Washington Eyaleti, Kripto Kiosk Şirketi İçin 1,03 Milyon Dolarlık Para Cezası ve Faaliyet Yasağı Talep Ediyor

Washington Düzenleme Kurumu Lisansın İptalini İstiyor

Washington Eyaleti Finansal Kurumlar Departmanı (DFI), 3 Eylül'de Coinflip adıyla faaliyet gösteren GPD Holdings LLC ve CEO Benjamin Weiss aleyhine dava açtığını duyurdu. Yaptırım işlemi, Washington Eyaleti'nin Tekdüzen Para Hizmetleri Yasası'nın ihlal edildiği iddiaları üzerine para cezaları, geri ödemeler ve kısıtlamalar talep ediyor.

Kurum şu açıklamayı yaptı:

"DFI, Coinflip'in lisansını iptal etmeyi, şirketin ve sorumlu kişisinin sektörden men edilmesini ve şirket ile sorumlu kişiye 1.029.600 dolarlık para cezası ödemesini talep ediyor."

Suçlamalar, 2025 yılında yapılan ve uyum ve risk yönetimi uygulamalarında eksiklikler tespit edildiği iddia edilen bir incelemenin ardından geldi. DFI, Coinflip’in kripto kiosk işinin, şirketin Washington’daki iş hacminin %50’sinden fazlasını oluşturan yaşlılar için artan bir dolandırıcılık riski oluşturduğunu belirtti. Savunmasız tüketicileri hedef alan kripto ATM dolandırıcılıkları, yetkililerin dikkatini giderek daha fazla çekiyor. DFI Direktörü Charlie Clark şunları söyledi: "Eyalet düzenleyicilerinin denetim çalışmaları hayati önem taşıyor ve DFI, şirketlerin uyum beklentilerini karşılayamadığı durumlarda sorunları çözmek için harekete geçecektir."

DFI, İddia Edilen Uyum Eksikliklerini Ayrıntılı Olarak Açıkladı

26 Ağustos'ta yayınlanan 13 sayfalık suçlama bildirisinde, Coinflip'in yeterli kara para aklama önleme kontrollerine sahip olmadığı ve bazı müşterilerin gerekli kimlik bilgileri olmadan işlem yapmasına izin verdiği iddia ediliyor. Ayrıca, yetersiz işlem izleme, uygulanmayan limitler, hatalı düzenleyici raporlar, gecikmiş döviz işlem raporları, belirsiz ücret açıklamaları ve aylarca gecikmiş işlem uyarısı birikimi de belirtilmektedir.

DFI ayrıca, Coinflip’in incelenen dönemin bir kısmında yeterli kefalet teminatını sürdüremediğini ve belirli bankacılık ilişkilerini, yasal işlemleri ve Washington’daki müşterileri etkileyen bir veri ihlalini derhal bildirmemiş olduğunu iddia ediyor. Bu iddialar, kripto kiosklarının uyumluluk ve kara para aklama risklerine yönelik daha geniş kapsamlı bir incelemenin ortasında ortaya çıkıyor. Şirketin ayrıca mevzuata uygun bir iade politikası olmadığı ve en az 15 müşteriye gerekli süre içinde iade yapmadığı iddia ediliyor.

Kripto kiosk dolandırıcılığı, Washington’ın ötesinde de dikkatleri üzerine çekmiştir. Amerikalılar, 2025 yılı boyunca kripto ATM’leri ve kiosklarda yaklaşık 389 milyon dolarlık kayıp bildirdikten sonra, federal yasa koyucular kripto ATM dolandırıcılığını önlemeye yönelik yasalar çıkarmıştır. FBI verilerine göre, bu kayıpların yaklaşık 257,5 milyon doları 60 yaş ve üstü yetişkinler tarafından bildirilmiştir.

Yaygın dolandırıcılık yöntemleri arasında, arayanların kendilerini devlet kurumları, bankalar, kolluk görevlileri veya yatırım uzmanları olarak tanıtarak kurbanları kripto kiosklarına nakit para yatırmaya yönlendirmeleri yer alıyor. Kanıtlanmış kripto dolandırıcılığı önleme uygulamaları arasında, beklenmedik talepleri bağımsız olarak doğrulamak ve baskı altında kripto para gönderme taleplerini reddetmek yer alıyor.

Suçlamalar: Geri Ödemeler ve Sektör Yasağı Talebi

Önerilen karar, 1 Eylül 2023 tarihinden itibaren işlem gerçekleştiren farklı Washington müşteri gruplarını kapsayan geri ödemeleri zorunlu kılacaktır. 60 yaş ve üstü müşteriler işlem ücretleri ve kâr payını geri alırken, gizli bir ekte belirtilen belirli müşteriler ise işlem tutarlarının tamamını, ücretleri ve kâr payını geri alacaktır.

Washington’daki suçlamalar, diğer birçok eyalette Coinflip’e karşı alınan hedefli önlemlerin ardından geldi. Örneğin, Teksas, lisanssız stabilcoin para transferi nedeniyle Temmuz 2023 ve Şubat 2026’da rıza kararları yayınlayarak sırasıyla 31.600 dolar ve 40.839,75 dolarlık cezalar uyguladı. Washington’daki dava dosyasında, Aralık 2024’te Minnesota Ticaret Bakanlığı tarafından verilen bir rıza emri de belirtilmektedir. Iowa Başsavcısı Brenna Bird, aşırı ve genellikle gizli olduğu iddia edilen ücretler nedeniyle Şubat 2025'te Coinflip'e dava açarken, Missouri başsavcısı ise Mayıs ayında Coinflip'e tazminat, faaliyet durdurma kararı ve 1,826 milyon dolara kadar para cezası talep ederek dava açtı. Coinflip, ihlalleri kabul etmeden Teksas’taki kararları kabul etti ve Missouri’deki davayı temelsiz olarak nitelendirdi.

Washington’daki dava dosyası, nihai bir icra kararı olmaktan ziyade bir iddia beyanı niteliğindedir. Coinflip ve Weiss, suçlamalara, önerilen geri ödemelere, lisans iptaline, para cezasına ve sektördeki faaliyet yasaklarına itiraz etmek için idari duruşma talep edebilir. DFI ayrıca 3.837 dolarlık soruşturma ücreti, kovuşturma masrafları ve ilgili şirket kayıtlarına sürekli erişim talep etmektedir.