巴西对1万美元以上的加密货币转账实施24小时冻结

巴西中央银行针对10,000美元交易实施24小时暂扣期

鉴于数字资产日益被用于金融诈骗中的快速资金转移，巴西中央银行发布了一项新决议，旨在遏制数字资产被用于非法目的。

上周五，巴西中央银行发布了2026年第584号决议，该决议对2021年第142号决议进行了修订，增加了适用于巴西支付系统中经营数字资产的机构的反欺诈程序。

第2-B条明确规定，当此类转账目的地为境外虚拟资产服务提供商（VASP）或自托管钱包时，这些机构“只能在收到资金24小时后执行数字资产转账指令”。

此外，该决议规定，当涉及的资金“单笔交易金额超过10,000.00美元或等值其他货币，或代表客户在同一天内进行的交易总金额超过该数额”时，必须实施此类扣留措施。

巴西中央银行在新闻稿中强调，此类扣留措施属于预防性质，旨在让服务提供商能够评估相关交易并执行其风险政策。若服务提供商认定资金不存在风险，可在24小时期限届满前解冻资金，且必须随时向个人告知其资金状况。

最后，该决议还规定，虚拟资产服务提供商（VASPs）“必须保存每日记录，详细记载在提供支付服务和虚拟资产服务过程中发生的欺诈或欺诈未遂事件，并详细说明所采取的纠正措施。”

该银行总结称，这些措施“加强了对金融服务用户的保护，并有助于巴西虚拟资产市场的安全发展”。

该决议将于2027年1月1日生效，此前针对该议题的公众咨询已于7月2日结束，并引发了国内加密货币组织的严厉批评。

作为该国最大的加密货币协会之一，Abcrypto（其成员包括币安、Coinbase、Crypto.com和Tether等公司）认为，该保留条款不会影响非法使用模式，反而会损害那些将加密货币作为传统金融体系快速替代方案的合法机构。