渠道核实信息，并在被未知第三方联系时避免转账。

皇家联合服务研究所（Royal United Services Institute）金融与安全中心创始主任汤姆·基廷（Tom Keatinge）表示，监管的不确定性往往为“诈骗者创造了绝佳机会”，尤其是在客户面临钱包服务商停运带来的混乱之际。

据报道，部分欧盟国家近期收到了一波最后时刻提交的牌照申请，这引发了人们对各国监管机构在打击诈骗和无牌照运营商方面能采取多大力度的质疑。

为缓解恐慌情绪，法国金融市场管理局（AMF）避免对无牌照公司设定严格的停业期限。庞托伊佐表示，监管机构希望客户能花时间谨慎选择新的服务提供商，而不是仓促做出可能使自己面临欺诈风险的决定。

法国金融市场管理局表示，一旦发现犯罪分子冒充监管机构或持牌公司，将立即通报执法部门。荷兰当局也同样警告交易者保持警惕，如有疑问应参考公开信息。