Ông Trump thực hiện “bước đi quan trọng” nhằm triệt phá các đối tượng lừa đảo tiền điện tử

Cách thức hình thành chương trình mạng mới

Các mạng lưới tội phạm mạng nước ngoài có thể phải đối mặt với chương trình ngăn chặn của Mỹ, Tổng thống Donald J. Trump đã công bố vào ngày 12 tháng 8 trong một Bản ghi nhớ An ninh Quốc gia của Tổng thống có tiêu đề “Mở rộng Năng lực để Chống lại Tội phạm xuyên quốc gia được hỗ trợ bởi Công nghệ mạng.” Tài liệu thông tin của Nhà Trắng định hướng chính sách này xoay quanh các vấn đề như ransomware, lừa đảo qua email (phishing), gian lận tài chính, tống tiền tình dục và các âm mưu mạo danh nhắm vào người Mỹ.

Patrick Witt, Giám đốc điều hành Hội đồng Cố vấn của Tổng thống về Tài sản Kỹ thuật số, đã liên hệ bản ghi nhớ này với các nỗ lực chống lại các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử. Ông viết trên X vào ngày 12 tháng 8:

“Hành động này, dù không nhắm cụ thể vào tiền điện tử, là một bước tiến quan trọng nhằm triệt phá các đối tượng lừa đảo lợi dụng tiền điện tử để lừa gạt người dân Mỹ.”

Theo bản ghi nhớ đầy đủ của Tổng thống, các doanh nghiệp Mỹ đã được thẩm định chỉ được phép thực hiện giám sát mạng và các hoạt động tác động mạng sau khi chương trình được chấp thuận. Trung tâm Điều phối Quốc gia sẽ quản lý sáng kiến này, trong khi các quan chức được bổ nhiệm từ Bộ Tư pháp và Bộ An ninh Nội địa sẽ đảm nhiệm vai trò đồng giám đốc điều hành và phối hợp việc phê duyệt.

Các công ty tham gia phải ký hợp đồng với một trong hai bộ, đáp ứng các tiêu chuẩn kỹ thuật và nhân sự, đồng thời công bố các thỏa thuận thương mại liên quan. Hướng dẫn thực hiện cũng có thể yêu cầu một khoản bảo lãnh hoặc ký quỹ ít nhất 1 triệu USD, có thể bị tịch thu nếu vi phạm hợp đồng.

Tại sao các con số tổn thất lại khiến tiền điện tử trở thành tâm điểm

Các khoản tổn thất được khiếu nại cung cấp cơ sở tài chính rõ ràng nhất cho sáng kiến này, mặc dù các con số này phản ánh số lượng đơn khiếu nại chứ không phải là thống kê đầy đủ về thiệt hại. Báo cáo Tội phạm Internet năm 2025 của FBI ghi nhận 1.008.597 đơn khiếu nại và 20,877 tỷ USD thiệt hại, tăng 26% so với năm 2024.

Danh mục tiền điện tử chiếm 181.565 đơn khiếu nại và $11,37 tỷ thiệt hại, chiếm hơn một nửa tổng số của IC3. Riêng lừa đảo đầu tư tiền điện tử đã gây ra $7,2 tỷ thiệt hại được báo cáo, trở thành nguồn thiệt hại lớn nhất từ lừa đảo đầu tư tiền điện tử trong năm 2025.

Các con số tổng hợp này không khẳng định rằng mọi khoản tiền đều biến mất thông qua chuyển khoản trên chuỗi, vì các danh mục của IC3 có thể bao quát nhiều loại tội phạm hoặc phương thức thanh toán khác nhau. Tuy nhiên, chúng vẫn đặt tài sản kỹ thuật số vào vị trí trung tâm trong mối quan ngại của chính phủ liên bang về các tổ chức lừa đảo nước ngoài và tội phạm mạng vì mục đích tài chính.

Những gì các đợt trấn áp trước đây tiết lộ

Các hành động thực thi pháp luật trước đây cho thấy cơ sở hạ tầng đằng sau cách tiếp cận mới của chính quyền đối với các mạng lưới tội phạm mạng xuyên quốc gia có trụ sở ở nước ngoài. Một chiến dịch phối hợp vào tháng 6 liên quan đến Huione Group và Prince Group đã kết hợp các biện pháp trừng phạt, đề xuất mở rộng các hạn chế tài chính, tịch thu cơ sở hạ tầng đám mây và phân tích blockchain nhằm vào cơ sở hạ tầng mà các quan chức Mỹ liên kết với các tổ chức lừa đảo ở nước ngoài.

Hợp tác quốc tế đã mang lại kết quả là các vụ bắt giữ cũng như các biện pháp can thiệp vào máy chủ và tài sản nhằm vào các mạng lưới lừa đảo tiền điện tử bị nghi ngờ ở nước ngoài. Một chiến dịch trấn áp vào tháng 4 đã dẫn đến ít nhất 276 vụ bắt giữ và triệt phá ít nhất chín trung tâm lừa đảo bị cáo buộc, theo báo cáo của các quan chức Mỹ. Các cơ quan chức năng cáo buộc các âm mưu này đã dụ dỗ nạn nhân tham gia vào các nền tảng tiền điện tử lừa đảo.

Những tiền lệ này khác với bản ghi nhớ tháng 8, vốn mở ra một kênh liên tục để các công ty tư nhân đề xuất và thực hiện các nhiệm vụ được liên bang phê duyệt. Các vụ việc trước đây dựa vào việc thực thi pháp luật truyền thống, các biện pháp trừng phạt và hợp tác xuyên biên giới; chương trình mới sẽ bổ sung các nhà khai thác doanh nghiệp được ký hợp đồng.

Vai trò của các biện pháp bảo vệ và bảo vệ người tiêu dùng

Sự phối hợp giữa khu vực công và tư nhân đã hỗ trợ việc xác định nạn nhân trong Chiến dịch Atlantic. Chiến dịch kéo dài một tuần này đã xác định được hơn 45 triệu USD liên quan đến lừa đảo tiền điện tử, xác định hơn 20.000 địa chỉ ví tiền điện tử liên quan đến nạn nhân tại hơn 30 quốc gia, bao gồm Mỹ, Anh và Canada, đồng thời phong tỏa 12 triệu USD tiền bị đánh cắp.

Các biện pháp phòng ngừa cơ bản đối với ví tiền điện tử cũng giúp giảm thiểu rủi ro trước khi bất kỳ chiến dịch nào của chính phủ bắt đầu bằng cách chặn các thủ đoạn lừa đảo phổ biến ngay từ nguồn gốc. Các biện pháp phòng ngừa lừa đảo tiền điện tử bao gồm xác minh địa chỉ trang web, không tin tưởng các liên hệ không mong muốn và từ chối các lời hứa nhân đôi số tiền đã gửi.

Các quan chức chương trình hiện có 60 ngày kể từ ngày 12 tháng 8 để thiết lập các thủ tục đồng thuận, bao gồm các tiêu chuẩn đủ điều kiện, quy tắc xem xét mục tiêu và các biện pháp bảo vệ cho công dân Hoa Kỳ. Không có nhiệm vụ nào được chấp thuận cho đến khi các thủ tục đó tuân thủ các nghĩa vụ hiến pháp, luật định và quốc tế.