Các công tố viên Hà Lan thu hồi được 2,55 triệu USD từ tiền điện tử có liên quan đến công ty Knaken đã phá sản

Sự chênh lệch giữa tiền gửi và tài sản

Các công tố viên Hà Lan đã thanh lý toàn bộ tài sản tiền điện tử còn lại do nền tảng giao dịch Knaken (đã phá sản) nắm giữ, thu về 2,55 triệu USD để thanh toán cho các chủ nợ, các quan chức xác nhận. Tuy nhiên, người quản lý phá sản do tòa án chỉ định đã cảnh báo rằng 6.300 khách hàng bị ảnh hưởng của nền tảng này có khả năng chỉ thu hồi được một phần nhỏ khoản đầu tư của họ.

Carl Hamm, người được chỉ định quản lý vụ phá sản của công ty có trụ sở tại Rotterdam, cho biết khách hàng đã đầu tư từ 11,6 triệu đến 13,9 triệu USD qua Knaken trước khi tòa án quận tuyên bố công ty này phá sản vào ngày 16 tháng 7. Sự sụp đổ tài chính này đã khiến các nhà đầu tư cá nhân, chủ sở hữu trái phiếu và các bên cho vay phải đối mặt với tình trạng thiếu hụt nghiêm trọng.

“Chúng tôi đã gửi thư đến tất cả những người từng có giao dịch với Knaken trong thời gian gần đây,” Hamm cho biết trong một cuộc phỏng vấn.

Viện Công tố Hà Lan và người quản lý phá sản đang tiến hành các cuộc điều tra song song về việc quản lý quỹ của khách hàng. Theo các nạn nhân đã trao đổi với đài truyền hình địa phương Rijnmond, Knaken hứa hẹn sẽ cung cấp các tài khoản người dùng cá nhân hóa và ví kỹ thuật số có thể truy cập qua ứng dụng di động. Khách hàng được xem thông tin theo dõi thời gian thực về số tiền gửi bằng tiền pháp định và giá trị tiền điện tử tương ứng, cùng với một “kho tiền kỹ thuật số” được quảng cáo là nơi lưu trữ tiết kiệm.

Tuy nhiên, các thủ tục phá sản cho thấy nền tảng này hoạt động với những thâm hụt cơ cấu đáng kể thay vì duy trì sự bảo đảm đầy đủ cho các khoản tiền gửi của người dùng.

“Có vẻ như điều đó đã không xảy ra. Có một khoảng cách lớn giữa số tiền đã đầu tư và số tiền điện tử được gửi vào,” Hamm nói. “Các khoản đầu tư và chi phí hoạt động thông thường đã bị trộn lẫn vào một tài khoản duy nhất trong một thời gian dài, dẫn đến những tổn thất đáng kể.”

Hồ sơ tòa án từ phiên điều trần phá sản tiết lộ rằng chủ sở hữu kiêm giám đốc điều hành của Knaken, Ronald J., đã chuyển 2,67 triệu USD từ các tài khoản công ty sang một thực thể tư nhân do ông sở hữu. Tòa án đã mô tả giao dịch này là “một hình thức xung đột lợi ích.”

Các tài liệu về phá sản cho thấy khó khăn tài chính của Knaken đã bắt đầu từ năm 2020 sau một vụ vi phạm bảo mật được cho là liên quan đến 23 bitcoin. Ronald J. khẳng định vụ việc này đã gây ra thiệt hại hàng triệu; tuy nhiên, giá thị trường lịch sử cho thấy 23 bitcoin lúc đó trị giá khoảng $162.000, mâu thuẫn với tuyên bố về khoản lỗ hàng triệu từ riêng vụ hack này.

Bất chấp tình trạng khó khăn tài chính ngày càng gia tăng, Knaken vẫn tiếp tục mở rộng cơ sở khách hàng và theo đuổi các thỏa thuận tài trợ cao cấp với các câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp lớn của Hà Lan, bao gồm Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen và trong một thời gian ngắn là Ajax.

Nền tảng này cũng tiếp tục phát hành chứng chỉ tham gia và huy động vốn vay từ khách hàng mà không tiết lộ tình trạng khó khăn tài chính của mình cho Ngân hàng Trung ương Hà Lan.

“Khi các câu lạc bộ hợp tác với một bên như vậy, người ta cho rằng mọi thứ đều hợp pháp. Hóa ra không phải vậy. Tôi nghĩ điều này thực sự đáng xấu hổ,” Henk, một khách hàng của Knaken, người được cho là đã lần đầu tiên báo cáo các bất thường của nền tảng vào cuối tháng 5, cho biết.

