Thỏa thuận tiền điện tử giữa New York và Wyoming hướng tới quy trình cấp phép nhanh trong 6 tháng

Các công ty tiền điện tử có con đường để được xem xét liên bang nhanh hơn

Các doanh nghiệp tiền điện tử đang mở rộng hoạt động giữa New York và Wyoming có thể đủ điều kiện để được xem xét quy định nhanh chóng theo thỏa thuận được công bố vào ngày 1 tháng 10. Quyền Giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính Bang New York (DFS) Kaitlin Asrow và Ủy viên Ủy ban Ngân hàng Wyoming Jeremiah Bishop đã đồng ý phối hợp giám sát tiền điện tử thông qua một bản ghi nhớ (MOU).

Bà Asrow mô tả thỏa thuận này là một cách để tăng cường giám sát đồng thời hỗ trợ sự phát triển thị trường có trách nhiệm trên hai khu vực pháp lý. Bà cho biết:

"Biên bản ghi nhớ này sẽ bổ sung nguồn lực và thông tin sẵn có cho mỗi cơ quan quản lý, giúp thúc đẩy sự đổi mới có trách nhiệm trên thị trường đồng thời bảo vệ người tiêu dùng trên các khu vực pháp lý tương ứng của chúng tôi."

Theo MOU đã ký, việc xem xét nhanh yêu cầu doanh nghiệp phải có ít nhất ba năm hoạt động dưới sự giám sát của cơ quan quản lý hiện tại và không có biện pháp xử phạt nào đang được áp dụng. Các mô hình kinh doanh đề xuất phải đủ tương đồng, và cơ quan quản lý hiện tại phải cung cấp toàn bộ thông tin kiểm tra lịch sử theo yêu cầu.

Đối với các đơn đăng ký đủ điều kiện, cơ quan thẩm định sẽ cố gắng đưa ra quyết định cuối cùng trong vòng sáu tháng kể từ ngày nộp đơn hoặc ngày nhận được thông tin kiểm tra lịch sử, tùy theo ngày nào muộn hơn. Mỗi khu vực pháp lý vẫn giữ trách nhiệm cấp phép. Các công ty xin cấp phép ở cả hai khu vực pháp lý cùng lúc sẽ được đánh giá phối hợp, bao gồm các phân tích chung và đánh giá chuyên sâu.

Kiểm tra chung mở rộng hợp tác vượt ra ngoài phạm vi cấp phép

Khi một công ty hoặc các doanh nghiệp liên kết hoạt động dưới sự giám sát của cả hai cơ quan quản lý, thỏa thuận này quy định lịch kiểm tra phối hợp và các cuộc kiểm tra chung khi có thể thực hiện được. Các cuộc kiểm tra này đánh giá việc tuân thủ và có thể dẫn đến báo cáo kiểm tra chung hoặc các kết luận riêng biệt nhưng được phối hợp. Việc tham gia không yêu cầu tần suất kiểm tra cao hơn so với quy định của pháp luật từng cơ quan.

Thỏa thuận này bao gồm việc giám sát các hoạt động liên quan đến tài sản kỹ thuật số của các doanh nghiệp đang hoạt động hoặc xin phép hoạt động tại một trong hai khu vực pháp lý. Các dịch vụ này có thể bao gồm trao đổi tiền điện tử, giao dịch tài sản kỹ thuật số lấy các tài sản khác hoặc tiền truyền thống. Các quan chức cũng sẽ trao đổi dữ liệu về xu hướng thị trường và có thể hợp tác về các phương pháp quản lý và giám sát.

Hợp tác thực thi pháp luật bao gồm việc thông báo cho cơ quan quản lý kia khi một thực thể được giám sát chung có thể phải đối mặt với các biện pháp xử lý, trao đổi thông tin điều tra và cung cấp các cập nhật về tiến trình điều tra. Các cơ quan chức năng có thể tiến hành cùng nhau, phối hợp hoặc riêng rẽ. Các tài liệu bí mật vẫn phải tuân theo các biện pháp bảo vệ về hạn chế truy cập và tiết lộ, với các điều khoản về việc cung cấp thông tin theo yêu cầu pháp lý. Bishop mô tả quan hệ đối tác này là một cách để nâng cao hiệu quả giám sát.

Giấy phép tiền điện tử của New York kết hợp với hệ thống ngân hàng tài sản kỹ thuật số của Wyoming

New York và Wyoming giám sát một loạt các doanh nghiệp được cấp phép hoặc được thành lập theo điều lệ, bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, công ty tiền điện tử và ngân hàng. Hai hệ thống này bao quát các hoạt động từ dịch vụ tiền điện tử đến các chức năng ngân hàng, bao gồm việc bảo vệ tài sản của khách hàng. Các tổ chức lưu ký đặc biệt của Wyoming là các ngân hàng có dự trữ đầy đủ, có thể nhận tiền gửi và cung cấp dịch vụ lưu ký, quản lý tài sản và các chức năng liên quan. “Dự trữ đầy đủ” có nghĩa là duy trì tài sản thanh khoản bằng hoặc vượt quá số tiền gửi tiền mặt của khách hàng. Dịch vụ lưu ký liên quan đến việc giữ tài sản thay mặt khách hàng.

Cấu trúc ngân hàng này cũng hỗ trợ việc tiếp cận cơ sở hạ tầng thanh toán liên bang thông qua một giấy phép riêng biệt với thỏa thuận liên bang. Kraken Financial đã nhận được tài khoản chính có mục đích hạn chế vào ngày 4 tháng 3 với thời hạn ban đầu là một năm, chịu các hạn chế nhất định. Tài khoản này cho phép ngân hàng được cấp phép tại Wyoming kết nối trực tiếp với các hệ thống thanh toán cốt lõi của Hoa Kỳ, bao gồm Fedwire.

Về mặt cấp phép, New York đã phê duyệt các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hiện có cùng với các công ty chuyên về dịch vụ tài chính tiền điện tử. Mastercard Transaction Services, một bộ phận của công ty thanh toán Mastercard, đã nhận được giấy phép Bitlicense vào ngày 27 tháng 5. Cục Dịch vụ Tài chính (DFS) đã thiết lập khung pháp lý cấp phép tiền ảo này vào năm 2015, đặt các doanh nghiệp được phê duyệt dưới các tiêu chuẩn giám sát liên quan đến bảo vệ người tiêu dùng và sự ổn định tài chính.

Các nhà đầu tư tổ chức đã có thêm một kênh được quản lý để giao dịch và lưu ký thông qua một loạt các phê duyệt riêng biệt. Công ty dịch vụ tài chính tài sản kỹ thuật số Galaxy đã nhận được giấy phép của New York vào ngày 18 tháng 5 cho các dịch vụ dành cho nhà đầu tư tổ chức. Đơn vị được chỉ định của công ty, Galaxyone Prime NY, phục vụ các quỹ đầu cơ, cố vấn đầu tư đã đăng ký và các văn phòng gia đình.