Viện Chính sách Ngân hàng (Bank Policy Institute), đại diện cho khối vận động hành lang ngân hàng khổng lồ của Mỹ, đã gửi một lá thư góp ý đề nghị FinCEN áp dụng các yêu cầu xác minh danh tính khách hàng đối với các thị trường ổn định thứ cấp, mở rộng quy định hiện đang áp dụng cho các nhà phát hành stablecoin sang các sàn giao dịch có mối quan hệ trực tiếp với khách hàng cá nhân.
Các ngân hàng lớn yêu cầu xác minh danh tính đối với thị trường stablecoin thứ cấp
TÁC GIẢ
CHIA SẺ
Điểm chính
- Các ngân hàng lớn đã kêu gọi FinCEN mở rộng các yêu cầu xác minh danh tính nghiêm ngặt sang các thị trường stablecoin thứ cấp.
- Điều này sẽ buộc các sàn giao dịch bán lẻ và phi tập trung phải thu thập dữ liệu người dùng theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.
- FinCEN lưu ý rằng điều này thực tế rất khó thực hiện do tính ẩn danh của blockchain và việc thiếu dữ liệu tập trung.
Các ngân hàng lớn yêu cầu mở rộng các yêu cầu xác minh danh tính khách hàng sang thị trường stablecoin thứ cấp
Viện Chính sách Ngân hàng (BPI), một tổ chức thành viên tập hợp các gã khổng lồ trong lĩnh vực ngân hàng như JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo và Citi, đã đề xuất mở rộng các yêu cầu xác minh danh tính sang thị trường stablecoin thứ cấp.
Trong một lá thư bình luận về “Chương trình Xác minh Danh tính Khách hàng dành cho Nhà phát hành Stablecoin Thanh toán được Phép” do Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề xuất, tổ chức này kêu gọi áp dụng các quy định của Chương trình Xác minh Danh tính Khách hàng (CIP) đối với các sàn giao dịch và các nền tảng khác tương tác trực tiếp với khách hàng bán lẻ và không nằm trong phạm vi giám sát của quy định được đề xuất.
Hiệp hội Ngân hàng Thanh toán (BPI) nhấn mạnh rằng các tổ chức này “đóng vai trò quan trọng trong hệ sinh thái stablecoin thanh toán, hỗ trợ một phần đáng kể các giao dịch mua bán stablecoin thanh toán”, nơi mà theo lập luận của họ, phần lớn các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản ổn định diễn ra.
Bức thư đề xuất rằng quy định được đề xuất nên nêu rõ rằng các sàn giao dịch và các nền tảng khác thiết lập mối quan hệ tài khoản với khách hàng để tạo điều kiện cho hoạt động stablecoin phải “tuân thủ các yêu cầu CIP theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).”
Nếu được đưa vào quy định, điều khoản mới này sẽ tạo thêm gánh nặng cho các nhà phát hành, bởi chính quy định đề xuất cũng giải thích rằng việc mở rộng thu thập thông tin sang thị trường thứ cấp sẽ là “thách thức về mặt thực tiễn”, ngay cả khi nó mang lại những lợi ích đáng kể.
Các sàn giao dịch phi tập trung, được gọi là “các loại chủ thể tham gia thị trường phi tập trung” trong khuyến nghị của BPI, cũng sẽ nằm trong phạm vi giám sát thị trường thứ cấp.
Tuy nhiên, quy định đề xuất thừa nhận rằng, đối với khách hàng trên thị trường thứ cấp giao dịch stablecoin trực tiếp trên blockchain, danh tính của họ “thường là ẩn danh hoặc sử dụng biệt danh”.
"Blockchain bản chất là các thuật toán phi tập trung, do đó thường không có điểm thu thập trung tâm nào để thu thập thông tin nhận dạng", quy định này giải thích, đồng thời bổ sung rằng "các nhà phát hành có khả năng hạn chế trong việc thu thập thông tin khách hàng trên thị trường thứ cấp".
Vào tháng 5, BPI, cùng với các tổ chức ngân hàng khác, đã bác bỏ phiên bản hiện tại của Đạo luật Minh bạch Thị trường Tài sản Kỹ thuật số (Digital Asset Market Clarity Act), vì đạo luật này không khắc phục được các “kẽ hở” có thể bị lợi dụng để phân phối lợi nhuận dựa trên hoạt động cho người dùng stablecoin.
Bài viết này được dịch từ tiếng Anh bằng AI. Phiên bản gốc bằng tiếng Anh là nguồn có thẩm quyền; các bản dịch tự động có thể chứa thông tin không chính xác, đặc biệt là trong thuật ngữ pháp lý và quy định.