Trước khi tuyên bố phá sản, cơ quan thực thi pháp luật Hà Lan đã tịch thu và bán số dự trữ tiền điện tử còn lại của Knaken theo Điều 117 của Bộ luật Tố tụng Hình sự Hà Lan, cho phép thanh lý các tài sản bị tịch thu có nguy cơ mất giá nhanh chóng.

Việc bán này đã thu về 2,55 triệu USD, hiện là tài sản thanh khoản duy nhất trong khối tài sản phá sản. Luật sư đại diện cho các nạn nhân đã đặt câu hỏi liệu cơ quan thực thi pháp luật có vượt quá thẩm quyền khi thanh lý tài sản của khách hàng hay không, đồng thời so sánh trường hợp này với việc một gara bán xe của khách hàng trong quá trình phá sản doanh nghiệp.

Giám đốc phản đối và tìm kiếm thỏa thuận

Người được ủy thác Hamm đã bảo vệ quyết định của cơ quan công tố, đồng thời nhấn mạnh tính biến động cực cao của các tài sản tiền điện tử. “Hãy tưởng tượng nếu những loại tiền đó không được bán và mất giá,” Hamm nói. “Thâm hụt sẽ còn lớn hơn nữa.”

Về vấn đề giám sát quy định, các quan chức ngân hàng trung ương Hà Lan xác nhận rằng trong giai đoạn được đề cập, nhiệm vụ của ngân hàng chỉ giới hạn ở việc giám sát tính toàn vẹn — tập trung vào chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố — chứ không phải là sự ổn định tài chính thận trọng. Việc giám sát chính sau đó đã được chuyển giao cho Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính trong giai đoạn chuyển tiếp quy định 2024–2025.

Trong khi đó, trong một phản hồi chi tiết, Giám đốc Knaken Ronald J. đã bác bỏ các lập luận chính do người quản lý tài sản đưa ra, đồng thời thừa nhận sự thiếu hụt tổng thể về tài sản. Ông bác bỏ các con số mà Hamm dẫn chứng, giải thích rằng Knaken hoạt động như một nhà môi giới chỉ thực hiện giao dịch, kết nối các lệnh trực tiếp với các nhà cung cấp thanh khoản.

“Mọi lệnh giao dịch được đặt qua Knaken đều được thực hiện với nhà cung cấp thanh khoản của chúng tôi và đều có mã lệnh kèm theo mức giá thực hiện và dấu thời gian,” ông J. cho biết, khẳng định rằng nhật ký giao dịch là đầy đủ và có thể đối chiếu được với các giao dịch trong tài khoản khách hàng.

Đáp lại các cáo buộc về việc trộn lẫn quỹ, ông J. cho biết các cấu trúc ngân hàng riêng biệt đã được thiết lập. Theo ông J., Knaken đã giới thiệu mã IBAN dành riêng cho khách hàng vào tháng 11 năm 2022 và chuyển các khoản tiền gửi của khách hàng sang một tài khoản quỹ riêng biệt kể từ năm 2025. Ông khẳng định rằng các vị thế trong phần lớn trong số 145 loại tiền điện tử được cung cấp đều được bảo đảm đầy đủ, mặc dù ông thừa nhận rằng một phần vẫn chưa được bảo đảm.

Về khoản chuyển khoản 2,67 triệu USD cho một thực thể tư nhân thứ cấp, J. lập luận rằng cấu trúc này được thiết lập cụ thể cho mục đích tiếp thị nhằm tránh trùng lặp hoạt động và tuân thủ các hướng dẫn quy định. Các hồ sơ tài chính do J. cung cấp cho truyền thông địa phương cho thấy không có hành vi trục lợi cá nhân hay rút lương trực tiếp từ các khoản tiền đó. Ông bổ sung rằng các nhà đầu tư nắm giữ chứng chỉ tại goSettle B.V. vẫn giữ quyền sở hữu vốn chủ sở hữu trong một thực thể nằm ngoài khối tài sản phá sản.

Ronald J. xác nhận rằng ông đang tích cực xây dựng một kế hoạch thỏa thuận với các chủ nợ để đẩy nhanh quá trình giải quyết. “Tôi vẫn muốn thực hiện điều mình đã định: đưa ra cho khách hàng một đề xuất mà hy vọng họ sẽ chấp nhận,” J. nói. Người được ủy thác Hamm lưu ý rằng mặc dù các yêu cầu bồi thường chính thức hiện đang được nộp, tính khả thi của bất kỳ thỏa thuận nào được đề xuất vẫn đang được đánh giá.