Zimbabwe thúc giục các công ty tiền điện tử đăng ký hoạt động khi luật mới siết chặt các biện pháp tuân thủ chống rửa tiền

Áp lực tuân thủ toàn cầu

Chính phủ Zimbabwe đã chính thức hóa lĩnh vực tiền điện tử của nước này theo một khung pháp lý mới nhằm hạn chế rửa tiền và đưa hoạt động kinh doanh tài sản kỹ thuật số ra khỏi nền kinh tế ngầm. Luật mới được công bố, được ban hành dưới dạng Văn bản Pháp lý số 99 năm 2026, đặt tất cả các thực thể tiền điện tử dưới sự giám sát trực tiếp của bộ phận chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe (RBZ).

Theo chế độ này, các doanh nghiệp thương mại giúp người dùng mua, bán, chuyển hoặc lưu trữ tài sản kỹ thuật số phải đăng ký chính thức với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Quy định này chấm dứt sự mơ hồ bắt đầu từ năm 2018 sau khi ngân hàng trung ương ra lệnh cho các tổ chức tài chính ngừng xử lý các giao dịch liên quan đến tiền điện tử.

Theo một báo cáo, luật này là một phần của nỗ lực nhằm giữ cho đất nước này không bị đưa vào danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF).

"Một phần quan trọng của S.I.99 thực sự là Zimbabwe đang thể hiện sự chuẩn bị của mình với thế giới," một ấn phẩm công nghệ địa phương, Techzim, đưa tin sau khi quy định được công bố, đồng thời chỉ ra rằng các quy định này được thiết kế để giám sát tội phạm tài chính chứ không phải để công nhận tiền điện tử là tiền tệ hợp pháp.

Các quy định này đặt ra những yêu cầu tuân thủ hoạt động nghiêm ngặt, mô phỏng theo hệ thống ngân hàng thương mại truyền thống. Để hoạt động hợp pháp, các công ty tài sản kỹ thuật số hiện phải đáp ứng nhiều yêu cầu cấu trúc, bao gồm thành lập chi nhánh trong nước được đăng ký hợp pháp và nộp phí đăng ký hàng năm là $500. Các công ty cũng phải áp dụng "quy tắc di chuyển" (travel rule), trong khi các thành viên hội đồng quản trị phải vượt qua kiểm tra lý lịch.

Văn bản pháp quy này cũng áp dụng lập trường "trung lập về công nghệ" đối với tài chính mới nổi, làm rõ rằng việc phi tập trung không miễn trừ trách nhiệm pháp lý cho các doanh nghiệp. Điều này có nghĩa là các công ty hoặc tổ chức có khả năng thay đổi hợp đồng thông minh, định tuyến quỹ hoặc thiết lập phí giao dịch sẽ đáp ứng ngưỡng kiểm soát và do đó phải tuân thủ theo quy định pháp luật.

Mặc dù luật này được cho là gây ra chi phí tuân thủ cao cho các startup fintech địa phương, những người ủng hộ lập luận rằng các hướng dẫn rõ ràng sẽ tạo ra một môi trường pháp lý dự đoán được, có thể bảo vệ hệ sinh thái fintech trong nước khỏi các vụ đóng cửa bất ngờ do quy định.