FDIC оприлюднила проект правил, які встановлюють стандарти дотримання Закону про банківську таємницю та санкцій для емітентів стейблкоїнів, пов’язаних з банками. Ці заходи застосовуватимуться до емітентів стейблкоїнів, що перебувають під наглядом FDIC, і передбачатимуть контроль за протидією відмиванню грошей, консультації з Міністерством фінансів та положення щодо забезпечення дотримання вимог.
Рада FDIC схвалила проект правил Закону про банківську таємницю для емітентів стейблкоїнів
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Основні висновки
- Регулюючі органи вирішили встановити стандарти дотримання вимог для емітентів платіжних стейблкоїнів, що перебувають під наглядом FDIC.
- Пропоновані вимоги включають програми AML/CFT, контроль санкцій, звітність та процедури забезпечення дотримання.
- Пропозиція встановлює федеральну систему забезпечення дотримання вимог для емітентів стейблкоїнів, пов’язаних із протидією відмиванню грошей та дотриманням санкцій.
FDIC просуває правила дотримання вимог щодо стейблкоїнів відповідно до Закону GENIUS
22 травня Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) оголосила, що її рада директорів схвалила повідомлення про запропоновані правила щодо Закону про банківську таємницю (BSA) та стандартів дотримання санкцій, що охоплюють емітентів платіжних стейблкоїнів (PPSI), які перебувають під наглядом FDIC. Ця пропозиція передбачатиме впровадження вимог відповідно до Закону про керівництво та встановлення національних інновацій для стейблкоїнів США (Закон GENIUS).
PPSI — це емітент, який має дозвіл на випуск платіжних стейблкоінів під федеральним наглядом. Відповідно до Закону GENIUS, FDIC виступає основним федеральним регулятором для PPSI, які є дочірніми компаніями застрахованих банків штатів, що не є членами федеральної системи, та державних ощадних асоціацій, затверджених агентством. Пропозиція вимагатиме від цих емітентів дотримання програм протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, програм економічних санкцій та вимог щодо звітності. FDIC написала:
«Пропонована норма має на меті встановити відповідні принципові вимоги та стандарти щодо дотримання BSA та санкцій».
Пропозиція внесе зміни до 12 CFR Part 350, регламенту FDIC щодо платіжних стейблкоїнів. Ця зміна додасть стандарти дотримання BSA та санкцій для PPSI, що перебувають під наглядом FDIC, та створить новий підрозділ, що охоплюватиме нагляд та забезпечення дотримання AML/CFT. Ці вимоги діятимуть разом із правилами Мережі з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів та Управління контролю за іноземними активами (OFAC).
Пропозиція внесла б зміни до правил FDIC щодо платіжних стейблкоїнів
Механізм правозастосування FDIC визначатиме заходи з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT), включаючи накази про припинення діяльності, письмові угоди, угоди про згоду, меморандуми про взаєморозуміння та цивільні грошові штрафи. Він також охоплюватиме значні наглядові заходи, пов’язані з імовірними недоліками, слабкими місцями, порушеннями законодавства або небезпечними практиками, що стосуються вимог AML/CFT. Коментарі прийматимуться протягом 60 днів після публікації у Федеральному реєстрі.
Перед вжиттям певних заходів з виконання або нагляду FDIC надаватиме директору FinCEN щонайменше 30 днів для розгляду запланованих дій, якщо тільки не потрібні швидші заходи. FDIC надаватиме відповідні матеріали щодо AML/CFT, включаючи проекти висновків перевірок, проекти матеріалів щодо виконання, робочі документи та подані емітентами матеріали, одночасно захищаючи конфіденційну інформацію. FDIC написала:
«Загалом, очікується, що запропоновані правила підвищать ефективність, послідовність та ясність нагляду за дотриманням BSA та санкцій».
Ця пропозиція є частиною більш широкої ініціативи 2026 року щодо впровадження рамки стабільних монет для платежів, передбаченої Законом GENIUS. У квітні FDIC схвалила окрему пропозицію, що охоплює резерви, викуп, капітал, управління ризиками, зберігання та страхування депозитів для діяльності зі стабільними монетами, що перебуває під наглядом FDIC. Агентство оцінює, що від п’яти до 30 установ, що перебувають під наглядом FDIC, можуть отримати дозвіл на випуск платіжних стейблкоїнів через дочірні компанії протягом перших кількох років після набрання чинності законом.
