Mỹ cảnh báo việc thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số qua eo biển Hormuz có thể dẫn đến nguy cơ bị áp đặt các biện pháp trừng phạt

Điểm chính:

• OFAC cảnh báo rằng các khoản thanh toán bằng tiền điện tử liên quan đến việc đi qua eo biển Hormuz có thể dẫn đến rủi ro bị áp dụng các biện pháp trừng phạt.
• Các báo cáo cho biết Iran vận hành một hệ thống thu phí dựa trên tiền điện tử, mang lại doanh thu khoảng $20 triệu mỗi ngày.
• Các công ty nước ngoài có nguy cơ phải chịu các biện pháp trừng phạt thứ cấp và bị hạn chế tiếp cận hệ thống tài chính của Mỹ.

Cảnh báo của OFAC làm tăng rủi ro trừng phạt liên quan đến tiền điện tử đối với việc đi qua eo biển Hormuz

Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã ban hành cảnh báo ngày 1/5, cảnh báo rằng các giao dịch thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số liên quan đến việc đi qua eo biển Hormuz có thể gây ra rủi ro bị áp đặt các biện pháp trừng phạt. Cảnh báo này làm rõ rằng tiền điện tử không làm giảm rủi ro pháp lý đối với các công ty hàng hải, tổ chức tài chính, công ty bảo hiểm hoặc các bên liên quan. OFAC cho biết các yêu cầu liên quan đến Iran về việc đi qua an toàn có thể xuất hiện dưới nhiều hình thức. Cảnh báo nêu rõ:

“Các yêu cầu này có thể bao gồm nhiều phương thức thanh toán, bao gồm tiền tệ pháp định, tài sản kỹ thuật số, bù trừ, trao đổi không chính thức hoặc các hình thức thanh toán bằng hiện vật khác, chẳng hạn như các khoản đóng góp từ thiện mang tính danh nghĩa cho Hội Trăng lưỡi liềm Đỏ Iran, Bonyad Mostazafan hoặc các tài khoản của Đại sứ quán Iran.”

Cảnh báo này được đưa ra cùng với các báo cáo cho rằng Iran đang tích cực chấp nhận tiền điện tử trong khuôn khổ một chế độ chính thức được gọi là “Trạm thu phí Tehran” cho việc vận chuyển qua Eo biển Hormuz. Hệ thống này, được quy định vào ngày 31 tháng 3 năm 2026, vẫn đang được sử dụng tích cực. Bitcoin là phương thức thanh toán chính, với việc sử dụng USDT được báo cáo, mặc dù Tether đã đóng băng hơn $344 triệu tài sản liên quan đến Iran vào cuối tháng 4. Phí vận chuyển tàu chở dầu dao động từ $0,50 đến $1,00 mỗi thùng, tương đương khoảng $2 triệu cho mỗi tàu chở dầu siêu lớn (VLCC).

OFAC cũng cho biết các cá nhân Mỹ nói chung bị cấm tham gia các giao dịch liên quan đến Chính phủ Iran trừ khi được miễn trừ hoặc ủy quyền. Hạn chế này cũng áp dụng cho các giao dịch với Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC). OFAC đã riêng biệt cảnh báo về các nền tảng tiền điện tử liên quan đến Iran. “Các cá nhân và tổ chức Mỹ cũng bị cấm tham gia vào các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số của Iran, vốn được coi là các tổ chức tài chính Iran bị phong tỏa theo các biện pháp trừng phạt của Mỹ,” thông báo nêu rõ, cho thấy các khoản thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số được coi là rủi ro trừng phạt, chứ không phải là cách lách luật.

Các công ty hàng hải đối mặt với áp lực thực thi liên quan đến thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số

TRM Labs ước tính doanh thu hàng ngày của IRGC vào khoảng 20 triệu USD. Ngoài lãnh thổ Hoa Kỳ, rủi ro trừng phạt vẫn áp dụng. OFAC cho biết các chủ thể nước ngoài có thể phải đối mặt với các hình phạt đối với các giao dịch liên quan đến Chính phủ Iran hoặc IRGC. Các biện pháp trừng phạt thứ cấp có thể hạn chế quyền truy cập vào hệ thống tài chính Hoa Kỳ. OFAC bổ sung:

“Các cá nhân không phải công dân Mỹ tham gia vào các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số của Iran bị phong tỏa cũng có thể đối mặt với rủi ro bị trừng phạt vì hoạt động trong hoặc hỗ trợ lĩnh vực tài chính Iran bị trừng phạt.”

Ngay cả sự tham gia gián tiếp cũng có thể tạo ra trách nhiệm pháp lý nếu giao dịch đi qua các công ty bảo hiểm, ngân hàng hoặc trung gian tài chính liên kết với Hoa Kỳ. Đối với các nhà khai thác hàng hải, rủi ro này chuyển hướng sang tính minh bạch trong thanh toán và kiểm tra đối tác. OFAC khuyến cáo các doanh nghiệp rà soát tàu thuyền, xác định ai đã sắp xếp việc vận chuyển, và xác định liệu có bất kỳ khoản phí liên quan đến Iran nào đã được thanh toán hoặc hứa hẹn hay không. Trong hệ thống của IRGC, các tàu phải nộp thông tin sở hữu và hàng hóa thông qua các trung gian trước khi được phê duyệt. Các khoản thanh toán sau đó được gửi đến các ví được chỉ định thông qua “cửa sổ chuyển đổi” trên đảo Qeshm, tiếp theo là mã thông qua do VHF cấp và sự hộ tống của hải quân. Quy trình này khiến việc xác minh địa chỉ ví và đối tác trở nên quan trọng đối với việc tuân thủ.

Các diễn biến riêng biệt vào cuối tháng 4 đã làm nổi bật hơn các rủi ro xung quanh các hệ thống thanh toán này. Vào ngày 21 tháng 4, các báo cáo cho biết IRGC đã bắn vào một tàu sau khi tàu này thanh toán vào một ví tiền điện tử lừa đảo thay vì địa chỉ được ủy quyền. Vào ngày 30 tháng 4, Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho biết Chiến dịch Economic Fury đã thu giữ 500 triệu USD tài sản tiền điện tử của Iran. Những diễn biến này cho thấy tài sản kỹ thuật số đóng vai trò trung tâm trong cả hoạt động thanh toán và các biện pháp thực thi.