Підрозділ Центрального банку Зімбабве оприлюднив нормативно-правову базу для криптокомпаній

Нові юридичні визначення

Підрозділ фінансової розвідки Резервного банку Зімбабве видав публічну директиву, яка вимагає від усіх постачальників послуг у сфері віртуальних активів офіційно зареєструватися в регуляторному органі. Директива від 16 червня закріплює перехід уряду до інтегрованої та контрольованої моделі регулювання криптокомпаній.

Ці регуляторні заходи випливають із Закону про фінанси № 7 від 2025 року, прийнятого в грудні 2025 року, який вніс зміни до розділу 2 Закону Зімбабве «Про відмивання грошей та доходи від злочинної діяльності». Ця поправка офіційно включила постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) до законодавчого визначення поняття «фінансова установа».

Діючи в рамках цих нещодавно розширених повноважень, міністр фінансів Зімбабве 10 червня 2026 року опублікував у офіційному віснику «Положення про відмивання грошей та доходи від злочинної діяльності (реєстрація постачальників послуг у сфері віртуальних активів)» відповідно до Нормативно-правового акту № 99 від 2026 року. Згідно з нещодавно прийнятим законом, будь-яка фізична або юридична особа, яка надає або сприяє обміну криптовалют та фіатних валют, повинна пройти офіційну реєстрацію. Це також стосується суб’єктів господарювання, що надають послуги зберігання та фінансові послуги, пов’язані з криптовалютами.

Згідно із заявою, опублікованою ПФР, основною метою нової нормативної бази є забезпечення дотримання вимог, зокрема приведення Зімбабве у відповідність до міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. ПФР було визначено як головний наглядовий орган, відповідальний за забезпечення дотримання цих законодавчих заходів.

Однак ПІУ чітко попередило зацікавлені сторони, що реєстрація в його підрозділі здійснюється виключно з метою моніторингу та не надає компаніям загальної комерційної ліцензії.

«Реєстрація в ПІУ з метою протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму сама по собі не є дозволом на ведення бізнесу в Зімбабве», — йдеться в публічному повідомленні.

Постачальники послуг у сфері віртуальних активів (VASP) як і раніше зобов’язані самостійно отримувати будь-які необхідні дозволи на діяльність, ліцензії або авторизації від інших відповідних національних органів, таких як РБЗ або Комісія з цінних паперів та бірж Зімбабве, залежно від їхніх бізнес-моделей.

Поряд із вимогою щодо реєстрації ПФР опублікувало нагадування для громадськості про властивий ринку криптовалют високий рівень ризику. Регулятор наголосив, що реєстрація не усуває фінансових ризиків і не є гарантією від збитків.

ПІУ виділило кілька ключових ризиків, які інвестори повинні ретельно враховувати, зокрема волатильність криптовалют, кібератаки, шахрайство та обман. Воно також попередило, що, на відміну від традиційної банківської системи, користувачі криптовалют мають обмежені можливості або взагалі не мають механізмів правового захисту чи компенсації.