巴西对Banco Topazio处以320万美元罚款，并禁止其进行加密货币交易两年

巴西中央银行禁止托帕齐奥银行开展加密货币交易业务

随着银行纷纷涉足加密货币业务，监管机构正对银行必须遵循的合规流程保持高度警惕，以确保相关业务的安全开展。巴西央行行政处罚程序决定委员会（Copas）因托帕齐奥银行涉及数十亿美元的违规交易，对其外汇加密货币交易业务实施了为期两年的禁令。

该委员会认定，托帕佐银行在2020年10月至2021年9月期间忽视合规措施，在执行加密货币购买交易时，未履行核查交易受益第三方资质的程序。

在此期间，托帕齐奥银行的交易额达17亿美元，涉及15家法人实体，且未就异常交易进行通报。因在确定客户财务能力方面存在违规、登记程序存在缺陷以及未能评估反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）风险，托帕齐奥银行被处以320万美元罚款。

这些交易占托帕齐奥银行同期外汇交易量的63%，占该机构市场操作的46%。这导致审查委员会认定这些违规行为“性质严重”，根据法律规定，此类行为可能“严重影响国家金融体系、联盟体系或巴西支付体系内活动或运营的目的和连续性”。

巴西央行监管负责人艾尔顿·艾基诺暗示，若央行认定其他机构存在违规行为，作为预防性措施，同样可能对其适用这些禁令。

他总结道，鉴于加密资产在巴西经济中的日益普及，有必要“向该市场所有参与者发出警告并明确表明，银行监管机构正密切关注并警惕可能导致助长洗钱活动的商业模式的异常行为”。

此前，巴西央行已禁止在受监管的支付渠道中使用加密货币，并对非金融类加密货币交易市场实施了全国性禁令。