Кюрасао зобов’язує свої криптоказино перевіряти гаманці та забороняти використання міксерів; повне виконання вимог має відбутися до 2027 року

Найбільший центр криптоказино підвищує планку

Управління з питань азартних ігор Кюрасао (CGA) надало своїм ліцензованим онлайн-операторам перший детальний збірник правил щодо криптовалют, у якому визначено, як казино та букмекерські контори повинні обробляти депозити, ставки, виведення коштів та управління казначейством у сфері цифрових активів. Ці рекомендації, які набудуть чинності з червня 2026 року та які радник CGA з маркетингу та PR Айдін Шортт опублікувала на LinkedIn, поширюються на кожну компанію групи, що має справу з криптовалютами, та приводять ліцензіатів острова у відповідність до світових стандартів боротьби з відмиванням грошей. Це значна зміна для юрисдикції, в якій зосереджена значна частка світових криптоказино.

Як повідомляє iGaming Business, CGA забороняє операторам приймати кошти з гаманців, що перебувають під санкціями, або користуватися сервісами змішування, а також забороняє їм діяти як криптовалютні біржі. Далі ліцензіатам встановлено поетапні терміни: протягом трьох місяців вони повинні подати на портал CGA криптовалютну політику, що відповідає вимогам. Протягом шести місяців вони повинні провести оцінку ризиків, комплексну перевірку постачальників послуг у сфері віртуальних активів та навчання персоналу. До червня 2027 року вони повинні досягти повної відповідності вимогам, включаючи сегрегацію гаманців, використання інструментів аналізу блокчейну, звірку транзакцій та ведення обліку, готового до аудиту. Регулятор зазначає, що може вимагати прискорення дій у разі виникнення значних ризиків.

Ці вимоги спонукають операторів Кюрасао до впровадження заходів контролю, більш звичних для банківської сфери. Казино повинні здійснювати перевірку гаманців, оцінку ризиків та моніторинг транзакцій як під час поповнення рахунку, так і під час зняття коштів, використовуючи можливості аналітики блокчейну, а не ручні перевірки. Вони можуть приймати криптовалюту виключно для азартних ігор — не в якості бірж, зберігачів або постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP). Стабільні монети, забезпечені фіатною валютою, є пріоритетним активом, тоді як монети, що забезпечують конфіденційність, мем-монети та «обгорнуті» токени нез’ясованого походження повинні бути оцінені або виключені. Крім того, оператори повинні суворо розділяти гаманці гравців, операційні та казначейські гаманці, при цьому заборонено використання особистих гаманців або гаманців, пов’язаних із власником.

Ці рекомендації ґрунтуються на реформах, що перетворюють Кюрасао з моменту набрання чинності в грудні 2024 року Національного указу про азартні ігри (LOK). Цей закон скасував стару систему головних та субліцензій, призначив CGA безпосереднім органом ліцензування та нагляду, а також включив криптовалюту до стандартної ліцензії B2C, замість того щоб створювати окремий режим. Розкриття інформації про гаманці, моніторинг у ланцюжку блоків та відмова від анонімних криптовалютних платформ вже були умовами ліцензування; нова політика детально описує, як саме має виглядати дотримання вимог.

Острів став традиційним місцем розташування крипто-азартних ігор саме тому, що за старим режимом майже не ставилися питання щодо походження токенів або гравців. Для операторів, які розглядали ліцензію Кюрасао як «легкий квиток» до діяльності, планка вимог різко підвищилася. Це є частиною більш широкого тиску на офшорний та неліцензований ринок: у Нідерландах державна лотерея подала до суду на найбільший у країні сайт нелегальних азартних ігор після того, як регулятор визнав штраф у розмірі 24 млн євро занадто низьким, тоді як у Великій Британії прогнозується, що до 2028 року неліцензовані оператори перевершать рекламні витрати регульованої галузі. Юрисдикція, яка завоювала репутацію завдяки безперешкодності криптовалют, вимагає від своїх казино відстежувати, перевіряти та відокремлювати кожну монету, що проходить через них, і надає їм час до середини 2027 року, щоб довести, що вони здатні це зробити.