«Перекладацький шар»: чому штучний інтелект необхідний для масштабування децентралізованих фінансів

Основні висновки:

• Агенти ШІ, такі як Coinfello, автоматизують завдання DeFi, які раніше були зарезервовані для хедж-фондів з метою управління ринковими ризиками 24/7.
• Джейкоб С. попереджає, що «шар перекладу» повинен вирішити ризики, пов'язані з оракулами та агентством, щоб DeFi міг безпечно масштабуватися.
• Джейкоб С. прогнозує, що до 2030 року популярність dapps знизиться, оскільки агенти ШІ стануть основним способом використання смарт-контрактів.

Перехід до автономних фінансів

Перехід від ручної взаємодії до агентів штучного інтелекту (ШІ) у децентралізованих фінансах (DeFi) символізує епоху автопілота у криптосфері. Раніше DeFi вимагало від користувачів постійного перебування біля екранів, моніторингу комісій за газ, прослизання та ризиків ліквідації. Сьогодні автономні агенти беруть на себе найважчу роботу, забезпечуючи безперервний моніторинг, який раніше був доступний лише інституційним хедж-фондам.

У деяких випадках агенти можуть автоматично вилучити ліквідність із пулу, якщо виявляють схему «rug pull» або якщо стейблкоін починає відхилятися від прив’язки. За словами Джейкоба С., співзасновника та генерального директора Coinfello, агенти ШІ також покращують спосіб взаємодії користувачів DeFi зі смарт-контрактами.

«До появи агентів ШІ користувачам доводилося довіряти централізованому посередницькому веб-сайту (dapp), який вказував на смарт-контракт», — зазначив Джейкоб С. «Вони мусили вірити, що веб-сайт чесно передає інформацію про те, що робить смарт-контракт, вказує на правильний смарт-контракт і не піддається хакерським атакам з боку зловмисних третіх осіб».

Джейкоб С. стверджує, що AI-агенти, такі як Coinfello, усувають цей ризик, безпосередньо взаємодіючи зі смарт-контрактами, зчитуючи їх та пояснюючи ризики користувачам. Іншими словами, AI-агенти виступають як перекладацький шар, який може виявитися життєво важливим, якщо DeFi має масштабуватися до рівнів, які зараз здаються неможливими.

Проте, хоча агенти ШІ безперечно підвищують ефективність та оптимізують складні робочі процеси, вони також наражають системи на нові вразливості — зокрема, залежність від оракулів, коли зовнішні джерела даних можуть спотворювати результати, та непомітне підривання людської ініціативи, оскільки повноваження щодо прийняття рішень переходять від людей до алгоритмів. Генеральний директор Coinfello погоджується з цим, застерігаючи, що користувачі все ще повинні мати можливість перевірити або проаудитувати агента, перш ніж повністю віддати контроль або доступ до своїх коштів.

«Більшість агентів ШІ, які ми бачимо на ринку сьогодні, вимагають від користувачів переказувати кошти в гаманець, повністю контрольований агентом ШІ, і довіряти, що агент не припуститься помилок або не буде діяти зловмисно», — сказав генеральний директор.

Щоб обійти цю проблему, Джейкоб С. зазначив, що його платформа використовує те, що він назвав «пісочницею ліквідності» — концепцію, яка, за його словами, дозволяє користувачам затверджувати індивідуальні дозволи для агента ШІ, що обмежують доступ агента до певних токенів. Команда Coinfello вважає, що такий підхід «створює захисні бар'єри, які фундаментально вирішують проблеми безпечного використання агентів ШІ».

Щодо перспектив DeFi в епоху агентів ШІ, Джейкоб С. передбачає, що ці агенти автоматизують дії, за якими користувач інакше не мав би часу стежити, такі як усереднення вартості в доларах або виконання особисто визначених торгових стратегій. Він прогнозує, що до 2030 року децентралізовані додатки (dApps) втратять свою популярність настільки, що більше не будуть основним способом використання смарт-контрактів.