Missouri Başsavcısı Coinflip'e Dava Açtı; Eyaletteki 140'tan Fazla Bitcoin ATM'sini Hedef Aldı

Missouri, %21,9'luk Ücretleri Gizlediği ve Eyalet Çapında Kripto Dolandırıcılıklarına Olanak Sağladığı İddiasıyla Coinflip'e Dava Açtı

Dava, Missouri'nin 29. Yargı Bölgesi olan Jasper County Bölge Mahkemesinde açıldı. Davada, işlem hacmi açısından dünyanın en büyük kripto para ATM ağına sahip olduğunu iddia eden Coinflip'in adı geçiyor. Şirket, ABD ve diğer birkaç ülkede 5.500'den fazla bitcoin ATM'si işletiyor.

2025 yılının sonlarında, şirket Missouri'de marketler, içki dükkanları, benzin istasyonları ve elektronik sigara dükkanlarında yer alan 140'tan fazla kiosk işletiyordu. Hanaway'in ofisi, Aralık 2025'te eyalet çapında bir soruşturma başlattı ve Coinflip dahil olmak üzere beş kripto ATM operatörüne, dolandırıcılıkla mücadele politikalarını ve ücret açıklamalarını incelemek üzere Sivil Soruşturma Talepleri gönderdi. Bu dava, söz konusu soruşturmanın doğrudan bir sonucudur.

Hanaway, dosyada "Coinflip, Missouri sakinlerini hedef alan finansal avcıların kaçış aracı haline geldi" diyor. "Dolandırıcılar kurbanların paralarının büyük bir kısmını alırken, Coinflip her işlemden büyük bir pay alıyor ve bu payın gerçekte ne kadar büyük olduğunu gizlemiştir."

Şikayette üç kurban vakası ayrıntılı olarak anlatılıyor. 80 yaşındaki bir gazi, Eylül 2025 ile Mart 2026 arasında, "Selina Lee" adını kullanan bir dolandırıcıya 180.000 ila 200.000 dolar arasında para kaybetti. Bu dolandırıcı, kendisini yatırım danışmanı olarak tanıtarak gaziye Coinflip makinelerine nakit para yatırmasını söyledi.

Adam aracını sattı, yatırım hesaplarını boşalttı ve neredeyse dairesini de kaybetmek üzereydi. İkinci bir mağdur, Jefferson County şerif yardımcısı kılığına giren bir kişinin, jüri görevini yerine getirmediği için hakkında tutuklama emri çıkarıldığını söylemesi üzerine, bir elektronik sigara dükkanındaki kioska 1.000 dolar yatırdı. Coinflip, ücretler için sadece 182,38 dolar iade etti. Üçüncü bir kurban, benzer bir sahte tutuklama emri dolandırıcılığının ardından "FDIC Police Monitored" (FDIC Polis Tarafından Denetleniyor) etiketli bir makineye 900 dolar yatırdı. Dosyada, kurbanın hiçbir şeyini geri alamadığı belirtiliyor.

Davada, Coinflip'in makinelerinde sadece 2,99 dolarlık sabit bir ağ ücreti gösterdiği, ancak hizmet şartlarının içine %21,9'a varan ayrı bir işlem ücretini gizlediği iddia ediliyor. Bu yapı altında, 100 dolar nakit yatıran bir Missouri sakini, yaklaşık 75,76 dolar değerinde bitcoin alacaktı. Adı geçen üç kurbandan hiçbiri, tam ücret tutarının açıkça belirtildiğini hatırlamıyor.

Şikayette atıfta bulunulan Federal Ticaret Komisyonu verileri, bitcoin ATM'lerinde dolandırıcılık kayıplarının 2020'den 2023'e kadar neredeyse on kat arttığını gösteriyor. Yalnızca 2024'ün ilk yarısında, bildirilen kayıplar 65 milyon doları aştı. İşlem başına bildirilen ortalama kayıp 10.000 dolar. 60 yaşın üzerindeki yetişkinler tarafından bildirilen kayıplar, 2020'den bu yana yirmi kattan fazla arttı.

Şikayette, Coinflip'in dolandırıcılık amaçlı işlemleri tespit edip durdurmak için gerekli araçlara sahip olduğu, ancak bunları kullanmamayı tercih ettiği iddia ediliyor. Şirket, şüpheli cüzdan hareketlerini işaretleyebilen Elliptic blok zinciri analiz yazılımına erişime sahip ve her kiosk uzaktan erişilebilen bir video kamera ile donatılmış durumda.

Davada, Coinflip'in 2021 yılına ait iç verilerinin, işlemlerin %99,64'ünün satış değil satın alma olduğunu gösterdiği iddia ediliyor; bu durum, meşru kripto yatırımından ziyade dolandırıcılık amaçlı tek yönlü para yatırma işlemleriyle tutarlı bir örüntü oluşturuyor.

Hanaway, "Coinflip, makinelerinin rutin olarak yıkıcı finansal dolandırıcılık işlemlerinde kullanıldığını biliyor," iddiasında bulundu.

Missouri Başsavcısı şunları ekledi:

"Şirket, bu işlemlerin her birinden kar elde ediyor. Bu, Missouri'nin tolere edeceği bir iş modeli değil."

Coinflip, davayı "haksız" olarak nitelendirdi ve bunu lisanslı bir operatöre yönelik "yanlış yönlendirilmiş bir saldırı" olarak tanımladı. Şirket, Missouri'de ve federal düzeyde kripto para kiosklarına yönelik daha sıkı düzenlemeler savunmuş olduğunu, buna lisanslama ve tüketici korumalarını kapsayan 2025 Missouri yasasının da dahil olduğunu belirtti ve davaya karşı mücadele etmeyi planladığını söyledi. Bölgesel haber yayını KMBC, Coinflip'in şu sözlerini aktardı:

"Başsavcı, Missouriluları suçlu dolandırıcılardan koruyan yasayı savunan şirketi haksız bir şekilde hedef alıyor. Başsavcılık, lisanslı ve denetime tabi bir şirketin peşine düşerek vergi mükelleflerinin parasını boşa harcamak yerine, finansal hizmetler ekosisteminde Missouriluları avlayan suçluları soruşturmalı, yakalamalı ve durdurmalıdır. Coinflip bu davaya karşı agresif bir şekilde mücadele edecek ve bu iddiaların temelsiz olduğunu kanıtlamayı sabırsızlıkla bekliyoruz."

Diğer eyaletlerde de benzer davalar açıldı. Iowa daha önce benzer gerekçelerle Coinflip ve diğer bitcoin ATM operatörlerini dava etmişti. Missouri davası, eyalet başsavcılarının tüketici koruma yasalarını kullanarak kripto para kiosk şirketlerini dolandırıcılık vektörleri olarak hedef alması eğilimine uyuyor.

Eyalet, beş yıl boyunca MMPA ihlali başına 1.000 dolar olarak hesaplanan 1.826.000 dolara kadar sivil ceza talep ediyor. Buna ek olarak, eyalet çapındaki mağdurlara tazminat ödenmesi ve Coinflip'in etkili dolandırıcılık önleme tedbirlerini uygulayana kadar Missouri'deki faaliyetlerinin askıya alınmasına yönelik bir mahkeme kararı talep ediliyor.