Зімбабве закликає криптокомпанії пройти реєстрацію на тлі посилення вимог до дотримання антивідмивного законодавства

Глобальний тиск щодо дотримання вимог

Уряд Зімбабве офіційно урегулював криптовалютний сектор країни в рамках нової нормативно-правової бази, спрямованої на боротьбу з відмиванням грошей та виведення бізнесу цифрових активів з тіньової економіки. Нещодавно опублікований у «Газеті» закон, опублікований як Нормативний акт № 99 від 2026 року, ставить усі криптоорганізації під прямий нагляд підрозділу Резервного банку Зімбабве (RBZ), що займається боротьбою з відмиванням грошей.

За цим режимом комерційні підприємства, які допомагають користувачам купувати, продавати, переміщувати або зберігати цифрові активи, повинні офіційно зареєструватися як постачальники послуг у сфері віртуальних активів (VASP). Цей мандат усуває неоднозначність, що виникла у 2018 році після того, як центральний банк наказав фінансовим установам припинити обробку транзакцій, пов’язаних із криптовалютами.

Згідно з одним звітом, законодавство є частиною зусиль, спрямованих на те, щоб утримати країну поза «сірим списком» Групи з фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

«Значна частина S.I.99 — це насправді демонстрація Зімбабве світу, що воно виконало домашнє завдання», — повідомило місцеве технологічне видання Techzim після опублікування в офіційному віснику, вказавши, що ці правила призначені для боротьби з фінансовими злочинами, а не для суверенного визнання криптовалют як законного платіжного засобу.

Правила встановлюють серйозні вимоги щодо операційної відповідності, за зразком традиційного комерційного банкінгу. Щоб працювати легально, компанії, що працюють з цифровими активами, тепер повинні виконувати кілька структурних вимог, включаючи створення юридично зареєстрованої вітчизняної дочірньої компанії та сплату щорічного реєстраційного збору у розмірі 500 доларів. Компанії також повинні впровадити правило про переказ коштів, а директори повинні будуть пройти перевірку анкетних даних.

Цей нормативний акт також займає так звану технологічно нейтральну позицію щодо нових фінансових технологій, уточнюючи, що децентралізація не звільняє підприємства від відповідальності. Це означає, що компанії або організації, які мають можливість змінювати смарт-контракти, перенаправляти кошти або встановлювати комісії за транзакції, досягають порогу здійснення контролю і тому юридично зобов'язані дотримуватися вимог.

Хоча вважається, що законодавство накладає високі витрати на дотримання вимог для місцевих фінтех-стартапів, прихильники стверджують, що чіткі керівні принципи забезпечують передбачуване правове середовище, яке може захистити вітчизняну фінтех-екосистему від несподіваних регуляторних обмежень.