24家金融巨头在受监管的市场中进一步涉足加密货币领域

银行正将加密货币更深入地引入受监管的金融体系

华尔街的加密货币足迹正在整个金融体系中不断扩展。资产管理公司Bitwise于5月8日在社交媒体平台X上分享的数据显示，目前有24家主要金融机构活跃于加密货币领域。该图表涵盖了银行、资产管理公司、交易所及支付网络在交易、托管、私募基金、交易所交易产品、支付和通证化等领域的布局。 加密货币交易所交易产品（ETP）已成为最广泛的切入点。 美国银行现已为美林财富管理客户提供现货比特币ETP交易服务，这反映了客户对合规加密资产配置的需求。先锋集团此前曾禁止比特币ETF交易，如今也允许其经纪业务客户交易加密货币ETP。贝莱德、富达、富兰克林坦普顿、摩根士丹利、瑞银和富国银行也名列ETP类别之中。 Bitwise于5月8日在X平台发文称：

“银行与加密货币：相得益彰。”

机构基础设施的覆盖范围已超越投资渠道。纽约梅隆银行已将数字资产托管整合至核心基础设施中，而德意志银行则通过与Taurus的合作拓展了托管服务。Cboe、查尔斯·施瓦布、CME集团、星展银行、德意志交易所、高盛、汇丰、Interactive Brokers以及伦敦证券交易所均在交易场所、上市产品、托管或市场基础设施方面提供支持。

通证化与支付重塑机构加密货币应用

代币化趋势在众多上市公司中显现。贝莱德利用其BUIDL基金将机构流动性转移至链上，而富兰克林坦普顿则在公共区块链上记录基金活动。 Bitwise 宣布计划推出代币化 USCC 基金，并称其为首只代币化基金。花旗代币服务、摩根大通的 Kinexys、汇丰 Orion、瑞银 uMINT 以及法国兴业银行 FORGE 等案例，展示了银行如何测试基于区块链的结算与资产发行。

支持加密货币的支付业务主要集中在环球银行和信用卡网络中。花旗、纽约梅隆、星展银行、德意志银行、汇丰、摩根大通、万事达卡、法国兴业银行、瑞银和Visa均位列该领域。Visa已探索稳定币结算基础设施，而万事达卡则开发了Multi-Token Network以支持基于区块链的金融服务。星展银行还支持涵盖交易、托管及代币化的合规数字资产服务。

Bitwise首席投资官马特·霍根（Matt Hougan）于5月7日在X平台表示：

“最终，每只基金都将被代币化。”

尽管采用范围不如交易所交易产品（ETP）广泛，但私募加密基金仍是机构投资版图的一部分。贝莱德、富达、富兰克林坦普顿、高盛、摩根大通、摩根士丹利和富国银行均被归入该类别。高盛专注于机构交易者和私募基金渠道，而摩根大通则出现在Bitwise图表的全部六个类别中。