Kaliforniya, Bitcoin ATM dolandırıcılığına 4,8 milyon $ tazminat kararı aldı

Coinflip, Dolandırıcılık Önlemleri Nedeniyle Tazminat Kararıyla Karşı Karşıya

Eyaletin finansal düzenleme kurumu olan Kaliforniya Finansal Koruma ve İnovasyon Departmanı (DFPI), 4 Kasım'da Coinflip'e Kaliforniya'daki dolandırıcılık mağdurlarına 4,8 milyon dolardan fazla ödeme yapması yönünde karar verdiğini duyurdu. Kurum, talep edilen ödemeleri tam tazminat olarak nitelendirdi. Coinflip aleyhindeki karar, şirketin DFPI'ye yasadışı olarak tahsil edilen aşırı ücretler nedeniyle 350.000 doların üzerinde ödeme yapmasını da gerektiriyor.

Soruşturmacılar, 2021 yılından bu yana işletmecinin kullanıcıları yeterince tanımlayamadığını ve şüpheli faaliyetleri tespit edemediğini, önleyemediğini, bildiremediğini ve etkisini azaltamadığını ortaya çıkardı. Kurum, bu başarısızlıkların dolandırıcıların müşterileri istismar etmesine ve varlıklarını tüketmesine olanak tanıdığını belirtti. DFPI Komiseri KC Mohseni şunları söyledi:

"Etkili dolandırıcılıkla mücadele ve tüketici koruma uygulamaları, Kaliforniya'da iş yapmanın bir şartıdır, bir öneri değildir."

Tespitler arasında, günlük 1.000 dolarlık müşteri limitini aşan işlemler, satın alım öncesinde yazılı bilgilendirmelerin eksikliği ve eksik makbuzlar yer aldı. DFPI, kripto işletmelerini düzenleyen ve kiosk güvenlik önlemlerini belirleyen Dijital Finansal Varlıklar Yasası’na ve federal kara para aklama önleme gerekliliklerine atıfta bulundu. Ayrıca, yasadışı, haksız, aldatıcı veya istismarcı finansal uygulamaları yasaklayan Kaliforniya Tüketici Finansal Koruma Yasası’na da atıfta bulundu.

Kiosk Dolandırıcılıkları, Paranın Korunmaya İhtiyacı Olduğu Yönündeki Yanlış İddialardan Yararlanıyor

DFPI’ye göre, Coinflip’in Kaliforniya’daki makineleri genellikle marketlerde, benzin istasyonlarında ve bakkallarda faaliyet gösteriyor. Düzenleyici kurum, kiosk işlemlerini anında gerçekleşen, geri alınamaz ve tüketicilerin izlemesi zor işlemler olarak tanımladı. Kurum, yaşlı yetişkinlerin bu makinelerle ilgili dolandırıcılıklara karşı özellikle savunmasız olduğunu belirledi.

Dolandırıcılar, sahte destek mesajları ve kimlik taklit taktikleri kullanarak güvenilir kuruluşlar gibi görünür ve hesap sorunları uydururlar. Federal Ticaret Komisyonu, şüpheli faaliyet iddiaları veya bilgisayar güvenliği uyarılarıyla başlayan dolandırıcılık yöntemlerini açıklamıştır. Ardından kurbanlar, nakit para çekip yakındaki bir kiosk aracılığıyla aktarmaları için baskı altına alınır.

Bu bitcoin ATM kimlik sahtekarlığı dolandırıcılıklarında, verilen bir QR kodu, satın alınan kripto para birimini dolandırıcının cüzdanına yönlendirir. 2024 yılının ilk yarısında kiosk dolandırıcılığı kayıp raporlarının yaklaşık %86'sı, devlet, işletme ve teknik destek kimlik sahtekarlığından kaynaklanmıştır. Söz konusu dönemde bu makinelerle ilgili bildirilen kayıpların yaklaşık %71’i 60 yaş ve üstü kişilerden kaynaklanmıştır.

Tazminatın ötesinde, Kaliforniya eyaleti Coinflip'e yasadışı, haksız, aldatıcı veya istismarcı uygulamalara son vermesini emretti ve çok sayıda kiosk işletmecisine yönelik yaptırımları sürdürdü. Daha önceki önlemler arasında Hermes Bitcoin'in kapatılması ve RockItCoin, Coinme ve Coinhub'a mali yaptırımlar uygulanması yer alıyordu. DFPI, bir Kripto Dolandırıcılık Takip Sistemi işletmekte ve tüketicilerin dolandırıcılık şikayetlerini kabul etmektedir.

Eyaletler, Operatörlerden Geri Ödeme ve Soruşturma Sonucu Geri Kazanım Peşinde

Arizona, 12 Ağustos’ta yaptığı açıklamayla 35 kripto ATM mağduruna toplam 171.332 dolarlık tam geri ödeme sağladığını duyurdu. Eyaletin zorunlu geri ödeme hükümleri, bir operatörle 10 günden az süredir ilişkisi olan ve şartları karşılayan müşterileri kapsıyor. Hak kazanabilmek için ayrıca 30 gün içinde bildirimde bulunulması ve dolandırıcılık amaçlı ikna edildiğini doğrulayan belgelerin sunulması gerekiyor.

Ayrı bir gelişmede, Alabama’nın kripto ATM dolandırıcılığına ilişkin geri ödeme şartları 1 Ekim’de yürürlüğe girdi. Koşulları karşılayan yeni müşteriler işlem tutarının tamamını artı ücretleri alabilirken, mevcut müşteriler ise tutarın yarısını artı tüm ücretleri almaya hak kazanıyor. Her iki grup için de 60 günlük bildirim süresi geçerlidir.

Ohio’daki soruşturmacılar, sahte bir Microsoft destek dolandırıcılığı planı kapsamında bir kripto ATM’si aracılığıyla çalınan 15.300 doların geri alınmasını sağladı. Soruşturmacılar paranın izini sürüp dondurduktan sonra, 63 yaşındaki bir kadın 8 Ekim’de parasını geri aldı. Ajanlar, Allen County Savcılığı ile koordinasyon kurarak arama emri çıkardı.